ETF بیت کوین در بورس
ETF بیت کوین در بورس در واقع نوعی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله بوده که شامل تعداد بسیار زیادی بیت کوین است و قیمت آن همزمان با قیمت جهانی این ارز دیجیتال تغییر می کند از این رو ارزش روزانه آن بر اساس ارزش روزانه بیت کویت تعیین می شود .
برای مشاوره ETF بیت کوین در بورس
برای مشاوره ETF بیت کوین در بورس
عناوین اصلی این مقاله
ETF های بازار سرمایه در واقع صندوق های سرمایه گذاری هستند که شامل حجم بالایی از یک دارایی مالی مانند نفت ، طلا و سایر موارد این چنینی به صورت سهام بوده و قیمت آن ها همزمان با قیمت جهانی دارایی مورد نظر تغییر می کند . در واقع می توان گفت که سرمایه گذاران با خرید صندوق مورد نظر به نوعی خود دارایی را خریداری کرده اند چرا که قیمت روز صندوق مزایا و معایب ETF چیست ؟ سرمایه گذاری برابر با قیمت روزانه دارایی مربوط به آن می باشد .
در همین راستا از سال 2013 طرح های متعددی در رابطه با ایجاد ETF بیت کوین در بورس به کمیسیون بورس ایالات متحده ( SEC ) ارائه شده است که تا به حال تمامی آن ها توسط این سازمان رد شده اند ، اما با توجه به اصلاحیه هایی که در سال های اخیر بر روی این طرح های پیشنهادی صورت گزفته است پیش بینی می شود به زودی ETF بیت کوین ایجاد و در بازار سرمایه ارائه گردد .
از آنجایی که تعداد زیادی از فعالین بازار سرمایه و بازار دیجیتال پیش بینی می کنند که ارائه ETF بیت کوین در بورس افزایش قیمت آن را در پی خواهد داشت لذا بسیاری از افراد از این طرح استقبال می کنند از این رو در ادامه به ارائه مطالبی در رابطه با تعریف ETF بیت کوین در بورس و نکات مربوط به آن پرداخته شده است .
تعریف ETF بیت کوین در بورس
همانند سایر ETF های موجود در بازار سرمایه ETF بیت کوین در بورس نیز شامل تعداد بسیار زیادی ارز دیجیتال بیت کوین می باشد که قیمتی برابر با قیمت جهانی این رمز ارز دارد و سرمایه گذاران با خرید این صندوق در واقع مانند این است که ارز دیجیتال بیت کوین را خریداری کرده اند و می توانند به خرید و فروش و کسب سود از این رمز ارز بدون خرید مستقیم آن بپردازند .
از طرفی تعداد زیادی از فعالین بازار سرمایه با توجه به تجربه افزایش قیمت طلا پس از ارائه ETF آن در بازر سرمایه ، پیش بینی می کنند که با ورود ETF بیت کوین در بورس و شروع فعالیت آن نیز به دلیل افزایش تقاضای این ارز دیجیتال قیمت آن به شدت بالا برود و و از این طریق سود بسیار زیادی نصیب آن ها گردد .
به همین دلیل این افراد استقبال زیادی از طرح ETF بیت کوین در بورس به عمل آورده و بی صبرانه منتظر تایید آن توسط سازمان SEC و ارائه این صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه می باشند . اما لازم به ذکر است که رمز ارز بیت کوین شرایطی بسیار متفاوت تر از طلا داشته و سرمایه گذاران از تصمیم گیری در مورد این ارز دیجیتال بر اساس روند تغییر قیمت طلا باید خودداری کنند .
ویژگی های ETF بیت کوین در بورس
همانند سایر صندوق های سرمایه گذاری موجود در بازار سرمایه ETF بیت کوین در بورس نیز دارای ویژگی هایی می باشد که سرمایه گذاران در هنگام خرید و فروش و انجام معامله بر روی آن باید این ویژگی ها رامورد توجه قرارا دهند . این موارد عبارتند از :
این صندوق حاوی تعداد زیادی ارز دیجیتال بیت کوین می باشد .
این ETF به عنوان یک دارایی برای افراد محسوب می شود و قابلیت به ارث رسیدن دارد .
برخلاف رمز ارز بیت کوین و سایر انواع ارز دیجیتال موجود ، این صندوق سرمایه گذاری نزد دولت ها مشروعیت داشته و کاملا قانونی می باشد .
می تواند مانند یک صندوق که شامل سهام است عمل کند و به این صورت دارایی خود را خرید و فروش کند .
به این دلیل که حجم بالایی از بیت کوین در این ETF وجود دارد لذا هیچ محدودیت خاصی در میزان سرمایه گذاری بر روی این صندوق وجود ندارد .
این ETF مانند سایر ETF های موجود در بازار از پرداخت مالیات معاف می باشد .
مزیت های ETF بیت کوین در بورس
از جمله ویژگی های مثبت ETF بیت کوین در بورس که سبب محبوبیت این صندوق سرمایه گذاری در بین فعالین بازار سرمایه و بازار ارز دیجیتال شده است می توان به موارد زیر اشاره کرد :
این صندوق از قدرت نقد شوندگی بسیار بالایی برخوردار می باشد .
با خرید این ETF سرمایه گذاران می توانند بدون اینکه نیاز به خرید مستقیم بیت کوین داشته باشند بر روی آن سرمایه گذاری داشته باشند .
برای خرید و فروش سهام این صندوق نیازی به مراجعه حضوری افراد در دفاتر کارگزاری ها و صرافی ها نمی باشد و با استفاده از سایت بورس می توان این کار را انجام داد .
امکان فروش استقراضی این ETF در کارگزاری ها و کسب سود های چشمگیر از این طریق برای افراد وجود دارد .
دقت شود از آنجایی که فروش استقراضی از ریسک بسیار بالایی برخوردار می مزایا و معایب ETF چیست ؟ باشد لذا تنها در صورت اطمینان کامل از پیش بینی خود اقدام به درخواست فروش استقراضی ETF بیت کوین از کارگزاری کنید .
بیشتر بخوانید: روش های خرید بیت کوین
معایب ETF بیت کوین در بورس
علی رغم ویژگی های مثبتی که برای ETF بیت کوین ذکر شد به این صندوق سرمایه گذاری ایراد هایی وارد است که نمی توان از آن ها چشم پوشی کرد . این معایب عبارتند از :
بر اساس این طرح بیت کوین تحت نظارت نهاد های قانون گذاری قرار می گیرد و از هدف اصلی که بخاطر آن به وجود آمد یعنی غیر متمرکز بودن دور می شود .
چنانچه این ارز دیجیتال از حالت غیر متمرکز بودن دور شود امکان از دست دادن محبوبیت خود در بین فعالین بازار دیجیتال را دارد که در این صورت برخلاف پیش بینی ها با کاهش قیمت چشم گیری مواجه خواهد شد .
از آنجایی که افراد تنها در صورتی که دارای کلید خصوصی بیت کوین ها باشند مالک آن ها محسوب می شوند لذا در ETF بیت کوین که تمامی کلید ها در اختیار مدیر این صندوق قرار دارد عملا این مدیر صندوق است که صاحب بیت کوین بوده و سهامداران آن به صورت غیر مستقیم مالک این ارز دیجیتال می باشند .
در این حالت میزان امنیت و نفوذ ناپذیری ارز بیت کوین بسیار پایین می آید .
برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد ETF بیت کوین در بورس در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون ETF بیت کوین در بورس چست پاسخ دهند .
در ادامه بخوانید: نحوه قیمت گذاری بیت کوین
سوالات متداول
1- ✔️ ETF بیت کوین در بورس چیست ؟
✔️ نوعی صندوق سرمایه گذاری است که شامل تعداد زیادی بیت کوین می باشد و در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است
2- ✔️ مزایای ETF بیت کوین در بورس چیست ؟
✔️ این مزایا و معایب ETF چیست ؟ صندوق دارای مزایای زیادی می باشد که سبب محبوبیت آن در بین فعالین بازار گشته و در متن مقاله به طور کامل در رابطه با این ویژگی ها توضیح داده شده است
3- ✔️ معایب ETF بیت کوین در بورس چیست ؟
✔️ از جمله معایب این صندوق متمرکز بودن آن و سایر موارد از این دست می باشد که در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است
صندوق ETF بیت کوین چیست؟
صندوق ETF بیت کوین، سرمایه و وجوه قابل معامله و هم قیمت با بیت کوین در بورس هستند که به جای صرافی‌های ارز دیجیتال در صرافی‌های بازار سنتی معامله می‌شوند. همچنین به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به صرافی‌های ارز دیجیتال و با لوریج (Leverage) قیمت در بیت کوین سرمایه گذاری کنند. برای آشنایی بیشتر در ادامه به نحوه‌ی کار، مزایا و معایب این صندوقها می‌پردازیم.
صندوق ETF بیت کوین چگونه کار میکند؟
صندوق ETF (صندوق قابل معامله در بورس) صندوق سرمایه گذاری است که از قیمت یک دارایی اصلی یا شاخص آن پیروی میکند. امروزه ETF برای دارایی ها و صنایع مختلفی از کالا گرفته تا ارز در دسترس است.
صندوق ETF بیت کوین نیز به همین روش کار میکند. قیمت یک سهام از صندوق قابل معامله با قیمت بیت کوین در نوسان است. با افزایش قیمت بیت کوین، صندوق قابل معامله بیت کوین نیز افزایش می‌یابد و بالعکس. ازطرفی ETF به جای صرافی ارزهای دیجیتال در صرافی بازارهایی مانند NYSE (بورس اوراق بهادار نیویورک) یا TSX (بورس اوراق بهادار تورنتو) معامله میکند. این صندوق نیز مانند سایر صندوقهای ETF دارای مزایا و معایب است.
مزایای صندوق ETF بیت کوین چیست؟
سرمایه گذاری در ETF بیت کوین بدون نیاز به کار با بیت کوین، ثبت نام در صرافی و ریسک دارایی، با لوریج قیمت بیت کوین انجام می‌شود. به عنوان مثال: بیت کوین در کیف پول نگهداری می‌شود و اگر سرمایه گذار رمز ورود خود را به کیف پول گم کند بیت کوین آنها برای همیشه از بین می‌رود. ETF بیت کوین روند سرمایه گذاری در بیت کوین را ساده میکند.
ETFها می‌توانند بیش از یک دارایی را در خود جای دهند. برای مثال، ETF بیت کوین میتواند شامل بیت کوین، سهام اپل، سهام فیس بوک و موارد دیگر باشد و باعث کاهش ریسک و متنوع سازی سبد سهام می‌شود.
با توجه به اینکه بیت کوین غیر متمرکز است، اکثر صندوقهای مالیاتی و صندوقهای بازنشستگی در جهان اجازه خرید بیت کوین را نمی دهند. از طرف دیگر، معامله ETF بیت کوین در بازار سنتی احتمالاً از سوی SEC (کمیسیون بورس اوراق بهادار آمریکا) تنظیم می‌شود و واجد شرایط بهره وری مالیاتی است.
ETF بیت کوین چه معایبی دارد؟
ETF معمولاً به دلیل راحتی در عرضه، کارمزدهای مدیریت را دریافت می‌کنند. بنابراین، داشتن مقدار قابل توجهی سهام در ETF بیت کوین میتواند منجر به کارمزدهای بالای مدیریتی شود.
با این که ETF ها هم قیمت دارایی‌ها هستند، آنها همچنین می توانند چندین پیشنهاد را برای تنوع بخشیدن به سبد سهام داشته باشند. این امر نشان می‌دهد که افزایش ۵۰ درصدی قیمت بیت کوین ممکن است به دلیل دارایی های دیگر آن، در ارزش صندوق قابل معامله در بورس منعکس نشود. یا این که صندوقهای ETF لوریج قیمت بیت کوین را ارائه می‌دهند؛ اما ممکن است قیمت دقیق آن دارایی نباشد.
بیت کوین را می‌توان با ارزهای دیجیتال دیگری مانند اتریوم، لایت کوین، ریپل و غیره معامله کرد. ETF بیت کوین نمی‌تواند با سایر رمزارز‌ها معامله شود؛ زیرا دیجیتال نیست بلکه صرفاً یک صندوق سرمایه گذاری است که قیمت بیت کوین را دنبال میکند.
بیت کوین به عنوان یک صندوق پوشش ریسک (hedge) در برابر بانک‌های مرکزی، ارزهای فیات و سهام است. بیت کوین با استقلال از بانک‌های مرکزی راهی برای کاهش ریسک مرتبط با سیستم مالی ارائه میکند. بیت کوین همچنین با ایجاد حریم خصوصی از طریق بلاک چین از کاربران و سرمایه گذاران محافظت میکند. ETF بیت کوین از سوی دولت تنظیم می‌شود.
به دلیل ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین و بازار ارزهای دیجیتال؛ بازار بیت کوین میتواند به راحتی از سوی سرمایه گذاران دستکاری شود. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) چندین پیشنهاد برای ETF بیت کوین را به این دلیل نوسانات و عدم کنترل و نظارت رد کرد.
به جز استفاده از صندوق ETF بیت کوین روش دیگر برای سرمایه گذاری بیت کوین وجود دارد. این روش شامل سرمایه گذاری در شرکت های ارز دیجیتال و بلاک چین است که لوریج قیمت برای بازار رمزارز‌ها فراهم می‌کنند.
صندوق ETF چیست؟
صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله از سرواژه‌های عبارت انگلیسی آن یعنی Exchange Traded Fund گرفته شده است. حالا اگر بخواهیم تخصصی توضیح بدهیم، ابتدا باید از انواع مزایا و معایب ETF چیست ؟ صندوقهای سرمایه‌گذاری بنویسیم، ریسک هر یک را مفصل توضیح بدهیم و بسیاری از نکته‌های دیگر که یا می‌دانید و در «رده» در صفحه مخصوص صندوقهای سرمایه‌گذاری خوانده‌اید یا الان حوصله بازخوانی‌اش نیست و طولانی شدن متن هم کمکی به اطلاعات ما نمی‌کند. پس با کمترین حاشیه‌گویی، فقط درباره صندوق ETF و جزئیات سرمایه‌گذاری در این عرضه جدید می‌گوییم.
به‌روزرسانی ۱۸ شهریور | ثبت‌نام صندوق ETF پالایشی تمدید شد
سازمان بورس و اوراق بهادار مهلت پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری پالایشی یکم را تا ۳۰ شهریورماه جاری تمدید کرده است. این صندوق که همان دارا دوم هم خوانده می‌شود، از ۵ شهریور عرضه شده و تا حالا ۳ بار مُهر تمدید خورده است!
لازم است بدانید اگر کد بورسی دارید می‌توانید از طریق کارگزاری نماد «پالایشی یکم» را بخرید. ولی باید بعد از پایان زمان معاملات (یعنی ۱۲:۳۰ تا ۱۴) اقدام به خرید کنید که سیستم هنگ نکند و هسته معاملات کم نیاورد!
اگر کد بورسی ندارید با استفاده از شماره ملی و درگاه‌های بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات ایران و قرض‌الحسنه مهر ایران واحدهای صندوق پالایشی یکم (همان دارا دوم خودمان!) را با ضریب ۱۰ بخرید.
یادتان نرود که شرایط خرید این صندوق، ۵ میلیون تومان منهای مبلغی است که در دارا یکم خرید کرده بودید.
چرا صندوق ETF دولتی دارا دوم پالایشی یکم شد؟
در همین متن هم مشاهده می‌کنید که نمی‌دانستیم بالاخره روی کدام کلمه بیشتر توضیح دهیم؛ صندوق ETF دولتی دوم؟ دارا دوم؟ با توجه به اینکه قل دیگرش با نام دارا یکم مطرح شده بود، این نام‌ها قابل پیش‌بینی بود ولی پالایشی یکم از کجا آمد؟
باید بدانید که در همه مخفف‌سازی‌های بورسی، به متولی، عرضه‌کننده و صنعتی که آن صنعت به آن تعلق دارد توجه می‌کنند. بر همین اساس، صندوق دارایکم را وزارت امور اقتصاد و دارایی عرضه کرد و در نتیجه نام دارا یکم را به خود گرفت. اما چون متولی صندوق ETF دولتی دوم، شرکت پالایش و پخش فرآورده‌های نفتی (به نوعی وزارت نفت) است به اسم «پالایشی یکم» یا نماد «پالایش» نامگذاری شد.
به‌روزرسانی ۴ شهریور | «دارا دوم» ۵ شهریور می‌آید
بنابر اعلام سازمان خصوصی‌سازی، پذیره‌نویسی دومین صندوق ETF دولتی با نام دارا دوم از بامداد ۵ شهریور تا پایان ۱۹ شهریور انجام می‌شود.
سقف سرمایه‌گذاری هر شخص حقیقی (هر شماره ملی ایرانی) در مجموع دو صندوق ETF اول و دوم ۵ میلیون تومان است و هر فرد دارای شماره ملی بدون محدودیت سنی میتواند واحدهای این صندوق را خریداری کند. به این ترتیب درصورتی‌که در دارا یکم ۲ میلیون تومان خرید کرده باشید، در دارا دوم امکان خرید ۳ میلیون تومان سهم خواهید داشت.
افرادی که کد بورسی دارند، فقط از راه کارگزاری‌های بورس و سامانه‌های آنلاین معاملاتی امکان خرید دارند. افرادی که کد بورسی ندارد با استفاده از درگاه‌های حضوری و غیرحضوری بانک‌های منتخب امکان خرید واحدهای این صندوق را دارند.
دارا دوم شامل نمادهای پالایشگاهی، شتران (پالایش نفت تهران)، شبریز (پالایش نفت تبریز)، شپنا (پالایش نفت اصفهان) و شبندر (پالایش نفت بندرعباس) است.
به‌روزرسانی ۲۱ مرداد | دارا دوم یا ETF دولتی پتروشیمی‌ها شهریور می‌آید
فرهاد دژپسند، وزیر اقتصاد بعد از کش و قوس‌های فراوان و ایجاد حاشیه در بازار بورس، از حل مشکلات پیش روی تاسیس صندوق دارا دوم خبر داد و در شبکه خبر گفت: «در اولین چهارشنبه شهریور (یعنی در هفته دولت) نسبت به عرضه صندوق دارادوم اقدام خواهد شد.» حالا باید منتظر ماند و دید که واکنش بازار به این خبر قطعی و رسمی چه خواهد بود. آیا ریزش‌ها و کنش‌های منفی با اعلام این خبر و موافقت صبح امروز وزیر نفت جبران می‌شود؟
به‌روزرسانی ۲۰ مرداد | ارائه دارا دوم در هاله‌‌ای از ابهام
همه می‌دانیم که قرار بود پذیره‌نویسی دومین صندوق ETF دولتی، به نام دارا دوم با سقف خرید بلوکی ۵ میلیون تومان، از اوایل شهریور آغاز شود. ولی همه چیز در آستانه یکی از پرسودترین معامله‌ها به‌هم ریخت. آن هم بر سر اختلاف دو وزارتخانه اقتصاد و نفت برای چگونگی ارائه این صندوقها و مدیریت عرضه آن.
سرتان را درد نیاوریم؛ وزارت اقتصاد (که قانوناً متولی عرضه دولتی در بورس است) خبر لغو این عرضه را اعلام کرد و دلیل آن را به ترتیب، همراهی نکردن وزارت نفت و شرکت‌های زیرمجموعه آن، آمادگی نداشتن شرکت‌های پتروشیمی و فراهن نبودن زیرساخت‌ها برای این عرضه (آن هم درست در دقیقه ۹۰) دانست.
در پاسخ، روابط‌عمومی شرکت ملی پالایش اطلاعیه داد که «طبق آخرین نظر جناب آقای دژپسند وزیر محترم امور اقتصادی و دارایی، قرار شد سهام پالایشگاه‌ها به صورت بلوکی فروخته شود و لذا با انتخاب این روش عرضه، دیگر لزومی به تشکیل صندوق ETF نبوده است. در هر حال در صورت تغییر این نظر و تصمیم برای تشکیل صندوق ETF، این شرکت و وزارت نفت آماده‌اند که تمامی اختیارات خود را در این خصوص به وزیر محترم اقتصاد تفویض نمایند.»
معاون وزیر نفت هم گفت: «به همه مردم و مسئولان از طریق این تریبون اعلام می‌کنم، که ما تابع نظر وزارت اقتصاد هستیم و هیچ‌گونه مخالفتی با روش کار نداریم، چه از طریق بلوکی و چه از طریق دارا دوم».
خلاصه همه این دلیل‌ها و بهانه‌ها و پاسخ‌ها یعنی خبری از دارا دوم به این زودی‌ها و تا رفع اختلافات نیست و این به ناامنی بازار سرمایه و بی‌اعتمادی دامن می‌زند!
صندوق ETF یا قابل معامله در بورس یعنی چه؟
ETFها یا صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله، از نظر ساختاری مانند صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک است (یعنی صندوق‌هایی که راه ورود غیرحرفه‌ای‌ها به بورس است؛ سرمایه از نابلدها و کار و معامله از کاربلدها!)، اما نقدشوندگی ETFها بالاتر از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک است؛ یعنی راحت‌تر معامله می‌شوند، سریع‌تر به پول تبدیل می‌شوند. ارزش خالص دارایی‌ها و قیمت صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک در پایان روز محاسبه می‌شود و بعد از این محاسبات، قابل خرید و فروش هستند، اما EFTها این محدودیت را ندارند و مانند سایر سهم‌ها در طول روز قابل معامله هستند.
نکته: در صندوق ای تی اف همه چیز به نقدشوندگی و پول نزدیک‌تر است؛ خیلی نزدیک‌تر.
چرا ناگهان صندوق ETF مهم شد؟
چون دولت تصمیم گرفت با توجه به سیاست‌های اقتصادی خود (کسب درآمد در بودجه ۹۹ یا سیاست‌های اصل ۴۴؛ چه فرقی میکند؟) بخش بزرگی از سهام خود در شرکت‌های دولتی را به مردم عرضه کند تا برای «عدالت اجتماعی» مالکیت را در سطح عموم مردم گسترش دهد. ارزش این عرضه سهام، ۱۶ مزایا و معایب ETF چیست ؟ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان پیش‌بینی شده و در این مرحله از واگذاری شامل سهام دولت در بانک‌های صادرات، تجارت و ملت و همچنین شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین است. [بقیه صندوقها را در انتهای همین مطلب بخوانید]
مزایا و معایب صندوق ETF در مقایسه با بقیه صندوق ها
بنابر اعلام مسئولان سازمان خصوصی‌سازی و برای توزیع عادلانه سهام، هر ایرانی میتواند تا سقف ۲ میلیون تومان از واحدهای این صندوق ETF خریداری کند. بد نیست بدانید هر واحد این صندوق، ۱۰ هزار تومان است و دولت تخفیف ۲۰ درصدی هم برای خرید آن در نظر گرفته است. یعنی هر واحد ۸۵۰۰ تومان قیمت دارد. با سهام عدالت هم فرق دارد چون سهام به مردم داده نمی‌شود بلکه واحدهای این صندوق فروخته می‌شود و ارزش مدیریتی دارد. خب چی بهتر از این؟
نکته: ترکیب سبد این صندوق از بین بانک‌ها و شرکت‌های بیمه‌ای است که قبلاً در بورس پذیرفته شده‌اند و دولت سهم خود از این شرکت‌ها را عرضه میکند. در نتیجه با توجه به قیمت هر واحد این صندوق در روز عرضه سهام، عدد ۱۰ هزار تومانی هم قابل تغییر است.
عرضه سهام در صندوق ETF چگونه انجام می‌شود؟
همانطور که می‌دانید، برای سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است در سامانه سجام (مخفف «سامانه جامع اطلاعات مشتریانِ» بورس و اوراق بهادار) ثبت‌نام کنید، با کد رهگیری که از سامانه دریافت می‌کنید، برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. سپس در یکی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک عضو شوید و کد بورسی دریافت کنید تا بتوان به نام و سرمایه شما معاملات سهام انجام داد. آیا در این فرصت کم، می‌شود این همه کار را انجام داد؟ جواب معلوم است.
نکته: برای اینکه این عرضه عادلانه انجام شود و همه مردم بتوانند از این سهام بهره ببرند، رئیس سازمان خصوصی‌سازی گفته افراد بدون داشتن کد بورسی و صرفاً با شماره ملی می‌توانند ثبت سفارش انجام دهند و در این عرضه اولیه شرکت کنند. سپس کلی فرصت دارید تا به سجام مراجعه کنید و کد بورسی هم بگیرید.
به‌روزرسانی ۹ اردیبهشت | مراحل سرمایه گذاری در صندوق ETF
از ۱۴ اردیبهشت تا ۳۱ اردیبهشت ۱۳۹۹ زمان ثبت‌نام و عرضه سهام در صندوق ETF تعیین شده است. با توضیح بالا -یعنی ثبت سفارش تنها با شماره ملی- راه سرمایه‌گذاری خیلی آسان شده؛ برای آسایش مردم، این عرضه فقط و مزایا و معایب ETF چیست ؟ فقط به اشخاص حقیقی فروخته خواهد شد و فروش به اشخاص حقوقی ممنوع شده.
پس کافی است در یکی از شرکت‌های کارگزاری بورس، سامانه‌های آنلاین معاملات بورسی یا بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات و قرض‌الحسنه مهر ایران ، ثبت‌نام کنید (پیشنهاد: به دلیل رعایت مبارزه با کرونا غیرحضوری ثبت‌نام کنید).
به ازای هر شماره ملی (بدون محدودیت سنی) می‌توان تا سقف ۲ میلیون تومان از این صندوق ETF خرید انجام داد. پس در حسابتان به مقدار کافی پول داشته باشید.
نکته: بعد از خرید این سهام، تا دو ماه امکان فروش ندارید. البته توصیه همه کارشناسان اقتصادی این است که به این زودی‌ها به فروش و کسب درآمد و سود فکر نکنید. شما وارد بازاری شده‌اید که با طمأنینه بیشتر به سوددهی می‌رسد.
| نام بانک | درگاه‌های غیر حضوری | درگاه حضوری | ||||
| تجارت | سایت بانک | اینترنت‌بانک | همراه‌بانک | شعب بانک‌های منتخب در سراسر کشور [با توجه به شرایط ویروس کرونا و احتمال انتقال آن در صف‌های بانک، اصلا توصیه نمی‌شود] | ||
| رفاه کارگران | سایت بانک | اینترنت‌بانک | ||||
| سپه | سایت بانک | اینترنت‌بانک | همراه‌بانک | |||
| صادرات | سایت بانک | همراه‌بانک صاپ | ||||
| قرض‌الحسنه مهرایران | سایت بانک | همراه‌بانک | ||||
| کشاورزی | سایت بانک | اینترنت‌بانک | ||||
| مسکن | سایت بانک | اینترنت‌بانک | همراه‌بانک | کیوسک بانک | ||
| ملت | سایت بانک | اینترنت‌بانک | همراه‌بانک | همراه پلاس | سامانه سکه | |
| ملی | سایت بانک | سامانه بام | پیام‌رسان بله | اپلیکیشن ایوا | نشان بانک از اپلیکیشن آپ | |
به‌روزرسانی ۲۹ اردیبهشت | محدودیت فروش صندوق ETF یک‌ماهه می‌شود
آنطور که خبرنگاران اقتصادی شنیده‌اند و البته هنوز هیچ مسئولی آن را تایید نکرده، دولت بنا دارد با هدف افزایش سرعت نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق مالی یکم (همان صندوق ETF خودمان!) زمان ممنوعیت فروش و واگذاری واحدهای این صندوق را که دوماه تعیین شده بود، نصف کند و به یک ماه کاهش دهد. این خبر درگوشی ولی تایید شده را باید یک تصمیم تازه برای رونق بخشی بیشتر به معامله واحدهای این صندوق قلمداد کرد.
انواع صندوق های قابل معامله ETF
آنطور که از رویکرد کنونی دولت برمی‌آید، این عرضه اولیه سهام بانک‌های صادرات، تجارت و ملت و شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین در قالب صندوق ETF فقط یکی از انواع صندوقهای واگذاری دولتی است. دولت این نوع صندوقها را نیز در ادامه این روند، ارائه می‌دهد:
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله واسطه‌گری‌های مالی
این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در شرکت‌های بیمه البرز، بیمه اتکایی امین، بانک صادرات، بانک ملت و بانک تجارت است. با تخفیف ۲۰ درصد
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله خودروسازی و صنایع فلزی
این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در ایران خودرو، سایپا، شرکت ملی صنایع مس ایران و فولاد مبارکه با تخفیف ۲۵ درصد
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله صنایع پالایش و پتروشیمی
این صندوق شامل سهام باقی‌مانده دولت یا شرکت‌های دولتی در شرکت پالایش نفت تبریز، پالایش نفت بندرعباس، پالایش نفت اصفهان و پالایش نفت تهران با ۲۰ درصد تخفیف
ارزش این چند صندوق ای تی اف حدود ۴۰ هزار میلیارد تومان برآورد می‌شود و هنوز زمانی قطعی برای عرضه آن مشخص نشده است.
نماد بورس چیست؟
در حاشیه صندوق ETF شاید برایتان سوال شده باشد که تصویر این مطلب و نوشتن این مدلی کلمات چه معنایی می‌دهد. این‌ها «نماد بورس» هستند یعنی به جای نام شرکت‌ها که اغلب طولانی هستند، از حروف اختصاری ویژه بورس استفاده می‌شود؛ حرف اول هر کلمه، نشان‌‌دهنده صنعتی است که شرکت در آن فعالیت میکند و بخش دوم، خلاصه‌ای از نام اصلی شرکت. یعنی وقتی می‌گویند «وتجارت» یعنی گروه بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و نام شرکت هم تجارت است و نیازی به کوتاه کردن ندارد. حرف ش در ابتدای نمادها، یعنی آن شرکت متعلق به گروه فرآورده‌های نفتی می‌شود. نماد گروه‌های خودروسازی با خ شروع می‌شود. شرکت‌هایی که در صنعت فلزات اساسی فعالیت می‌کنند، نمادشان با ف مشخص می‌شود. البته در این بین همیشه استثنائاتی هم هست که توضیح آن خیلی تخصصی و طولانی می‌شود.
صندوق قابل معامله در بورس چیست؟ | صندوق ETF دولتی
آیا میخواهید راحتی معامله‌ی سهام و همچنین تنوع سبد سهامی صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک را یک جا داشته باشید؟ در این مقاله از درگاه پرداخت پیی‌پینگ، نگاهی به صندوقهای قابل معامله در بورس یا ETF می‌اندازیم که تلفیقی از بهترین ویژگی‌های موارد بالاست. صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF دولتی، سبدی شامل اوراق بهادار، سهام، اوراق قرضه، کالاها و یا ترکیبی از این موارد است که می‌توانید توسط کارگزاری خود آن را خرید و فروش کنید. همان طور که اشاره شد ETFها شامل بهترین ویژگی‌های موارد رو به رو هستند: بهره‌مندی از مزایای تنوع پرتفوی صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک و شبیه‌‌سازی سهولت معاملات سهام. مانند هر محصول مالی دیگری، صندوقهای قابل معامله در بورس نیز نمی‌توانند یک تنه همه‌ی مشکلات را حل کنند؛ به همین دلیل باید آنها را با معیارهایی مخصوص به خود مانند هزینه‌های مدیریت و کارمزدهای خرید و فروش (در صورت وجود)، سهولت در خرید و فروش آنها و کیفیت سرمایه‌گذاری‌شان ارزیابی کنید.
ETF به معنی صندوق قابل معامله در بورس
صندوق قابل معالمه در بورس که به صندوقهای ETF نیز مشهورند، صندوق‌هایی هستند که می‌توانند مانند سهام شرکت‌ها خرید و فروش شوند. در واقع این صندوقها به شما اجازه می‌دهند. بد ون نیاز به خرید تک تک دارائی‌های آن صندوق، آنها را به صورت یک‌جا خرید و فروش کنید. در ادامه توضیح می‌دهیم این صندوقها چگونه کار می‌کنند. ارائه‌دهندگان این صندوق مالک دارائی‌های آن هستند. مالکان، صندوقی طراحی می‌کنند تا بتوانند عملکرد خود را رصد کنند و این صندوقها را به واحدهای سهامی تقسیم کرده و به سرمایهگذاران می‌فروشند.
روند صندوقهای مالی بورس در سه مرحله
۱-ارائه دهندگان صندوقهای مالی مجموعه‌ای از دارائی‌ها را در نظر می‌گیرند که شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها و ارزها است و از ترکیب آنها سبدی می‌سازند با یک قیمت و به روزرسانی انحصاری.
۲-سرمایهگذاران می‌توانند سهام آن صندوقها را درست مثل سهام شرکت‌ها خریداری کنند.
۳-خریداران و فروشنده‌ها معاملات خود را همانند بازارهای سهام در بستر کارگزاران بازار سرمایه انجام می‌دهند.
تفاوت صندوق ETF با صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک و سهام
به طور کلی، ETFها نسبت به صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک کارمزدهای کم‌تری می‌گیرند و این یکی از بهترین مزایای آنان به شمار می‌رود. همچنین ETF مزایای مالیاتی بهینه‌تری نسبت به سرمایه گذاران ارائه میکند. معمولا صندوقهای سرمایه گذاری مشترک (mutual funds) گردش مالی و بازگشت سرمایه‌ی بیش‌تری نسبت به ETF دارند؛ مخصوصا آن‌هایی که به صورت فعال مدیریت می‌شوند. این خرید و فروش‌های صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک منجر به رشد سریع سبد دارائی‌هایشان می‌شود.
محبوبیت صندوقهای ETF در حال افزایش است؛ اما هنوز تعداد صندوقهای سرمایه گذاری مشترک بیشتر است. یکی دیگر از تفاوت‌های این دو صندوق، ساختارهای مدیریتی آنها است. صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک مدیریت فعال در سبدگردانی دارند در صورتی که اغلب ETFها مدیریت غیر فعال دارند.
۴ نمونه از انواع صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF
ممکن است ETF مانند سهام معامله شود اما به دلیل گستردگی حوزه‌های سرمایه‌گذاری آنها، اهداف سرمایه‌گذاری و دارائی‌های تحت نظرشان میتواند متفاوت باشد. در ادامه به انواع صندوق قابل معامله در بورس از نظر نوع سرمایه‌گذاری آنها می‌پردازیم.
ETF سهام
این نوع ETF فقط روی سهام شرکت‌های بنیادی سرمایه‌گذاری میکند که دید بلندمدت برای سودآوری و برگشت سرمایه دارد. با این که این نوع ETF ریسک کم‌تری نسبت به خرید و فروش تک سهم دارد اما اندکی ریسک آنها بیشتر از سایر ETFها است.
ETF کالا
کالاها اجناس خامی هستند که می‌توانند خرید و فروش شوند مانند طلا، قهوه و نفت خام. ETFهای کالا به شما اجازه می‌دهد مجموعه‌ای از این کالاها را در قالب یک سهم خریداری کنید. در مورد این نوع ETF خیلی مهم است که بدانید چه چیزی داخل آنها وجود دارد؛ آیا شما مالکیت فیزیکی کالا را دارید یا در حق امتیاز شرکتی که آن کالا را تولید میکند شریک هستید و این که آیا معاملات آتی کالا را نیز شامل می‌شوند یا خیر. همه‌ی این عوامل می‌توانند در میزان ریسک این نوع صندوقها و همچنین میزان مالیات و کارمزد معاملاتی آنها تاثیر بگذارند.
ETF اوراق قرضه
بر خلاف اوراق قرضه‌ی تکی، این نوع اوراق قرضه تاریخ سررسید ندارند و به همین دلیل رایج‌ترین کاربرد آنها ایجاد پرداخت‌های منظم به سرمایهگذاران است. این پرداخت‌ها از سود حاصل از اوراق تکی داخل صندوق به دست می‌آیند و از این جهت برتری دارند که ریسک آنها بسیار پایین است.
ETFهای بین‌المللی
سهام شرکت‌خارجی برای متنوع‌سازی سبد دارئی‌های شما بسیار توصیه می‌شود. ETFهای بین‌المللی یکی از راه‌های راحت و کم‌ریسک برای انجام این کار است.
مزایای صندوق قابل معامله در بورس (ETF)
تنوع دارائی‌ها
یکی از مهم‌ترین مزایای این نوع صندوقها که پیش‌تر نیز به آنها اشاره کرده بودیم، تنوع بالای آن‌هاست. شما تنها با خرید یک صندوق می‌توانید از مزایای سرمایه گذاری در چندین دارائی با هزینه‌ی پایینی برخوردار شوید.
شفافیت
هر شخصی میتواند با دسترسی به اینترنت در میان تراکنش‌های قیمتی یک ETF خاص به آن اطلاعات در سازمان بورس دست پیدا کند. در عوض شرکت‌های صندوقهای سرمایه گذاری انتهای هر روز برای مردم بسته می‌شوند که این اتفاق برای صندوقهای سرمایه‌گذاری اشتراکی ماهانه یا فصلی رخ می‌دهد.
مزایای مالیاتی صندوق قابل معامله
صندوق ETF نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، مزایای مالیاتی زیادی دارد.
معایب صندوقهای قابل معامله در بورس
هزینه‌های معامله‌گری
ممکن است هزینه‌های صندوقهای قابل معامله در بورس به نسبت زیاد باشد. به خاطر این که ETFها در بورس قابل معامله هستند، احتمال دارد هزینه‌های کارمزد آنلاین کارگزاری‌ها به آنها تحمیل شود. بسیاری از کارگزاری‌ها سعی کردند کارمزدهای ETFها را به صفر برسانند اما همه‌ی آنها چنین کاری نکردند.
کم بودن حجم معاملات
مانند بسیاری از دارائی‌های دیگر، این صندوقها نیز انتظار می‌رود در قیمت اسمی خود قابل خرید و فروش باشد. اما در مورد بعضی از ETFها که کم‌تر از بقیه معامله می‌شوند ممکن است نتوانید در قیمتی که میخواهید انتظار نقدشوندگی بالا از آن داشته باشید.
مراحل خرید صندوق قابل معامله در بورس ایران | صندوق ETF دولتی
برای خرید این صندوقها ابتدا باید در سامانه‌ی سجام ثبت نام کنید و سپس اقدام به ایجاد حساب در یکی از کارگزاری‌های رسمی بورس اوراق بهادار تهران کنید. در ادامه با دریافت اطلاعات سامانه‌ی اینترنتی کارگزاری خود می‌توانید نام صندوقهای معروف را جست‌وجو کنید. با ورود به پنل معاملاتی می‌توانید یکی از این صندوقها را انتخاب کنید و اقدام به ثبت سفارش برای خرید و فروش آنها کنید.
آشنایی با سبد سرمایه گذاری ETF | بیدارز
اگر یک صندوق سرمایه گزاری و یک سهم باهم ازدواج کنند و تشکیل یک خانواده بدهند، بچه‌های آنها مزایا و معایب ETF چیست ؟ ETF خواهند شد که مخفف exchange traded funds به معنای وجوه معامله شده است. ETF خصوصیات والدین را به ارث میبرد.
درست مانند صندوقهای سرمایه گزاری سهام شاخص، اکثر ETF ها با تنوع و کم‌هزینه بسیار منفعلانه اداره می‌شوند. دقیقاً مانند سهام، ETF ها از طریق حساب کارگزاری خریداری شده و در هر زمان در طول روز در بورس قابل دادوستد هستند.
این ترکیب از ویژگی‌های مطلوب باعث شده است تا ETF ها به‌طور فزاینده‌ای تبدیل به یکی از ابزارهای سرمایه گذاری محبوب شود. بیش از شش هزار ETF در 60 صرافی در سراسر جهان با حدود 3 تریلیون دلار دارایی وجود دارد.
ETF چگونه کار میکند؟
ETF ها را مانند سبدهایی در نظر بگیرید که شامل اوراق بهادار هستند. به عنوان مثال یک سبد اوراق قرضه میتواند مجموعه‌ای از اوراق دولتی یا شرکت‌ها داشته باشد. سبد سهام صفحات خورشیدی دارای سهام حقیقی و شرکت‌هایی است که پنل های خورشیدی را تهیه می‌کنند، حتی یک سبد طلایی وجود دارد که شامل شمش‌های طلا موجود در گاوصندوق هست.
فرض می‌کنیم که شما 1000 دلار دارید و میخواهید طلا بخرید. مشکل این است که با 1000 دلار نمی‌توان طلای زیادی خرید، فقط در حدود یک اونس می‌توان خرید. اینکه خودتان بخواهید طلا را نگهداری کنید میتواند کار خیلی سخت باشد، بنابراین کار خیلی راحت‌تر و امن‌تر این است که 1000 دلار خود را سبد طلای ETF سرمایه گزاری کنید.
اگر این کار را انجام دهید، فقط طلا نخریده‌اید، بلکه سهمی از یک سبد بزرگ سهام طلا خریداری کرده‌اید؛ سهمی مانند آنچه در بازار سهام وجود دارد که به راحتی می‌توانید آن را خرید و فروش کنید. این دو ویژگی جذاب ETF است.
برای اینکه روی این قبیل موارد سرمایه گذاری کنید، نیاز به سرمایه زیاد ندارید و می‌توانید آنها را به راحتی بخرید، بفروشید و از آن خود کنید. نکته دیگر اینکه ETF ها تقریباً مالیات‌های سنگین سالانه مانند سرمایه گذاری‌های دوطرفه را به شما متحمل نمیکنند. تنها زمانی که سهام خود را می‌فروشید به میزان سودتان مالیات پرداخت خواهید کرد.
جای تعجبی وجود ندارد که ETF ها گسترش می‌یابند. تنها در ایالات متحده ETF حدود 20 تریلیون دلار سهام در سال دادوستد می‌کنند که بیشتر از تولید ناخالص داخلی ایالات متحده است. واضح به نظر می‌رسد که ETF ها برای سال‌های متمادی بخشی از جهان سرمایه گذاری خواهند بود.
دیدگاه شما