مزایای سبدگردانی

• سودهای حاصل از فعالیت سبدگردانی معاف از مالیات است این کار به دلیل تشویق مردم به سرمایه گذاری در بازار بورس است.
• قرار نیست سرمایه خود را به سبدگردان واگذار کنید و خبر نداشته باشید که چه اتفاقاتی برای سرمایه شما در حال افتادن است. با استفاده از یک نرم افزاری که توسط شرکت معرفی می‌شود شما به سبد خود دسترسی داشته و می‌توانید فرآیند معاملات خود را بررسی کنید.
• سبدگردانی چیست؟ فعالیتی امن برای حفظ و افزایش سرمایه شما. هر شخصی با هر میزان از سرمایه، برای سرمایه خود اهمیت قائل است و آن را با هزار امید و آرزو به دست سبدگردان می‌سپارد. بنابراین حق دارد که چهار گوشه دلش از این سرمایه سپاری مطمئن باشد. به همین خاطر برای هر سبد یا پرتفوی یک امین سبد درنظر گرفته شده که اگر زمانی سبدگردان در خارج از چهارچوب قرارداد معامله‌ای انجام داد، مراتب را به سازمان بورس گزارش داده و از این تخلف جلوگیری کند.
• توجه داشته باشید که در فرآیند سبد گردانی معمولاً حداقلی برای سرمایه اولیه تعیین می‌شود. یعنی اگر سرمایه شما از یک مبلغی کمتر است نمی‌توانید از خدمات سبدگردانی استفاده کنید و خب یکی از معایب این شیوه هم همین است. معمولاً سرمایه‌های مورد قبول سرمایه‌های 100 میلیونی یا یک میلیاردی است. یعنی شما با سرمایه‌های کمتر امکان استفاده از این خدمات را ندارید. اگر مزایای سبدگردانی سرمایه کمتری دارید یادگیری معامله و تحلیل به نفعتان خواهد بود.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

سبدگردانی اختصاصی به مفهوم تخصیص مجموعه ­ای از دارایی ­ها شامل سهام، اوراق بهادار و … به یک سرمایه­ گذار خاص می­ باشد. از مزایای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی از طریق سبدهای اختصاصی استفاده از دانش و مهارت نیروهای متخصص، کاهش ریسک سرمایه­ گذاری و مدیریت مستمر جهت ایجاد بالاترین بازدهی ممکن برای سرمایه ­گذاران می­باشد. شرکت تامین سرمایه نوین به عنوان مدیر سبدهای اختصاصی درصدد است با در نظر گرفتن درجه ریسک پذیری هر سرمایه­ گذار، اقدام به تشکیل سبد اختصاصی نموده و حداکثر منافع ممکن را برای دارایی ­های سرمایه­گذاران تامین نماید.

خدمات، شرایط، حدود مسئولیت و کارمزد سبدگردان

سبدگردان یکی از انواع واسطه‌های مالی هستند که به عنوان نماینده سرمایه‌گذار و به نام سرمایه‌گذار به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مجاز می‌پردازند که این عمل در قالب مفهوم سبدگردانی اختصاصی به این معناست که برای هر فردی متناسب با ریسک‌پذیری و موقعیت فرد سرمایه‌گذاری انجام می‌شود. سنجش ریسک پذیری سرمایه‏ گذار توسط کارشناس تحلیلگر شرکت با کمک سؤالاتی استاندارد (که قبلا از طرف سازمان بورس اوراق بهادار طراحی گردیده) از شخص سرمایه‌گذار، وضعیت درآمدی و هزینه‌ وی، هدف شخص از سرمایه‌گذاری و مواردی از این دست به سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار می‌رسد و نتیجه را با سرمایه‌گذار مطرح می‌کند. سرمایه‌گذار مختار است که نتیجه را بپذیرد یا خیر، در نهایت پس از توافق طرفین بر روی نتیجه پرتفوی مناسب سرمایه‌گذار تشکیل می‌‏شود.
کارمزد سبدگردانی براساس مقررات و مصوبات سازمان بورس و اوراق بهادار و قرارداد منعقد شده با مشتریان محاسبه می‌شود. فرمول پیشنهادی کارمزد توافقی است و معمولا از دو بخش کارمزد مدیریت و عملکرد تشکیل می‌شود که کارمزد مدیریت مبتنی بر اخذ کارمزد ثابت مختصر و براساس دارایی تحت مدیریت تعیین می‌شود؛ اما کارمزد عملکرد، که کارمزد متغیر هم بیان می‌شود، به میزان بازدهی کسب شده در پایان قرارداد بستگی دارد.

اوراق بهادار قابل سرمایه گذاری توسط سبدگردان برای مشتریان

بر اساس ابلاغیه شماره ۱۲۰۲۰۰۹۱ سازمان بورس و اوراق بهادار نهادهای مالی دارای مجوز سبدگردانی مجازند منابع سبدهای تحت مدیریت خود را در موارد زیر سرمایه‌‌‌ گذاری نمایند:

• اوراق بهادار قابل معامله در هر یک از بورس‌ها
• هر گونه اوراق بهادار ثبت شده نزد سازمان به جز سهام شرکت‌های سهامی خاص
• سپرده‌های بانکی تا سقف ۵۰ درصد از ارزش روز دارایی‌های تحت مدیریت در هر قراداد سبدگردانی
• سرمایه‌گذاری در واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز از سازمان با شرایط زیر:

الف) حداکثر سرمایه‌گذاری در واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری تا ۱۰ درصد مجموع ارزش روز دارایی‌های موجود در هر قرارداد سبدگردانی مجاز است.

ب) حداکثر تا ۵۰ درصد از ارزش دارایی‌های اختصاص داده شده به بند فوق می‌تواند به سرمایه‌گذاری در واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های تحت مدیریت همان سبدگردان اختصاص یابد.

انواع اوراق بهادار

۱. اوراق بهادار با درآمد ثابت دولتی
۲. گواهی سپرده کالایی
۳. سهام بورسی
۴. اختیار معامله تبعی
۵. اوراق بهادار با درآمد ثابت شرکتی
۶. صندوق‌‌‌های سرمایه‌‌‌گذاری
۷. سهام فرابورسی
۸. اختیار خرید/فروش –قراردادهای آتی
۹. اسناد خزانه اسلامی
۱۰. گواهی سپرده بانکی
۱۱. سهام فرابورس-بازار پایه
۱۲. فروش استقراضی

روش‌‌‌های تجزیه و تحلیل اوراق بهادار

۱. تحلیل بنیادی
۲. تحلیل تکنیکال
۳. تحلیل کمی
۴. مطالعه اخبار و وقایع بازار

الف) سهام: روش‌های مورد استفاده جهت تجزیه و تحلیل و ارزشیابی اوراق بهادار شامل دو روش بنیادی و تکنیکال می‌باشد. در روش بنیادی مزایای سبدگردانی با استفاده از اطلاعات موجود در صورت های مالی شرکت‌ها و با در نظر گرفتن فضای اقتصاد کلان، وضعیت جهانی صنعت مربوطه، عرضه و تقاضای موجود و شرایط تجاری شرکت، و با استفاده از روش های مبتنی بر تنزیل جریانات نقدی(DDM)، روش های مبتنی بر جریان نقدی آزاد(FCF)، ارزش جایگزینی و روش های نسبی از جمله P/E و P/S و بر اساس EPS کارشناسی شده، اقدام به ارزشگذاری و تحلیل شرکت ها می‌شود . در روش تکنیکال با استفاده از روند قیمتی گذشته، روند قیمتی آینده سهم پیش بینی می شود و سعی بر آن است که نقاط ورود و خروج مناسب برای سرمایه گذاری انتخاب شود. در نهایت با در نظر گرفتن جمیع شرایط بنیادی و تکنیکال و هم چنین وضعیت تابلوی سهم، حجم معاملاتی و سایر موارد با اهمیت، تصمیمات سرمایه گذاری اخذ می‌شود.
ب) ارزش‌گذاری اوراق بهادار با درآمد ثابت: با مقایسه نرخ بازدهی تا سررسید (YTM) و یا نرخ بازدهی ساده اوراق بهادار با درآمد ثابت با یکدیگر و یا با نرخ سود بازار، اقدام به خریدوفروش این اوراق می‌گردد. لازم به ذکر است که هرچند تاکنون موارد بااهمیتی از نکول ناشرین اوراق بهادار با درآمد ثابت پذیرفته‌شده در بورس یا فرابورس مشاهده نشده است، اما همواره این ریسک می‌بایست موردتوجه قرار گیرد. ریسک سرمایه‌گذاری مجدد نیز ازجمله ریسک‌هایی است که می‌بایست در خریدوفروش اوراق بهادار با درآمد ثابت موردتوجه قرار داده شود.
ج) ارزش‌گذاری ابزار مشتقه: در بازار سرمایه ‌ایران در شرایط کنونی تنها اختیار معامله، مورد دادوستد قرار می‌گیرد. برای ارزش‌گذاری این اختیارات از مدل بلک شولز و مدل درخت دوجمله‌ای و استراتژی های معاملاتی استفاده می‌شود.

منابع جمع‌‌‌ آوری اطلاعات

۱. سامانه کدال
۲. سامانه TSETMC
۳. سایت سازمان بورس و اوراق بهادار
۴. سایت فرابورس
۵. سایت بورس کالا
۶. سایت بورس انرژی
۷. سایت‌‌‌های معتبر خبری
۸. نرم‌‌‌افزارهای جمع‌‌‌آوری اطلاعات

انواع تضاد منافع کدامند و راه حل ممانعت از آن چگونه است؟

تضاد منافع میان مشتریان و سبدگردان
در راستای از بین بردن تضاد منافع میان مشتریان و مجموعه شرکت، کارمزد قراردادهای سبدگردانی (در راستای سود مشترک) تنظیم نموده و همچنین مطابق ماده ۱۴ دستورالعمل سبدگردانی تعهد می نماید در کلیه شرایط منافع مشتریان را بر سایر دینفعان مقدم بداند.

تضاد منافع سرمایه گذار و کارکنان و اشخاص وابسته شرکت

در شرایط زیر، اشخاص وابسته ذینفع ورقه‌ی بهادار محسوب می‌گردد:
۱. درصورتی‌که مالک ورقه‌ی بهادار باشد و یا دارای موقعیت در ابزار مشتقه آن باشد.
۲. درصورتی‌که پذیره‌نویسی یا فروش ورقه‌ی بهادار را تعهد کرده باشد یا بازاریابی برای پذیره‌نویسی یا فروش ورقه‌ی بهادار را پذیرفته باشد یا مشاور ناشر در زمینه‌ی عرضه ورقه‌ی بهادار باشد یا در این موارد با دیگران مشارکت داشته باشد.
۳. درصورتی‌که ناشر ورقه‌ی بهادار باشد.
۴. در صورتی که سبدگردان، بنام مشتری اقدام به معامله اوراق بهاداری که اشخاص وابسته در آن ذینفع هستند، نماید موظف است طبق ماده ۲۷ دستورالعمل تاسیس و فعالیت سبدگردانی، طی گزارش‌هایی که حداقل هرماه تهیه می‌شود حسابرس و امین خود را، از این موضوع مطلع کند و در گزارش‌های دوره‌ای که به مشتری می‌دهد، این موضوع را افشا نماید.

رابطه‌ی تجاری اساسی با سایر شرکت‌ها که منجر به تضاد منافع می‌‌‌گردد:

شرکت کارگزاری تامین سرمایه نوین (سهامی خاص) به عنوان کارگزار معاملات سبدگردان و از شرکت های تابعه تامین سرمایه نوین از مهمترین شریک تجاری این شرکت محسوب می‌‌‌شود. کارمزد معاملات در ازای ارائه خدمات کارگزاری در چارچوب قوانین و مقررات و منافع شرکت تامین سرمایه نوین (سبدگردان) در سودآوری شرکت کارگزاری مزبور، مهمترین ارتباط مالی فی‌‌‌مابین دو شرکت است.

مزایای سبدگردانی

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟

مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟

شرکت‌های سبدگردان هدف با دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس اوراق بهادار به عنوان نماینده سرمایه‌گذار و به نام شخص سرمایه‌گذار به خرید و فروش سهام و سرمایه‌گذاری در بورس می‌پردازند و سبدگردانی اختصاصی یعنی برای هر شخص متناسب با ویژگی‌های خودش سرمایه‌گذاری انجام می‌شود. در ادامه قصد داریم به بررسی مزایای استفاده از سبدگردانی اختصاصی بپردازیم با ما همراه باشید.

مزایای استفاده از سبدگردانی اختصاصی

استفاده از سبدگردانی اختصاصی مزایای زیادی دارد که چهار مورد از مهم ترین آنها به شرح زیر می باشد:

مزیت اول سبدگردانی اختصاصی:

عدم نیاز به اطلاعات لازم و کافی در زمینه سرمایه گذاری در بورس

اگر شما فرد تازه کاری باشید تصمیم‌گیری در زمینه سرمایه‌گذاری برای شما بسیار سخت خواهد بود چون اطلاعات کافی و درستی در زمینه سرمایه گذاری ندارید.

سازمان بورس اوراق بهادار با دادن مجوز به نهادهای مالی این مشکل را برای سرمایه گذارانی که شرایط ورود به بازار بورس را ندارند فراهم کرده تا آنها هم بتوانند در بازار بورس سرمایه گذاری نمایند.

اگر تمایل دارید درباره نحوه شروع سرمایه گذاری در بورس بیشتر بدانید کلیک کنید.

افرادی که واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خریداری می کنند و یا از خدمات سبدگردانی اختصاصی استفاده می کنند، دیگر نیازی به ایجاد استراتژی‌، یادگیری قوانین بورس، نحوه تحلیل سهام، شیوه درست معامله و سایر مهارت‌هایی که معامله‌گران نیاز دارند نخواهد بود.

مزیت دوم سبدگردانی اختصاصی:

سرمایه‌گذاری برای افرادی که زمان کافی ندارند.

با سرمایه‌گذاری در سبدگردانی اختصاصی دیگر نیازی به پیگیری مکرر بازار نیست و میتوانید زمان خود را صرف کارهای دیگر نمایید.

افراد زیادی هستند که در تایم انجام معاملات مشغول به انجام کارهای دیگر هستند و زمان کافی هم رای تحلیل سهام های مختلف ندارند برای این افراد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین گزینه می باشد.

مزیت سوم سبدگردانی اختصاصی:

با پذیرش ریسک کمتر، مدیریت سرمایه بهتری را تجربه میکنید.

تشکیل سبد پرتفوی مناسب، از مهارت‌هایی می باشد که اکثریت فعالان بازار سرمایه آن را به درستی نمیتوانند تشکیل دهند.
افرادی که مدیریت سرمایه سرمایه گذاران در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی را برعهده می‌گیرند، باید واجد شرایط بودن آنها ثابت شود تا بتوانند اقدام به فعالیت کنند.

افراد با سپردن سرمایه خود به صندوق های سرمایه گذاری یا سبدگردانی اختصاصی، در واقع پول خود را به افراد متخصص برای تشکیل سبد می سپارند تا با سرمایه‌گذاری بهینه و مناسب، ریسک سرمایه‌گذاریشان را کاهش دهند.

مزیت چهارم سبدگردانی اختصاصی:

پتانسیل کسب سود معقول

در سبدگردانی اختصاصی، کارمزد سبدگردان ارتباط مستقیم با سودآوری سبد دارد یعنی در صورتی که سود شما در سبدگردانی افزایش یابد میزان کارمزد پرداختی شما هم افزایش خواهد یافت.

البته توجه داشته باشید در صورتی که سود حاصل شده سالیانه از سرمایه‌گذاری در سبد کمتر از سود بانکی باشد، شرکت سبدگردان کارمزد متغیر را از سرمایه گذار دریافت نخواهد کرد.

اگر تمایل دارید درباره میزان کارمزد سبدگردانی بیشتر بدانید کلیک نمایید.

و چون درآمد شرکت سبدگردان از کارمزد دریافتی سبدهاست شرکت و تیم حرفه ای آن تمام تلاش خود را به کار میگیرند تا بیشترین بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذار ایجاد کند و از این طریق میزان درآمد خود را هم افزایش دهد.

خدمات ما در سبدگردانی اختصاصی هدف

۱ – تعیین استراتژی سرمایه گذاری از طریق اهداف و میزان ریسک پذیری شما

برای تعیین استراتژی سرمایه گذاری در ابتدا با در نظر گرفتن تمایلات و سلیقه خاص شما به بررسی میزان ریسک پذیری، مدت زمان سرمایه گذاری شما می پردازیم.

شما در مرحله اول باید با همکاری مشاوران سبدگردانی اطلاعات مورد نیاز را از طریق تکمیل دقیق پرسشنامه پر کنید تا مشاور سبدگردانی بتوانند نسبت به تعیین استراتژی بهینه برای شما اقدام کنند.

۲ – قرارداد سبدگردانی و تخصیص استراتژیک دارایی ها

پس از دریافت اطلاعات مورد نیاز از شما و بررسی اطلاعات شما توسط مشاوران بخش سبدگردانی هدف و ایجاد توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سبد بهینه شما مشخص خواهد شد.

در نهایت نتیجه ارزیابی در اختیار شما قرار خواهد گرفت و بعد از اینکه مورد تأیید قرار گرفت و قرارداد منعقد شد، عملیات سبدگردانی و تشکیل سبد بهینه بطور رسمی آغاز خواهد شد.

۳ – سبد اختصاصی و اجرای بهینه اهداف

پس از افتتاح سبد اختصاصی نوبت به تصمیم نهایی برای انتخاب سهم با توجه به میزان ریسک پذیری و تمایلات و سلیقه افراد با کمترین هزینه و بیشترین سرعت و دقت میباشد.

توجه داشته باشید خرید و فروش اوراق بهادار برای شما در قالب کد معاملاتی جداگانه‌ای انجام می شود و اگر آورده شما به صورت اوراق بهادار باشد اوراق بهادار پس از انعقاد قرارداد با تأیید سازمان از کد معاملاتی اصلی به کد معاملاتی جدید منتقل می‌گردد.

موارد عملیاتی از قبیل پیگیری سودهای تقسیمی، انجام بهینه معاملات، ثبت و ضبط رویدادها و سایر عملیات اجرایی در این مرحله قرار می گیرند.

۴ – نظارت بر عملکرد و تجدید ارزیابی پرتفوی

پیگیری اهداف معین شده، به حداقل رساندن انحرافات و نهایتاً تجدید ارزیابی و بهینه سازی پرتفوی در این مرحله قرار می گیرد. تیم سبدگردانی هدف با پشتیبانی تیم تحلیل خود بصورت مداوم تلاش می کند تا با توجه به اهداف مشتری، درصورتی که در صنعت و یا سهامی تغییراتی اساسی اتفاق بیفتد نسبت به تجدید ارزیابی پرتفوی اقدام نماید تا هرچه بهتر بتوان اهداف مورد نظر سرمایه گذاران را پیگیری کرد.

۵ – گزارشات عملکرد سبد اختصاصی

شما می توانید بصورت مداوم و از راه های مختلف به گزارشات عملکرد سبد اختصاصی، معاملات انجام شده، جزئیات وضعیت دارایی های سبد و یا سایر اطلاعات مورد نظرتان دسترسی داشته باشید.

تیم سبدگردانی هدف در تلاش است تا گزارشات را با شفافیت کامل، به موقع با کیفیت به سرمایه گذاران ارائه نماید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

سبدگردانی چیست؟ | بررسی معایب و فراید سبدگردانی در بورس

سبدگردانی چیست؟ سپردن سبد معاملات خود به دست کسی که این کاره است. در مورد بورس دانش و تخصص کافی ندارید؟ یا وقتتان به شما مجال فعالیت در بورس را نمی‌دهد و از طرفی علاقه مندید که بخشی از سرمایه خود را در بورس به کار بگیرید؟ انتخاب سبدگردان متخصص و حرفه‌ای به شما توصیه می‌شود.

سبدگردانی چیست؟ سبدگردانی در بورس چیست؟ یک راهکار برای آن‌هایی که یا وقت معاملات و رصد بورس را ندارند و یا اینکه خیلی از بازار سر در نمی‌آورند و علاقه‌ای هم به یادگیری‌اش ندارند اما خب نمی‌توانند از وسوسه سرمایه گذاری در بورس بگذرند و ترجیح می‌دهند که کار را به کاردانش بسپارند. درواقع سرمایه از مزایای سبدگردانی آن‌ها و سرمایه گذاری از سبدگردان ها.

سرمایه گذار پول را تأمین کرده و سبدگردان از دانشش بهره می‌گیرد و در این بین کارمزد خود را دریافت می‌کند. بسیاری از افراد مبتدی با اینکه سال‌هاست که در بازار فعالیت می‌کنند از معامله در بورس تنها خرید سهام را بلدند. درصورتی که یک سرمایه گذار موفق کسی است که به موقع بخرد و به موقع هم بفروشد بتوانید به کمک ابزار های مختلف مانند نرم افزار تحلیل تکنیکال و سایر موارد پرتفوی خود را مدیریت کند. این کاری است که سبدگردان ها آن را به خوبی بلدند.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی چیست؟ مدیریت پرتفوی نام دیگر سبدگردانی است. عملیات سبدگردانی توسط کارگزاری‌ها و یا توسط شرکت‌های دارای مجوز از سازمان بورس انجام می‌گیرد. معمولاً شرکت‌های سبدگردانی مسئولیت کامل معامله و خرید و فروش سهام را به عهده گرفته و در این بین از تجربه و دانش افراد خبره کمک می‌گیرند.

در نظر داشته باشید که سبدگردانی با صندوق‌های سرمایه گذاری که کارگزاری‌ها به مشتریان ارائه می‌دهند متفاوت است. در صندوق‌های سرمایه گذاری، سرمایه افراد مجموعاً مورد استفاده قرار می‌گیرد اما در سبدگردانی فقط پرتفوی شخصی شما توسط سبدگردان اداره می‌شود. پس در مقاله سبدگردانی چیست باید بدانید که پرتفوی شما به صورت انفرادی تحلیل و اداره می‌شود.

سبدگردانی چیست؟ سبدگردان کیست؟ سبدگردان شخص حقوقی بوده و شما با شخص حقیقی و مشخصی طرف نیستید. جهت شروع کار قراردادی بین سرمایه گذار و شرکت سبدگردانی منعقد می‌شود. این قرارداد را به خوبی مطالعه کنید و یا اگر در این زمینه اطلاعاتی ندارید حتماً با یک فرد با تجربه جهت بستن قرارداد اقدام کنید. میزان سود و کارمزدی که به سبدگردان تعلق می‌گیرد، مدت زمان معامله، تعهدات هر یک از طرفین و . در این قرارداد مشخص شده است.

توصیه می‌کنیم که پیش از سپردن سرمایه خود به شرکت‌های سبدگردانی دیدتان نسبت به بازار سرمایه‌ای چون بورس را اصلاح کنید.

شاید افرادی را ببینید که در کوتاه مدت سود خوبی نصیبشان شده باشد اما همیشه این اتفاق نمی‌افتد وکسی در بورس خیالش راحت‌تر است که دیدی بلند مدت دارد. فرقی نمی‌کند خودتان سرمایه گذاری کنید یا به دست کس دیگری دهید به هر حال باید دیدتان بلند مدت باشد و به بازدهی بورس اعتقاد داشته باشید در همین راستا می توانید مقاله " بازده بورس چقدر است؟ " را نیز مطالعه نمایید.

از آنجایی که دارید سرمایه خود را به سبدگردان می‌سپارید باید در مورد پیشینه شرکت مورد نظر خود تحقیق کنید. بلکه این پیشینه را تا پنج سال پیش عقب برده و ببینید چه بازدهی داشته است. شرکت‌های حرفه‌ای ضمانتی بابت کسب سود نمی‌دهند. این مسئله به شرایط بازار ربط دارد. کمک گرفتن از سبد گردان به این معنا نیست که صددر صد سود می‌کنید بلکه احتمال خطای خود که ناشی از عدم داشتن دانش و تجربه است را کاهش می‌دهید.

مزایای سبدگردانی، معایب سبدگردانی

• در سبدگردانی اتفاق خوبی که می افتد این است، زمانی سبدگردان از شما کارمزد دریافت می‌کند که بتواند بیش از سود بانکی برایتان کسب سود کند و اگر میزان سود کمتر از درصد سودهای بانکی باشد چیزی عایدش نمی‌شود. بنابراین مطمئن باشید که سبدگردان بیشتر از شما مشتاق کسب سودهای بالاست بلکه خودش نیز از این سود منتفع خواهد شد. یعنی درآمد خود سبدگردان به سودهای شما وابسته ست و سود مرکب در بورس بیشتر به نفع هر دوی شما خواهد بود.
• در سبدگردانی شما به عنوان سرمایه گذار و دارنده پرتفوی حق دارید برای سبدگردان محدودیت‌های سرمایه گذاری بگذارید برای مثال می‌توانید مشخص کنید که علاقه‌ای به سرمایه گذاری در بانک‌ها، فولاد یا خودرو را ندارید. این حق انتخاب برای شما محفوظ است. البته اگر زمانی نظرتان تغییر کرد می‌توانید آن را با سبدگردان خود مطرح کنید. سبدگردانی یک فعالیت منعطف است و پذیرای تغییرات استراتژی شما می‌باشد.

• سودهای حاصل از فعالیت سبدگردانی معاف از مالیات است این کار به دلیل تشویق مردم به سرمایه گذاری در بازار بورس است.
• قرار نیست سرمایه خود را به سبدگردان واگذار کنید و خبر نداشته باشید که چه اتفاقاتی برای سرمایه شما در حال افتادن است. با استفاده از یک نرم افزاری که توسط شرکت معرفی می‌شود شما به سبد خود دسترسی داشته و می‌توانید فرآیند معاملات خود را بررسی کنید.
• سبدگردانی چیست؟ فعالیتی امن برای حفظ و افزایش سرمایه شما. هر شخصی با هر میزان از سرمایه، برای سرمایه خود اهمیت قائل است و آن را با هزار امید و آرزو به دست سبدگردان می‌سپارد. بنابراین حق دارد که چهار گوشه دلش از این سرمایه سپاری مطمئن باشد. به همین خاطر برای هر سبد یا پرتفوی یک امین سبد درنظر گرفته شده که اگر زمانی سبدگردان در خارج از چهارچوب قرارداد معامله‌ای انجام داد، مراتب را به سازمان بورس گزارش داده و از این تخلف جلوگیری کند.
• توجه داشته باشید که در فرآیند سبد گردانی معمولاً حداقلی برای سرمایه اولیه تعیین می‌شود. یعنی اگر سرمایه شما از یک مبلغی کمتر است نمی‌توانید از خدمات سبدگردانی استفاده کنید و خب یکی از معایب این شیوه هم همین است. معمولاً سرمایه‌های مورد قبول سرمایه‌های 100 میلیونی یا یک میلیاردی است. یعنی شما با سرمایه‌های کمتر امکان استفاده از این خدمات را ندارید. اگر سرمایه کمتری دارید یادگیری معامله و تحلیل به نفعتان خواهد بود.

با کسب اطلاع از تمام این فرآیندها می‌توانید برای سرمایه خود تصمیم گیری کنید. آن را به دست سبد گردان بسپارید یا خودتان ادامه راه را بروید و تمام مسئولیت آن را به عهده بگیرید.

حداقل سرمایه برای سبدگردانی

شاید یکی از مهم‌ترین نکات که ذکر آن ضروری است، این است که شما با هر مبلغی می‌توانید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید و معمولاً سبدگردان‌ها با توجه به تجربه خود، به شما می‌گویند که چند درصد از سرمایه خود را وارد این بازار کنید.

با توجه به فراز و نشینی که در بازار بورس وجود دارد، معمولاً توصیه افراد این است که سعی کنید حدود 20 درصد از سرمایه کل خود را وارد این بازار کنید و نقدینگی خود را برای سرمایه‌گذاری تقسیم کنید.

منظور از تقسیم سرمایه‌گذاری این است که، فردی که سرمایه شما را در دست دارد، سعی کند تا علاوه بر پرتفوی یا سبد بورسی، برای شما سبد غیر بورسی نیز بچیند. این بدان معنی است که، به‌طور مثال سعی کند بخشی از دارایی شما را به خرید سهام شرکت‌ها، بخشی را برای خرید طلا و مابقی را نقد نگه دارد تا در صورت لزوم، تزریق نقدینگی به بازار صورت گیرد.

پس نتیجه‌ می‌گیریم که حداقل سرمایه برای سبدگردانی، در حدود 10 تا 20 درصد از سرمایه اصلی شما است و اگر شخصی تحت عنوان سبدگردان، عددی بیش از این را پیشنهاد داد، آگاه باشید که موجب افزایش ریسک‌پذیری شما خواهد شد و ممکن است ضرر زیادی شما را در این زمینه تهدید کند.

شرایط شرکت‌ ها برای سبدگردانی

بخش مهم دیگری که در بحث سبدگردانی باید با آن بیشتر آشنا شوید، این است که با شرایط کلی سازمان‌ها و شرکت‌های سبدگردانی بیشتر آشنا شوید. در ابتدا بهتر است بگوییم که معمولاً اکثر کارگزاری‌ها افرادی را استخدام می‌کنند که تحت عنوان سبدگردان، به شما راهنمایی می‌دهند. پس اگر به دنبال سبدگردان هستید باید با این مراکز تماس حاصل کنید.

• همچنین شرایط کلی سبدگردانی بین کارگزاران تقریباً یکی است و در جزئیات با هم تفاوت دارند. شرایط کلی بدین صورت است که معمولاً قرارداد میان سبدگردان و افراد یک ساله بسته خواهد شد و قبل از پایان قرار نیز امکان فسق قرارداد وجود خواهد داشت.
• علاوه بر این، معمولاً سبدگردان‌ها در حدود 20 درصد در سود با سرمایه‌گذار شریک هستند. البته شرطی نیز در این زمینه وجود دارد و آن، این است که سبدگردان باید موظف شود که بیش از بانک به افراد سود خواهد داد و اگر کمتر از این مبلغ سوددهی صورت گیرد، سبدگردان نقشی در آن نخواهد داشت. همانطور که می‌دانید، بیشتر افراد سعی می‌کنند تا سود خوبی را برای سرمایه‌گذاران کسب کنند، زیرا سود آن‌ها نیز در گرو سود بالای 20 درصد پرتفوی دارد.
• همچنین، قراردادی که بین سرمایه‌گذار و سبدگردان بسته خواهد شد، بر طبق قرارداد سازمان بورس طراحی گشته است و اعتبار زیادی دارد و قابل پیگیری است.
• شرط دیگری که معمولاً در برخی از قراردادهای سبدگردانی وجود دارد، این است که معمولاً سبدگردان‌ تنها در سود سهیم هستند و اگر سرمایه‌گذار ضرر کند، در آن نقشی ندارند.

مفاد قرارداد سبدگردانی

پس از آن که با شرایط سبدگردانی کارگزاران آشنا شدید، باید با مفاد قرارداد بین سرمایه‌گذار و سبدگردان بیشتر آشنا شوید تا در صورت بستن قراداد، با مشکل روبرو نشوید.

آورده سرمایه‌ گذار

همان‌طور که از اسم این مفاد از قرارداد مشخص است، به میزان نقدینگی که برای سبدگردانی انتخاب می‌شود، آورده سرمایه‌گذار گفته می‌شود. توجه کنید که امکان تزریق نقدینگی بیشتر در طول قرارداد یک ساله وجود دارد و حتماً نیاز نیست تا صبر کنیم که قرارداد تمام شود. توجه شود که آورده جدید در قرارداد به عنوان بند اضافی قید شود. مطالعه مقاله "آورده نقدی سهامداران" را پیشنهاد می کنیم.

کارمزد سبدگردانی

بخش قابل توجه دیگری که در قرارداد سبدگردانی وجود دارد، کارمزد سبدگردانی است. توجه کنید که کارمزد یا حق الزحمه سبدگردان، بر اساس بازدهی سپرده کوتاه مدت بانک در نظر گرفته می‌شود. یعنی اگر در طول یک سال، بازدهی حداقل 18 درصد کسب نشود، خبری از کارمزد نیست. برای آشنایی بیشتر با کارگزاری های فعال مطالعه مقاله "بهترین کارگزاری بورس از نظر کاربران" را توصیه می کنیم.

نکته دیگر، این است که اگر آورده سرمایه‌گذار عدد بزرگی باشد و حجم آن میلیاردی باشد، به همان میزان کارمزد سبدگردانی نیز کاهش قابل محسوسی خواهد یافت و به کمتر از 20 درصد در سال خواهد رسید.

محدودیت معاملاتی

همچنین مفادی تحت عنوان محدودیت معاملاتی در قرارداد وجود دارد که بر طبق آن، سرمایه‌گذار می‌تواند محدودیت‌هایی را برای سبدگردان لحاظ کند. به‌طور مثال مزایای سبدگردانی می‌تواند لحاظ کند که در برخی صنایع مانند بانک و سیمان وارد نشود و در سایر صنایع سرمایه‌گذاری صورت گیرد. البته اگر این محدودیت‌ها زیاد شود، بر همان میزان نیز نباید انتظار کسب سود بسیار بالا از سبدگردان بورس را داشته باشیم.

گزارشات سبدگردانی

همچنین در کارگزاری، پلتفرمی وجود دارد که بر طبق آن، سبدگردان موظف است تا گزارش‌هایی تحت عنوان میزان سود و زیان کسب شده تا یک تاریخ معین شده را در سایت بار گزاری کند. بر طبق این گزارش‌های، سرمایه‌گذار نیز هر لحظه از سود و زیان خود باخبر است.

امین سبدگردانی

بر طبق قرارداد ثبت شده در سازمان بورس، فردی نیز تحت عنوان امین سبدگردانی به پلتفرم کارگزاری متصل است. این فرد، وظیفه دارد تا تمامی فعالیت‌های سبدگردان‌ها را با قرارداد منطبق کند و اگر فعالیتی خارج از قرارداد صورت گیرد، امین سبد وظیفه دارد تا گزارش تخلف به سازمان بورس ارسال کند تا با متخلف ( سبدگردان ) برخورد شود.

شرکت‌ های سبدگردان برتر سال 1400

در این قسمت، سعی شده است تا بهترین شرکت‌های سبدگردان در سال 1400 را برای شما همراه با شماره تلفن بیاوریم تا در صورت صلاح‌دید برای سبدگردانی سرمایه خود، با آن‌ها تماس حاصل کنید.

آیا امکان اعتماد به افراد بدون مجوز در سبدگردانی ممکن است؟

همواره سعی کنید تا این کار را انجام ندهید، زیرا این افراد تجربه لازم در این زمینه را ندارند و معمولاً با صحبت کردن در مزایای سبدگردانی ارتباط با سودهای چند صد درصدی، قصد فریب شما را دارند. در آخر نیز ممکن است سود سهام مناسبی را کسب نکنید یا در بدبینانه‌ترین حالت، زیان زیادی را نیز متحمل شوید. در اینصورت دست شما به هیچ جا بند نیست و کاری از دستتان برنمی‌آید.

توجه کنید که اگر قرارداد سبدگردانی میان سرمایه‌گذار و سبدگردان زیر نظر سازمان بورس بسته نشود، عواقب آن به عهده خودتان است و هرگز نمی‌توانید در این زمینه شکایتی را مطرح کنید. پس به همین دلایل، بهتر است تا به افرادی که در این زمینه مجوز ندارند اعتماد نکنید.

و در آخر.

برای افراد تازه کار که قصد سرمایه‌گذاری در بورس تهران را دارند، داشتن سبدگردان ضروری است. سبدگردان فردی است که با سرمایه شما در بورس سهام می‌خرد و برای شما کسب سود می‌کند. شما با هر مبلغی می‌توانید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید و معمولاً سبد گردان‌ها با توجه به تجربه خود، به شما می‌گویند که چند درصد از سرمایه خود را وارد این بازار کنید.

سبدگردانی چیست؟ | بررسی معایب و فراید سبدگردانی در بورس

سبدگردانی چیست؟ سپردن سبد معاملات خود به دست کسی که این کاره است. در مورد بورس دانش و تخصص کافی ندارید؟ یا وقتتان به شما مجال فعالیت در بورس را نمی‌دهد و از طرفی علاقه مندید که بخشی از سرمایه خود را در بورس به کار بگیرید؟ انتخاب سبدگردان متخصص و حرفه‌ای به شما توصیه می‌شود.

سبدگردانی چیست؟ سبدگردانی در بورس چیست؟ یک راهکار برای آن‌هایی که یا وقت معاملات و رصد بورس را ندارند و یا اینکه خیلی از بازار سر در نمی‌آورند و علاقه‌ای هم به یادگیری‌اش ندارند اما خب نمی‌توانند از وسوسه سرمایه گذاری در بورس بگذرند و ترجیح می‌دهند که کار را به کاردانش بسپارند. درواقع سرمایه از آن‌ها و سرمایه گذاری از سبدگردان ها.

سرمایه گذار پول را تأمین کرده و سبدگردان از دانشش بهره می‌گیرد و در این بین کارمزد خود را دریافت می‌کند. بسیاری از افراد مبتدی با اینکه سال‌هاست که در بازار فعالیت می‌کنند از معامله در بورس تنها خرید سهام را بلدند. درصورتی که یک سرمایه گذار موفق کسی است که به موقع بخرد و به موقع هم بفروشد بتوانید به کمک ابزار های مختلف مانند نرم افزار تحلیل تکنیکال و سایر موارد پرتفوی خود را مدیریت کند. این کاری است که سبدگردان ها آن را به خوبی بلدند.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی چیست؟ مدیریت پرتفوی نام دیگر سبدگردانی است. عملیات سبدگردانی توسط کارگزاری‌ها و یا توسط شرکت‌های دارای مجوز از سازمان بورس انجام می‌گیرد. معمولاً شرکت‌های سبدگردانی مسئولیت کامل معامله و خرید و فروش سهام را به عهده گرفته و در این بین از تجربه و دانش افراد خبره کمک می‌گیرند.

در نظر داشته باشید که سبدگردانی با صندوق‌های سرمایه گذاری که کارگزاری‌ها به مشتریان ارائه می‌دهند متفاوت است. در صندوق‌های سرمایه گذاری، سرمایه افراد مجموعاً مورد استفاده قرار می‌گیرد اما در سبدگردانی فقط پرتفوی شخصی شما توسط سبدگردان اداره می‌شود. پس در مقاله سبدگردانی چیست باید بدانید که پرتفوی شما به صورت انفرادی تحلیل و اداره می‌شود.

سبدگردانی چیست؟ سبدگردان کیست؟ سبدگردان شخص حقوقی بوده و شما با شخص حقیقی و مشخصی طرف نیستید. جهت شروع کار قراردادی بین سرمایه گذار و شرکت سبدگردانی منعقد می‌شود. این قرارداد را به خوبی مطالعه کنید و یا اگر در این زمینه اطلاعاتی ندارید حتماً با یک فرد با تجربه جهت بستن قرارداد اقدام کنید. میزان سود و کارمزدی که به سبدگردان تعلق می‌گیرد، مدت زمان معامله، تعهدات هر یک از طرفین و . در این قرارداد مشخص شده است.

توصیه می‌کنیم که پیش از سپردن سرمایه خود به شرکت‌های سبدگردانی دیدتان نسبت به بازار سرمایه‌ای چون بورس را اصلاح کنید.

شاید افرادی را ببینید که در کوتاه مدت سود خوبی نصیبشان شده باشد اما همیشه این اتفاق نمی‌افتد وکسی در بورس خیالش راحت‌تر است که دیدی بلند مدت دارد. فرقی نمی‌کند خودتان سرمایه گذاری کنید یا به دست کس دیگری دهید به هر حال باید دیدتان بلند مدت باشد و به بازدهی بورس اعتقاد داشته باشید در همین راستا می توانید مقاله " بازده بورس چقدر است؟ " را نیز مطالعه نمایید.

از آنجایی که دارید سرمایه خود را به سبدگردان می‌سپارید باید در مورد پیشینه شرکت مورد نظر خود تحقیق کنید. بلکه این پیشینه را تا پنج سال پیش عقب برده و ببینید چه بازدهی داشته است. شرکت‌های حرفه‌ای ضمانتی بابت کسب سود نمی‌دهند. این مسئله به شرایط بازار ربط دارد. کمک گرفتن از سبد گردان به این معنا نیست که صددر صد سود می‌کنید بلکه احتمال خطای خود که ناشی از عدم داشتن دانش و تجربه است را کاهش می‌دهید.

مزایای سبدگردانی، معایب سبدگردانی

• در سبدگردانی اتفاق خوبی که می افتد این است، زمانی سبدگردان از شما کارمزد دریافت می‌کند که بتواند بیش از سود بانکی برایتان کسب سود کند و اگر میزان سود کمتر از درصد سودهای بانکی باشد چیزی عایدش نمی‌شود. بنابراین مطمئن باشید که سبدگردان بیشتر از شما مشتاق کسب سودهای بالاست بلکه خودش نیز از این سود منتفع خواهد شد. یعنی درآمد خود سبدگردان به سودهای شما وابسته ست و سود مرکب در بورس بیشتر به نفع هر دوی شما خواهد بود.
• در سبدگردانی شما به عنوان سرمایه گذار و دارنده پرتفوی حق دارید برای سبدگردان محدودیت‌های سرمایه گذاری بگذارید برای مثال می‌توانید مشخص کنید که علاقه‌ای به سرمایه گذاری در بانک‌ها، فولاد یا خودرو را ندارید. این حق انتخاب برای شما محفوظ است. البته اگر زمانی نظرتان تغییر کرد می‌توانید آن را با سبدگردان خود مطرح کنید. سبدگردانی یک فعالیت منعطف است و پذیرای تغییرات استراتژی شما می‌باشد.

• سودهای حاصل از فعالیت سبدگردانی معاف از مالیات است این کار به دلیل تشویق مردم به سرمایه گذاری در بازار بورس است.
• قرار نیست سرمایه خود را به سبدگردان واگذار کنید و خبر نداشته باشید که چه اتفاقاتی برای سرمایه شما در حال افتادن است. با استفاده از یک نرم افزاری که توسط شرکت معرفی می‌شود شما به سبد خود دسترسی داشته و می‌توانید فرآیند معاملات خود را بررسی کنید.
• سبدگردانی چیست؟ فعالیتی امن برای حفظ و افزایش سرمایه شما. هر شخصی با هر میزان از سرمایه، برای سرمایه خود اهمیت قائل است و آن را با هزار امید و آرزو به دست سبدگردان می‌سپارد. بنابراین حق دارد که چهار گوشه دلش از این سرمایه سپاری مطمئن باشد. به همین خاطر برای هر سبد یا پرتفوی یک امین سبد درنظر گرفته شده که اگر زمانی سبدگردان در خارج از چهارچوب قرارداد معامله‌ای انجام داد، مراتب را به سازمان بورس گزارش داده و از این تخلف جلوگیری کند.
• توجه داشته باشید که در فرآیند سبد گردانی معمولاً حداقلی برای سرمایه اولیه تعیین می‌شود. یعنی اگر سرمایه شما از یک مبلغی کمتر است نمی‌توانید از خدمات سبدگردانی استفاده کنید و خب یکی از معایب این شیوه هم همین است. معمولاً سرمایه‌های مورد قبول سرمایه‌های 100 میلیونی یا یک میلیاردی است. یعنی شما با سرمایه‌های کمتر امکان استفاده از این خدمات را ندارید. اگر سرمایه کمتری دارید یادگیری معامله و تحلیل به نفعتان خواهد بود.

با کسب اطلاع از تمام این فرآیندها می‌توانید برای سرمایه خود تصمیم گیری کنید. آن را به دست سبد گردان بسپارید یا خودتان ادامه راه را بروید و تمام مسئولیت آن را به عهده بگیرید.

حداقل سرمایه برای سبدگردانی

شاید یکی از مهم‌ترین نکات که ذکر آن ضروری است، این است که شما با هر مبلغی می‌توانید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید و معمولاً سبدگردان‌ها با توجه به تجربه خود، به شما می‌گویند که چند درصد از سرمایه خود را وارد این بازار کنید.

با توجه به فراز و نشینی که در بازار بورس وجود دارد، معمولاً توصیه افراد این است که سعی کنید حدود 20 درصد از سرمایه کل خود را وارد این بازار کنید و نقدینگی خود را برای سرمایه‌گذاری تقسیم کنید.

منظور از تقسیم سرمایه‌گذاری این است که، فردی که سرمایه شما را در دست دارد، سعی کند تا علاوه بر پرتفوی یا سبد بورسی، برای شما سبد غیر بورسی نیز بچیند. این بدان معنی است که، به‌طور مثال سعی کند بخشی از دارایی شما را به خرید سهام شرکت‌ها، بخشی را برای خرید طلا و مابقی را نقد نگه دارد تا در صورت لزوم، تزریق نقدینگی به بازار صورت گیرد.

پس نتیجه‌ می‌گیریم که حداقل سرمایه برای سبدگردانی، در حدود 10 تا 20 درصد از سرمایه اصلی شما است و اگر شخصی تحت عنوان سبدگردان، عددی بیش از این را پیشنهاد داد، آگاه باشید که موجب افزایش ریسک‌پذیری شما خواهد شد و ممکن است ضرر زیادی شما را در این زمینه تهدید کند.

شرایط شرکت‌ ها برای سبدگردانی

بخش مهم دیگری که در بحث سبدگردانی باید با آن بیشتر آشنا شوید، این است که با شرایط کلی سازمان‌ها و شرکت‌های سبدگردانی بیشتر آشنا شوید. در ابتدا بهتر است بگوییم که معمولاً اکثر کارگزاری‌ها افرادی را استخدام می‌کنند که تحت عنوان سبدگردان، به شما راهنمایی می‌دهند. پس اگر به دنبال سبدگردان هستید باید با این مراکز تماس حاصل کنید.

• همچنین شرایط کلی سبدگردانی بین کارگزاران تقریباً یکی است و در جزئیات با هم تفاوت دارند. شرایط کلی بدین صورت است که معمولاً قرارداد میان سبدگردان و افراد یک ساله بسته خواهد شد و قبل از پایان قرار نیز امکان فسق قرارداد وجود خواهد داشت.
• علاوه بر این، معمولاً سبدگردان‌ها در حدود 20 درصد در سود با سرمایه‌گذار شریک هستند. البته شرطی نیز در این زمینه وجود دارد و آن، این است که سبدگردان باید موظف شود که بیش از بانک به افراد سود خواهد داد و اگر کمتر از این مبلغ سوددهی صورت گیرد، سبدگردان نقشی در آن نخواهد داشت. همانطور که می‌دانید، بیشتر افراد سعی می‌کنند تا سود خوبی را برای سرمایه‌گذاران کسب کنند، زیرا سود آن‌ها نیز در گرو سود بالای 20 درصد پرتفوی دارد.
• همچنین، قراردادی که بین سرمایه‌گذار و سبدگردان بسته خواهد شد، بر طبق قرارداد سازمان بورس طراحی گشته است و اعتبار زیادی دارد و قابل پیگیری است.
• شرط دیگری که معمولاً در برخی از قراردادهای سبدگردانی وجود دارد، این است که معمولاً سبدگردان‌ تنها در سود سهیم هستند و اگر سرمایه‌گذار ضرر کند، در آن نقشی ندارند.

مفاد قرارداد سبدگردانی

پس از آن که با شرایط سبدگردانی کارگزاران آشنا شدید، باید با مفاد قرارداد بین سرمایه‌گذار و سبدگردان بیشتر آشنا شوید تا در صورت بستن قراداد، با مشکل روبرو نشوید.

آورده سرمایه‌ گذار

همان‌طور که از اسم این مفاد از قرارداد مشخص است، به میزان نقدینگی که برای سبدگردانی انتخاب می‌شود، آورده سرمایه‌گذار گفته می‌شود. توجه کنید که امکان تزریق نقدینگی بیشتر در طول قرارداد یک ساله وجود دارد و حتماً نیاز نیست تا صبر کنیم که قرارداد تمام شود. توجه شود که آورده جدید در قرارداد به عنوان بند اضافی قید شود. مطالعه مقاله "آورده نقدی سهامداران" را پیشنهاد می کنیم.

کارمزد سبدگردانی

بخش قابل توجه دیگری که در قرارداد سبدگردانی وجود دارد، کارمزد سبدگردانی است. توجه کنید که کارمزد یا حق الزحمه سبدگردان، بر اساس بازدهی سپرده کوتاه مدت بانک در نظر گرفته می‌شود. یعنی اگر در طول یک سال، بازدهی حداقل 18 درصد کسب نشود، خبری از کارمزد نیست. برای آشنایی بیشتر با کارگزاری های فعال مطالعه مقاله "بهترین کارگزاری بورس از نظر کاربران" را توصیه می کنیم.

نکته دیگر، این است که اگر آورده سرمایه‌گذار عدد بزرگی باشد و حجم آن میلیاردی باشد، به همان میزان کارمزد سبدگردانی نیز کاهش قابل محسوسی خواهد یافت و به کمتر از 20 درصد در سال خواهد رسید.

محدودیت معاملاتی

همچنین مفادی تحت عنوان محدودیت معاملاتی در قرارداد وجود دارد که بر طبق آن، سرمایه‌گذار می‌تواند محدودیت‌هایی را برای سبدگردان لحاظ کند. به‌طور مثال می‌تواند لحاظ کند که در برخی صنایع مانند بانک و سیمان وارد نشود و در سایر صنایع سرمایه‌گذاری صورت گیرد. البته اگر این محدودیت‌ها زیاد شود، بر همان میزان نیز نباید انتظار کسب سود بسیار بالا از سبدگردان بورس را داشته باشیم.

گزارشات سبدگردانی

همچنین در کارگزاری، پلتفرمی وجود دارد که بر طبق آن، سبدگردان موظف است تا گزارش‌هایی تحت عنوان میزان سود و زیان کسب شده تا یک تاریخ معین شده را در سایت بار گزاری کند. بر طبق این گزارش‌های، سرمایه‌گذار نیز هر لحظه از سود و زیان خود باخبر است.

امین سبدگردانی

بر طبق قرارداد ثبت شده در سازمان بورس، فردی نیز تحت عنوان امین سبدگردانی به پلتفرم کارگزاری متصل است. این فرد، وظیفه دارد تا تمامی فعالیت‌های سبدگردان‌ها را با قرارداد منطبق کند و اگر فعالیتی خارج از قرارداد صورت گیرد، امین سبد وظیفه دارد تا گزارش تخلف به سازمان بورس ارسال کند تا با متخلف ( سبدگردان ) برخورد شود.

شرکت‌ های سبدگردان برتر سال 1400

در این قسمت، سعی شده است تا بهترین شرکت‌های سبدگردان در سال 1400 را برای شما همراه با شماره تلفن بیاوریم تا در صورت صلاح‌دید برای سبدگردانی سرمایه خود، با آن‌ها تماس حاصل کنید.

آیا امکان اعتماد به افراد بدون مجوز در سبدگردانی ممکن است؟

همواره سعی کنید تا این کار را انجام ندهید، زیرا این افراد تجربه لازم در این زمینه را ندارند و معمولاً با صحبت کردن در ارتباط با سودهای چند صد درصدی، قصد فریب شما را دارند. در آخر نیز ممکن است سود سهام مناسبی را کسب نکنید یا در بدبینانه‌ترین حالت، زیان زیادی را نیز متحمل شوید. در اینصورت دست شما به هیچ جا بند نیست و کاری از دستتان برنمی‌آید.

توجه کنید که اگر قرارداد سبدگردانی میان سرمایه‌گذار و سبدگردان زیر نظر سازمان بورس بسته نشود، عواقب آن به عهده خودتان است و هرگز نمی‌توانید در این زمینه شکایتی را مطرح کنید. پس به همین دلایل، بهتر است تا به افرادی که در این زمینه مجوز ندارند اعتماد نکنید.

و در آخر.

برای افراد تازه کار که قصد سرمایه‌گذاری در بورس تهران را دارند، داشتن سبدگردان ضروری است. سبدگردان فردی است که با سرمایه شما در بورس سهام می‌خرد و برای شما کسب سود می‌کند. شما با هر مبلغی می‌توانید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید و معمولاً سبد گردان‌ها با توجه به تجربه خود، به شما می‌گویند که چند درصد از سرمایه خود را وارد این بازار کنید.

چرا باید از خدمات سبدگردانی استفاده کنیم؟

در زمانه کنونی و با توجه به نیاز موجود برای سرمایه‌گذاری و استقبال بیشتری از بازار سرمایه، برای افرادی که دانش و زمان کافی ندارند، بهترین راه، استفاده از روش‌های غیرمستقیم مانند سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

خدمات سبدگردانی برای افراد آشنا با بازار نیز کاربرد دارد و لازم است بدانید که سبدگردانی صرفا مربوط به بورس نیست و این شرکت‌ها در زمینه اوراق غیر قابل معامله در بورس نیز می‌توانند فعالیت داشته باشند.

سبدگردانی چیست؟

به طور کلی منظور از سبدگردانی، سپردن سرمایه و اختیار معاملات به شخص یا شرکتی است که مسئولیت مدیریت سرمایه را به عهده می‌گیرد. در این روش سبد‌گردان با استفاده از علم و دانش خود و بررسی فاکتور‌های لازم، اقدام به خرید و فروش سهام شما می‌‌کند. سبدگردانی با نام مدیریت پرتفو نیز شناخته می‌شود.

سبدگردان‌ها افرادی با تجربه و کارشناس هستند که با توجه به روحیات سرمایه‌گذاران از قبیل میزان سرمایه و ریسک‌‌پذیری، اقدام به تشکیل و مدیریت سبد آن‌ها می‌کنند.

رابطه بین سبد‌گردان و مشتری، رابطه‌ای مانند وکیل و موکل است. سبدگردان می‌تواند به جای مشتری خود در مجامع شرکت کند و سهام جایزه دریافت کند و به نیابت از مشتری خود از حق‌تقدم‌ها استفاده کند.

همان‌طور که ذکر کردیم، سبدگردان‌ها می‌توانند هر نوع دارایی را برای مشتریان خود مدیریت کنند مانند سهام، انواع اوراق بهادار و حتی آن‌‌هایی که در بازار بورس به فروش نمی‌رسند.

مهم‌ترین مزایای سبدگردانی

استفاده از خدمات سبدگردانی، مزیت‌های زیادی دارد که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره خواهیم کرد:

عدم نیاز به انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری

برای افرادی که دانش کافی بازار را ندارند، بهترین گزینه استفاده از خدمات سبدگردانی است. با این کار از منفعت بازار سرمایه بهره‌مند می‌شوند و می‌توانند بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهند. البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز این مزیت را دارند که روش آن‌ها متفاوت است.

صرفه‌جویی در زمان

برای دریافت بهترین نتیجه در بازار‌های مالی، لازم است بازار را به صورت کامل تحت نظر داشته باشید و اخبار و اطلاعات سیاسی و اقتصادی را دنبال کنید. همچنین در صورت نیاز باید اقدام به خرید و فروش لحظه‌ای کنید تا کمترین زیان و بیشترین منفعت را به دست آورید. برای افرادی که زمان کافی در اختیار ندارند، استفاده ازخدمات سبد‌گردانی بهترین گزینه است.

مدیریت سرمایه بهتر با ریسک حداقلی

به دلیل تجربه بالای سبدگردان ها، آشنایی با بازار و سهم‌های مختلف، آن‌ها می‌توانند تصمیماتی بگیرند تا منجر به کسب بالاترین سود و کمترین زیان شود.

میزان سود سبد‌گردانی

به دلیل نوسانات بازار، میزان سود متغیر است. برای استفاده از خدمات سبدگردانی نیز امکان برآورد میزان سود مشخصی نیست. لازم است بدانید که فقط در صورتی پرداخت کارمزد به سبدگردان انجام می‌شود که توانسته باشد سودی بالاتر از بانک برای شما ایجاد کند. این امر میان شما و سبدگردان منافع مشترک ایجاد می‌کند و باعث تلاش حداکثری سبدگردان خواهد شد. هرچه میزان سود به ‌دست‌آمده بالاتر از بانک باشد، میزان سود سبد‌گردان نیز افزایش پیدا می‌کند.

بند‌های مهم قرار‌داد‌های سبدگردانی

در ادامه به چند مورد مهم که در قرار‌داد‌های سبدگردانی ذکر می‌شود اشاره خواهیم کرد:

میزان دارایی سرمایه‌گذار

به دلیل وجود آیتم‌های مختلف برای کسب سود، از طرفی پیچیدگی بازار، برای اینکه شرکت‌های سبدگردان بتوانند بازدهی مناسبی داشته باشند، یک سقف حداقلی برای سرمایه‌گذاری تعیین می‌کنند.

کارمزد‌های سبدگردانی

کارمزد‌ها بر اساس میزان سود حاصل‌شده، محاسبه و دریافت می‌شوند. درصورتی‌که منفعت به‌دست‌آمده، برابر با سود بانکی باشد، کارمزدی دریافت نمی‌شود. هر‌چه میزان سود کسب‌شده بالاتر از بانک باشد، به همان میزان نیز کارمزد افزایش خواهت یافت.

محدودیت‌های معاملاتی

به دلیل اینکه سرمایه‌گذاران ممکن است در بخش‌های دیگری به صورت شخصی سرمایه‌گذاری کرده باشند، می‌توانند برای کارگزار، محدودیت‌هایی در زمینه ورود به برخی از صنایع تعیین کنند.

گزارشات

برای سبد‌های مختلف، دسترسی به نرم‌افزار رسمی سبدگردانی تعریف می‌شود. با استفاده از این نرم‌افزار می‌توان اطلاعاتی از قبیل بازدهی و جزئیات خریدوفروش‌ها را مشاهده کرد.

نظارت بر عملیات سبد‌گردانی

برای هر سبد سرمایه‌گذاری، یک امین سبد نیز وجود دارد. معمولا موسسات حسابرسی به عنوان امین سبد در نظر گرفته می‌شوند.

امین سبد نظارت بر سبد را بر عهده دارد. با دسترسی به نرم‌افزار سبدگردانی، از نحوه اجرای قوانین توسط سبدگردان‌ها مطلع می‌شود و در صورت وجود هرگونه مشکل و خروج از موازین قرارداد بین سرمایه‌گذار و سبدگردان، با ارسال نامه‌ای این امر را به سازمان بورس اطلاع می‌دهد. سازمان بورس نیز برابر با مقررات با سبدگردان برخورد خواهد کرد.

به چه دلیل باید از سبدگردان‌های دارای مجوز استفاده کنیم؟

با توجه به ماهیت این بازار و امکان خریدوفروش‌های لحظه‌ای، از طرفی محیا بودن بستر‌های سرمایه‌گذاری و تجربه بالا برای سبد‌گردان‌ها، بهترین و منطقی‌ترین تصمیم استفاده از آن‌هاست.

در این بازار عموما افرادی که مجوز ندارند و به صورت شخصی تلاش می‌کنند مزایای سبدگردانی تا سرمایه افراد را مدیریت کنند، بیشتر در تلاش هستند تا از سرمایه افراد، به عنوان اهرمی برای کسب سود به نفع خود استفاده کنند. مضاف بر اینکه در این نوع از سبدگردانی امین بازار نیز وجود ندارد و نظارتی بر عملکرد سبد‌گردان وجود ندارد. مورد بعدی این است که قرارداد با این افراد مرجعیت قانونی ندارد و امکان پیگیری برای آن‌ها وجود ندارد. با توجه به عوامل ذکرشده استفاده از سبدگردان‌های غیر مجاز اصلا توصیه نمی‌شود.

شرکت‌های سبدگردانی معتبری وجود دارند که در سراسر جهان فعالیت می‌کنند. از نمونه‌های جهانی این شرکت‌ها می‌توان به لازارد، HSBC و EFG و از نمونه‌های ایرانی شرکت‌های سبدگردان می‌توان به شرکت سبدگردان آگاه اینوست اشاره کرد.

کلام آخر

سبدگردانی اختصاصی شیوه‌ای دیگر برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس است. در این شیوه، گروهی متخصص، با مهارت و تجربه خود در معاملات بازار بورس، اهداف مالی شما را تیک می‌زنند و درصدی از سود کسب شده را به عنوان کارمزد برای خود برمی‌دارند. برای کسب بازده بهتر و بیشتر در انتخاب سبدگردان دقت کنید.

با استفاده از خدمات سبدگردانی، لازم نیست که وقت و انرژی خود را صرف کنیم و میزان ریسک ما به مراتب کم خواهد شد. به دلیل تجربه بالا، آشنایی با اصول بازار سرمایه، از طرفی رابطه مستقیم بین میزان سود سرمایه‌گذار و درصد سود سبد‌گردان، استفاده از خدمات سبد‌گردانی باعث می‌شود از منفعت بالاتری بهره‌مند شویم.