طرح پونزی چیست؟

Source

«اخبار طرح پانزی چیست»:

طرح پانزی چیست؟ Ponzi Scheme و طرح‌های هرمی دنیای ارزدیجیتال

طرح پانزی یک سرمایه‌گذاری با وعده‌ی بازگشت سرمایه سریع و زیاد برای سرمایه‌گذاران اولیه است. درواقع این طرح نوعی کلاهبرداری است که در آن کلاهبرداران پول سرمایه‌گذاران را می‌دزدند و با وعده بازگشت سود و سرمایه، زنجیره کلاهبرداری خود را ادامه می‌دهند. به گزارش ایمنا، کلاهبرداری همواره در بازارهای مالی وجود داشته است. از گذشته‌های.

طرح پانزی چیست و چرا باید از این طرح‌ها دوری کنیم؟

در دنیای امروزی که ارز‌های دیجیتال حسابی محبوب شده اند و روی کار آمده اند، افراد سودجو هم فرصت را غنیمت شمارده و پا به پای آن پیش می‌روند. به خصوص که در این زمینه تمام فعالیت‌های افراد در بستر دیجیتالی صورت می‌گیرد و متحمل ریسک‌های بیشتری خواهد بود. در دنیای امروزی که ارزهای دیجیتال.

به نام کتاب‌خوانی، برای کلاهبرداری/ ماجرای دریافت ۳۶ کتاب هدیه چیست؟

به گزارش خبرنگار رسانه خبرگزاری فارس، هفته کتاب از ۲۴ آبان آغاز شده و تا ۳۰ آبان‌ماه ادامه دارد. در این هفته، طرح پاییزه کتاب (فروش کتاب با تخفیف در بیش از ۸۰۰ کتابفروشی سراسر کشور) برگزار می‌شود که تا صبح امروز (سه‌شنبه ۲۷ آبان‌ماه) ۱۸۴ هزار جلد کتاب به ارزش ۸ میلیارد و ۳۰۰ میلیون.

به نام کتاب‌خوانی، برای کلاهبردرای/ ماجرای دریافت ۳۶ کتاب هدیه چیست؟

به گزارش خبرنگار رسانه خبرگزاری فارس، هفته کتاب از ۲۴ آبان آغاز شده و تا ۳۰ آبان‌ماه ادامه دارد. در این هفته، طرح پاییزه کتاب (فروش کتاب با تخفیف در بیش از ۸۰۰ کتابفروشی سراسر کشور) برگزار می‌شود که تا صبح امروز (سه‌شنبه ۲۷ آبان‌ماه) ۱۸۴ هزار جلد کتاب به ارزش ۸ میلیارد و ۳۰۰ میلیون.

به نام کتاب‌خوانی، برای کلاهبردای/ ماجرای دریافت ۳۶ کتاب هدیه چیست؟

به گزارش خبرنگار رسانه خبرگزاری فارس، هفته کتاب از ۲۴ آبان آغاز شده و تا ۳۰ آبان‌ماه ادامه دارد. در این هفته، طرح پاییزه کتاب (فروش کتاب با تخفیف در بیش از ۸۰۰ کتابفروشی سراسر کشور) برگزار می‌شود که تا صبح امروز (سه‌شنبه ۲۷ آبان‌ماه) ۱۸۴ هزار جلد کتاب به ارزش ۸ میلیارد و ۳۰۰ میلیون.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

خبرگزاری میزان- طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و نام آن از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. تاریخ انتشار: 23:35 - 31 تير 1398 - کد خبر: ۵۳۵۴۱۶ به گزارش گروه فضای مجازی خبرگزاری میزان، امروزه طرح های سرمایه گذاری و درآمدزایی بی شماری در جوامع مطرح می شود که.

ترویج کنندگان BitConnect برای پرداخت کلاهبرداری 2 میلیارد دلاری 12 میلیون دلار به صورت نقدی و بیت کوین پرداخت می کنند

طرح ادعایی رمزنگاری پونزی در سال 2018 متوقف شد ، اما سرانجام تنظیم کننده ها از برخی متهمان تسویه حساب گرفتند. بیت کانکت یکی از معروف ترین کلاهبرداری ها در تاریخ ارزهای رمزنگاری شده است و در حالی که این پروژه در سال 2018 پس از جمع آوری حدود 2 میلیارد دلار از سرمایه گذاران متوقف شد ، نهادهای نظارتی همچنان در حال تعقیب عاملان ادعا شده هستند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده ( SEC ) در ماه مه شکایت کرد و این هفته آژانس فاش کرد که با برخی از افراد درگیر به توافق رسیده است. کمیسیون بورس اوراق بهادار دیروز اعلام کرد که تسویه 190 بیت کوین - به ارزش 9.25 میلیون دلار - و بیش از 3.5 میلیون دلار پول نقد از متهمان جاشوا جپسن ، مایکل نوبل (معروف به مایکل کریپتو ) و لاورا ماسکولا . در نتیجه ، دادگاه ناحیه ایالت متحده در منطقه جنوبی نیویورک علیه احکام نوبل و احکام نهایی علیه جپسن و ماسکولا حکم صادر کرد.

در حال حاضر جپسن مسئول بخش عمده ای از این تسویه حساب ، شامل 190 بیت کوین و حدود 3.04 میلیون دلار است ، بعلاوه اطلاعات و دسترسی به کیف پول بیت کوین مورد نظر را ارائه می دهد و 150 هزار دلار جریمه می پردازد. ماسکولا ، متهم ذخیره ، کمی بیش از 576،000 دلار به عنوان سود ناپسند و پیش داوری پرداخت خواهد کرد.

کمیسیون بورس اوراق بهادار بیش از 2 میلیارد دلار فروش توکن از مروجین بیت کانکت دریافت می کندکمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا ( SEC ) امروز پنج نفر را متهم کرد که ادعا می کردند بیت کانکت را ، یک برنامه سرمایه گذاری ارزهای رمزنگاری شده که دارای ویژگی های مشخص است ، تبلیغ کرده اند. در همین حال ، مشارکت نوبل هنوز نهایی نشده است: او به دلیل انزجار ، سود پیش داوری و مجازات مدنی به مبلغی که هنوز توسط دادگاه تعیین نشده است ، بدهکار است. از او به عنوان ارائه و فروش اوراق بهادار ثبت نشده از طریق طرح بیت کانکت نام برده می شود ، در حالی که جپسون نماینده شرکت در کنفرانس ها و تعامل با مروج بود. به گفته کمیسیون بورس اوراق بهادار ، ماسکولا ، نامزد جپسون در آن زمان ، متهم به غنی سازی ناعادلانه شد.در نتیجه قضاوت ، هر دو شرکت نوبل و جپسن از شرکت در ارائه دارایی های دیجیتال آینده ، به طور مستقیم یا غیر مستقیم ، منع می شوند. تحقیقات گسترده تر علیه مروجان بیت کانکت همچنان ادامه دارد ، با این حال ، متهمان متهم ترون بروون (معروف به ترون جونز ) ، گریگ گرنگ و رایان ماسن در این شهرک مشارکت نداشتند.

بیت کانکت که در سال 2017 راه اندازی شد ، به طور گسترده ای به عنوان یک طرح پانزی در نظر گرفته شد ، وعده سرمایه گذاری قابل توجهی برای سرمایه گذاران و پاداش کسانی که سرمایه گذاران دیگر را وارد برنامه کردند ، داد. حتی از نمودار هرمی مانند برای توضیح طرح برای سرمایه گذاران آینده استفاده کرد و توکن BCC آن به بالاترین حد بازار 2.6 میلیارد دلار با قیمت بالای 400 دلار در هر توکن رسید.با این حال ، اواخر سال 2017 ، تنظیم کننده ها شروع به کار کردند و بیت کانکت در ژانویه 2018 به دنبال توقف و لغو دستورات تنظیم کننده در تگزاس و کارولینای شمالی تعطیل شد. قیمت این توکن به زودی سقوط کرد و به زیر 1 دلار رسید و عملاً بازار را از بین برد و سرمایه گذاران دارایی های دیجیتالی تقریباً بی ارزشی برای خود باقی گذاشتند.در شکایت ماه مه خود ، کمیسیون بورس اوراق بهادار ادعا کرد که این پروژه با فروش توکن های BCC ، که به عنوان اوراق بهادار غیرقانونی غیرقانونی تلقی می شد ، تقریبا 2 میلیارد دلار جمع آوری کرد. طبق آن پرونده ، جپسون بیش از 2.6 میلیون دلار غرامت از بیت کانکت دریافت کرده است ، از این مبلغ بیش از 500،000 دلار به ماسکولا منتقل کرده است ، در حالی که نوبل حداقل 480،000 دلار غرامت دریافت کرده است.

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

راگ پول چیست و چگونه اتفاق می افتد؟

راگ پول (Rug Pull) نوعی کلاهبرداری رمزنگاری است و زمانی اتفاق می‌افتد که یک تیم، توکن پروژه خود را قبل از ناپدید شدن به فروش میرسانند و سرمایه‌گذاران خود را با دارایی بی‌ارزش رها می‌کنند. راگ پول یک نوع کلاهبرداری و یک سوء استفاده مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

سه نوع مختلف از راگ پول

۱. سرقت نقدینگی

سرقت نقدینگی زمانی اتفاق می افتد که سازندگان توکن تمام سکه ها را از استخر نقدینگی خارج کنند. انجام این کار تمام ارزش تزریق شده توسط سرمایه گذاران به ارز را حذف می کند و قیمت آن را به صفر می رساند. این “سرقت نقدینگی” معمولا در محیط های DeFi اتفاق می افتد.

۲. محدود کردن سفارش‌های فروش

محدود کردن سفارشات فروش، یک راه برای توسعه دهنده مخرب برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران است. در این شرایط، توسعه‌دهنده توکن‌ها را کدگذاری می‌کند تا تنها طرفی باشد که می‌تواند آنها را بفروشد. سپس توسعه‌دهندگان منتظر می‌مانند تا سرمایه‌گذاران خرد با استفاده از ارزهایشان، کریپتو جدید خود را خریداری کنند. کلاهبرداری Squid Token نمونه ای از راگ پول در این نوع است.

۳. سفارش‌های فروش و دامپینگ

دامپینگ زمانی اتفاق می‌افتد که توسعه‌دهندگان به سرعت ذخایر بزرگ توکن‌های خود را بفروشند. انجام این کار قیمت سکه را پایین می آورد و سرمایه گذاران باقی مانده را با در دست داشتن توکن های بی ارزش باقی می گذارد. “دامپینگ” معمولاً پس از تبلیغات سنگین در سیستم عامل های رسانه های اجتماعی رخ می دهد. افزایش و فروش حاصل به عنوان یک طرح پامپ و دامپ شناخته می شود.

دامپینگ بیشتر از سایر کلاهبرداری های دیفای یک منطقه خاکستری اخلاقی است. به طور کلی، خرید و فروش ارز خود برای توسعه دهندگان رمزارز غیراخلاقی نیست. «دامپینگ»، وقتی صحبت از راگ پول های رمزنگاری DeFi به میان می‌آید، این سؤال است که یک کوین چقدر و با چه سرعتی فروخته می‌شود.

راگ پول طرح پونزی چیست؟ های سخت در مقابل راگ پول های نرم

راگ پول می تواند “سخت” یا “نرم” باشد. زمانی که توسعه دهندگان پروژه، درهای پشتی مخرب را در توکن خود کدگذاری می کنند، راگ پول سخت رخ می دهد. درهای پشتی مخرب، سوء استفاده های پنهانی هستند که توسط توسعه دهندگان در قرارداد هوشمند پروژه کدگذاری شده اند. قصد ارتکاب کلاهبرداری از همان ابتدا مشخص است. سرقت نقدینگی نیز کششی سخت در نظر گرفته می شود.

راگ پول نرم به توسعه دهندگان توکن اشاره دارد که دارایی های رمزنگاری خود را به سرعت تخلیه می کنند. انجام این کار یک توکن به شدت کاهش یافته در دست سرمایه گذاران ارز دیجیتال باقی می ماند. در حالی که دامپینگ غیراخلاقی است، ممکن است مانند راگ پول های سخت، یک عمل مجرمانه نباشد.

آیا راگ پول غیرقانونی است

راگ پول در کریپتو همیشه غیرقانونی نیست، اما همیشه غیراخلاقی است. Rug Pull سخت غیرقانونی است. راگ پول نرم غیراخلاقی است، اما همیشه غیرقانونی نیست. به عنوان مثال، اگر یک پروژه رمزنگاری وعده اهدای وجوه را بدهد اما به جای آن پول را نگه دارد، غیراخلاقی است اما غیرقانونی نیست. در هر صورت، مانند بیشتر فعالیت‌های تقلبی در صنعت کریپتو، ردیابی و پیگرد قانونی هر دو نوع ممکن است چالش برانگیز باشد.

فروپاشی صرافی ارزهای دیجیتال ترکیه، Thodex نمونه‌ای بارز از راگ پول در کریپتو است. دزدی ۲ میلیارد دلاری که از طریق این صرافی اتفاق افتاد یکی از بزرگ‌ترین سرقت‌های کریپتو در سال ۲۰۲۱ بود. همچنین یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌های خروج مالی متمرکز (CeFi) در تاریخ است. اگرچه پلیس ترکیه در جریان تحقیقات خود از این کلاهبرداری بزرگ ۶۲ نفر را بازداشت کرد، اما محل اختفای عامل ادعایی هنوز مشخص نیست.

دیگر نمونه‌های اخیر پروتکل‌هایی که از این نوع راگ پول ارز دیجیتال رنج می‌برند عبارتند از Meerkat Finance، OlympusDAO، Compounder Finance و Uranium Finance

نکات مهمی در رابطه با راگ پول

توسعه دهندگان ناشناس یا ناشناس

‎سرمایه گذاران باید اعتبار افراد پشت پروژه های جدید ارز دیجیتال را در نظر بگیرند. آیا توسعه دهندگان و طرح پونزی چیست؟ مروجین در جامعه کریپتو شناخته شده اند؟ سابقه آنها چیست؟ اگر تیم توسعه‌دهنده مورد تهاجم قرار گرفته است، اما به خوبی شناخته شده نیست، آیا آنها همچنان مشروع به نظر می‌رسند و می‌توانند به وعده‌های خود عمل کنند؟

سرمایه گذاران باید نسبت به حساب ها و پروفایل های طرح پونزی چیست؟ رسانه های اجتماعی جدید و جعلی شک کنند. کیفیت وایت پیپر، وب سایت و سایر رسانه های پروژه باید سرنخ هایی در مورد مشروعیت کلی پروژه ارائه دهد. توسعه دهندگان پروژه ناشناس می توانند یک پرچم قرمز باشند. در حالی که درست است که ارز دیجیتال اصلی و بزرگ جهان توسط ساتوشی ناکاموتو، که تا به امروز ناشناس باقی مانده است، ساخته شده است، اما زمان در حال تغییر است.

هیچ نقدینگی قفل نشده است

یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای تشخیص یک ارز کلاهبرداری از یک ارز دیجیتال قانونی این است که بررسی کنید آیا نقدینگی ارز قفل شده است یا خیر. بدون قفل نقدینگی در عرضه توکن، هیچ چیز مانع از پایان یافتن کل نقدینگی خالقان پروژه نمی شود.

نقدینگی از طریق قراردادهای هوشمند قفل شده با زمان تضمین می شود، که به طور ایده آل سه تا پنج سال از عرضه اولیه توکن طول می کشد. در حالی که توسعه‌دهندگان می‌توانند قفل‌های زمان خود را به صورت سفارشی تنظیم کنند، قفل‌های شخص ثالث می‌توانند آرامش بیشتری را فراهم کنند. همچنین سرمایه گذاران باید درصدی از استخر نقدینگی را که قفل شده است بررسی کنند. یک قفل فقط به نسبت مقدار نقدینگی که تضمین می کند مفید است. این رقم که به عنوان مقدار کل قفل شده (TVL) شناخته می شود، باید بین ۸۰ تا ۱۰۰ درصد باشد.

محدودیت در سفارشات فروش

یک بازیگر بد می تواند رمزی را برای محدود کردن توانایی فروش سرمایه گذاران خاص و نه دیگران رمزگذاری کند. این محدودیت‌های فروش نشانه‌های بارز یک پروژه کلاهبرداری هستند. از آنجایی که محدودیت‌های فروش در کد گنجانده شده‌اند، تشخیص اینکه آیا فعالیت تقلبی وجود دارد یا خیر می‌تواند دشوار باشد. یکی از راه‌های آزمایش این است که مقدار کمی از ارز جدید را خریداری کنید و بلافاصله اقدام به فروش آن کنید. اگر مشکلی در بارگیری کالای خریداری شده وجود داشته باشد، احتمالاً پروژه یک کلاهبرداری است.

حرکت سرسام آور قیمت با دارندگان توکن محدود

نوسانات شدید ناگهانی در قیمت یک ارز جدید باید با احتیاط مشاهده شود. متأسفانه اگر توکن نقدینگی قفل شده نداشته باشد، این موضوع صادق است. افزایش قابل توجه قیمت در کوین های DeFi جدید اغلب نشانه هایی از “پامپ” قبل از “دامپ” است.

سرمایه گذارانی که در مورد حرکت قیمت ارز شک دارند، می توانند از یک بلاک کاوشگر برای بررسی تعداد دارندگان ارز استفاده کنند. تعداد کمی از دارندگان توکن را مستعد دستکاری قیمت می‌کنند. نشانه‌های گروه کوچکی از دارندگان توکن همچنین می‌تواند به این معنی باشد که چند نهنگ می‌توانند موقعیت خود را رها کرده و به ارزش سکه آسیب جدی و فوری وارد کنند.

بازدهی مشکوک بالا

اگر چیزی زیادی خوب به نظر می رسد که درست باشد، احتمالاً مشکوک است. اگر بازده یک سکه جدید به طور مشکوکی بالا به نظر می رسد، اما به نظر نمی رسد که راگ پول باشد، احتمالاً یک طرح پونزی است. زمانی که توکن‌ها بازدهی درصدی سالانه (APY) را به صورت سه رقمی ارائه می‌کنند، اگرچه لزوماً نشان‌دهنده یک کلاهبرداری نیست، اما این بازده‌های بالا معمولاً به همان اندازه ریسک بالایی دارند.

بدون ممیزی خارجی

در حال حاضر یک روش استاندارد برای ارزهای دیجیتال جدید است که تحت یک فرآیند حسابرسی کد رسمی که توسط یک شخص ثالث معتبر انجام می شود، انجام شوند. یک مثال، تتر (USDT)، یک استیبل کوین متمرکز است که تیم آن نتوانسته بود دارایی‌های بدون پشتوانه فیات را افشا کند. ممیزی مخصوصاً برای ارزهای غیرمتمرکز کاربرد دارد، جایی که حسابرسی پیش‌فرض برای پروژه‌های DeFi ضروری است. با این حال، سرمایه گذاران بالقوه نباید صرفاً گفته تیم توسعه مبنی بر اینکه حسابرسی انجام شده است را قبول کنند. حسابرسی باید توسط شخص ثالث قابل تأیید باشد و نشان دهد که هیچ چیز مخربی در کد پیدا نشده است.

جستجو و تحقیق کنید

در سال ۲۰۲۱، حدود ۷.۷ میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران در کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال به سرقت رفت. این سرمایه‌گذاران اعتماد داشتند که در پروژه‌های قانونی سرمایه‌گذاری می‌کنند پس قبل از سرمایه گذاری، ارزش آن را دارد که برای تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال جدید وقت بگذارید.

7 روش برای شناسایی طرح پانزی

طرح پانزی (Ponzi scheme)، طرحی برای کلاه‌برداری است که در آن‌یک کلاه‌بردار، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که با پول‌ آن‌ها کار می‌کند و سودهای تضمینی به سرمایه‌گذاران می‌دهد. ابتدا برای جلب اعتماد، از پول کاربران جدید، سود کاربر قدیمی داده می‌شود حتماً تا به اینجا متوجه شده‌اید که اگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد این چرخه نشود به دلیل عدم وجود سرمایه‌گذار جدید این طرح نابود می‌شود و طراح این چرخه با مقدار زیادی پول متواری می‌شود. تشخیص این طرح‌ها اصلاً کار سختی نیست، مهم‌ترین مشخصه طرح‌های پانزی سودهای نجومی است.در این مقاله 7 روش برای شناسایی طرح پانزی می پردازیم

تاریخچه طرح پانزی

چارلز پانزی (Charles Ponzi) انگلیسی، خود را بازرگانی اهل ایالات‌متحده آمریکا معرفی کرده بود اما او طراح یک سیستم کلاه‌برداری بود که به نام طرح پانزی معروف شد.

او با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و تعهد دادن آن‌ها در آمریکا و کشورهای دیگر به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد.

درحالی‌که او با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌نمود. درحالی‌که این کلاه‌برداری چندین سال توسط او پیش رفته بود و بانام خود او (پانزی) شناخته می‌شد توانست در حدود یک سال ۲۰ میلیون دلار کسب کند.

با فشار اقتصادی که این روزها وجود دارد افراد به دنبال افزایش درآمد هستند اما به دلیل آگاهی نداشتن در دام کلاه‌برداران و طرح‌های پانزی می‌افتند. از طرفی کلاه‌برداران به فشار اقتصادی واقف‌اند و با رؤیای یک‌شبه پولدار شدن و سودهای نجومی افراد ناآگاه را گول می‌زنند و باعث از دست رفتن سرمایه آن‌ها می‌شوند.

روشی که در حال حاضر مرسوم است افرادی رمز ارز کلاه‌برداری می‌سازند و با ایجاد هیجان‌های کاذب و سودهای نجومی شروع به جذب سرمایه مردم می‌کنند. به این نکته توجه کنید که پروژه‌های ارز دیجیتال نیاز به بررسی دارند و باید پارامترهای مختلفی را بررسی کرد تا متوجه شد سود ده هستند یا نه.

یکی از معروف‌ترین طرح‌های پانزی یونیک فایننس است.

چرخه طرح پانزی

همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند؛ اما ممکن است ظاهر این کلاه‌برداری متفاوت باشد. چرخه طرح‌ پانزی در این چند مرحله خلاصه می‌شود:

۱. تبلیغات رنگ و لعاب‌دار

ابتدا با تبلیغات کاذب چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند بعد با وعده دعوت از دوستان برابر با سود بیشتر استفاده می‌کنند.

۲. واریز سودهای اولیه جهت جلب اعتماد

سودهای اولیه واریز می‌شود تا اعتماد افراد جلب شود و افراد بیشتری را وارد چرخه کنند. این سودها با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود.

۳. ورود سرمایه بیشتر

پس از جلب اعتماد سرمایه‌گذاران قدیمی، سرمایه‌ کلانی به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی طمع‌کار می‌شوند و پول بیشتری سرمایه‌گذاری می‌کنند و دوستان و آشنایان خود را به طرح دعوت می‌کنند. عدم آگاهی موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، وام سنگین دریافت کنند، قرض بگیرند یا خانه/ماشین خود را بفروشند و به این طرح وارد شوند.

۴. فروپاشی طرح پانزی

مراحل قبل چندین بار تکرار می‌شود تا دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد پس طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

ویژگی‌های طرح پانزی

1. وعده سودهای نجومی
2. ورود افراد بیشتر = سود بیشتر
3. مبهم بودن تیم توسعه‌دهنده
4. نداشتن نقشه راه و نامعلوم بودن فعالیت‌ها
5. عدم اطلاعات تماس و آدرس

طرح‌های پانزی جدید

سایت‌های استخراج ابری

چگونه طرح پانزی را بشناسیم؟

افراد به دلیل آسان و سریع بودن کسب سود به طرح‌های پانزی روی می‌آورند اما اغلب روی آوردن به این پروژه‌ها از ناآگاهی است، برای سرمایه‌گذاری در هر پروژه‌ای بهتر است به بررسی پروژه بپردازید.

1. تیم توسعه‌دهنده پروژه و سابقه فعالیتشان

بررسی کنید تیم توسعه‌دهنده این پروژه چه افرادی هستند اگر تیم پروژه سابقه خوبی داشت می‌توان به سرمایه‌گذاری در این پروژه امیدوار بود اما اگر تیم این پروژه در ابهام بود می‌توان گفت این پروژه طرحی پانزی است.

2. دفتر مرکزی پروژه و صحت آدرس آن

بررسی کنید دفتر این تیم کجاست و صحت آن را بررسی کنید که وجود داشته باشد و صرفاً یک آدرس نباشد بهتر است برای اطمینان استعلام شرکت را بگیرید.

3. هدف پروژه و قابلیت دستیابی آن

هدف پروژه را بررسی کنید، اگر پروژه سعی دارد مشکلی از فضای بلاک چین را حل کند و قصد کارهای عجیب‌وغریب را ندارد می‌توان به آن اطمینان کرد اغلب طرح‌های به دنبال بزرگ جلوه دادن پروژه خود هستند.

4. مجوزهای پروژه و صحت آن

مجوزهای قانونی پروژه را چک کنید و مطمئن شوید که این مجوزها صحت دارند.

5. ‎‎بررسی شبکه‌های اجتماعی و سایت پروژه

شبکه‌های اجتماعی را بررسی کنید و در آن‌ها عضو شوید پیام‌ها را بررسی کنید تا متوجه شوید اطلاعاتی که به کاربران می‌دهد تا چه حد صحیح است.

6. ‌برای سود بیشتر باید افراد دیگری را به پروژه اضافه کنید یا خیر؟

معمولاً طرح‌های پانزی/هرمی از شما می‌خواهند تا افراد دیگری را به این پروژه اضافه کنید تا سود بیشتری کسب کنید.

7. میزان سوددهی پروژه معقول باشد نه هیجانی

میزان سودی که به شما وعده می‌دهند منطقی و معقول باشد نه نجومی و هیجانی.

چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟

راه ادامه دادن طرح‌های پانزی ورود افراد بیشتر به‌عنوان زیرمجموعه است زمانی که افراد جدید به این چرخه وارد نشوند طرح به پایان رسیده و افراد آخری که وارد سیستم شده‌اند بیشترین ضرر را کرده‌اند. اصولاً 80-90 درصد افراد در این طرح‌ها ضرر می‌کنند.

طرح هرمی چیست؟

حال که دانستیم طرح پانزی چیست بهتر است با تعریف طرح هرمی نیز آشنا شویم. در طرح هرمی به افراد شرکت کننده وعده داده می شود که در صورت اضافه کردن عضو جدید به شاخه و زنجیره خود سودهای بیشتری به فرد تعلق می گیرد.

همچنین در طرح هرمی معمولا یک‌سری کالا یا خدمات وجود دارد که بایستی توسط عضو جدید خریداری شده تا سود به نفر بالایی هرم تعلق بگیرد.

شباهت‌ طرح پانزی و هرمی

1. با دادن وعده سودهای نجومی، جیب قربانیان را خالی می‌کنند.
2. برای بقا و ادامه دادن، نیاز به جذب اعضای جدیدتر دارند.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

1. طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار است اما در طرح هرمی با یک‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم.
2. طرح پانزی می‌تواند شبکه‌ای نباشد اما طرح هرمی شبکه‌ای است، به این صورت که اعضای قدیمی، اعضای جدیدتر را دعوت می‌کنند.
3. طرح‌پانزی کاملا کلاهبرداری است و قانون با آن برخورد می‌کند اما طرح هرمی با اینکه از اساس مشکل دارد، می‌تواند قانونی هم باشد.

جمع‌بندی‌

طرح‌ پانزی روشی کلاه‌برداری است که با وعده‌ سودهای نجومی، از افراد سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، در ماه‌های اول سود را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند، سود ماه‌های اول با پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود.

پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاه‌برداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند. تشخیص طرح‌های پانزی اصلاً سخت نیست و مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها، سودهای نجومی است.

عدم وجود مشاوران سرمایه‌گذاری و عدم آگاهی و آموزش باعث شده چند سالی همه ما خیلی راحت سرمایه‌هایی که به‌سختی به دست آوردیم را در اختیار سیستم‌های پانزی و کلاه‌برداری بگذاریم.

آکادمی آموزشی همیار کریپتو برگزار کننده دوره های آموزش ارز دیجیتال در مشهد بر اساس جدیدترین محتوای آموزشی کریپتو از صفر تا صد با ارایه دوره های کریپتو استارتر، کریپتو جم، کریپتو گیمر و متاورس برای اولین بار در مشهد

سوالات متداول

1. طرح پانزی چیست؟

کلاهبرداری پانزی در حال حاضر در ایران به دلیل ثابت بودن نرخ سود بانکی و نوسان در بازارهای مالی بسیار مورد توجه کلاهبرداران داخلی و خارجی است.

2. طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

این روش از کلاه برداری را در ساده ترین حالت می‌توان به ۴ مرحله تقسیم کرد: تبلیغات وسوسه انگیز، واریز سودهای اولیه، ورود حجم اولیه سرمایه به طرح از طرف سرمایه گذاران ناآگاه و در نهایت؛ فروپاشی طرح.

3. بازار هدف شرکت‌های پانزی کجاست؟

بازار هدف شرکت‌های پانزی، بیشتر کشورهای جهان سوم و در حال توسعه است. چرا که مردم این کشورها، اکثرا فقیر و تشنه‌ی پول هستند و شرایط اقتصادی مناسبی ندارند. پولدار شدن یک شبه برای مردم جهان سومی، رویایی است که مدام در حال دنبال کردن روش‌های مختلف آن هستند.

4. طول عمر یک شرکت پانزی چقدر هست؟

طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که سرمایه‌گذاران تازه، به اندازه‌ی کافی وجود داشته باشند و یا طراح از میزان پول به‌دست امده، راضی شود و پروژه را متوقف کند.

Turcoin اسکم شد! شاید بزرگترین کلاهبرداری پونزی (Ponzi) ترکیه شود

باز هم خبر بد و این بار کلاهبرداری پونزی مشهور، Turcoin اسکم شد و بنیان گذاران آن با میلیون ها دلار گریختند، احتمال دارد این شرکت رکورد دار تاریخ ترکیه شود

به گزارش رسانه های محلی ترکیه، رمزارز به اصطلاح ملی ترکیه، Turcoin ، نمونه ای کلاسیک از مدل کلاهبرداری پونزی (Ponzi) از آب درآمد. باور بر این است که بنیان گذاران این “جایگزین” ارز دیجیتال با میلیون ها دلار به دست آمده از سرمایه گذاران فریب خورده از کشور گریخته اند. شرکتی که پشت این توکن ترکیه ای بوده از اوایل ژوئن، توزیع سود سهام را متوقف نموده است.

Source

Turcoin جایگزین ارز ملی، رقیب بیت کوین

Source

به گزارش کوین ایران به نقل از پایگاه خبری بیت کوین، Turcoin به عنوان رقیبی برای رمزارز جهانی بیت کوین معرفی شد که به گزارش خبرگزاری های محلی، پس از ناپدید شدن ناگهانی مجریان پروژه یک کلاهبرداری پونزی دیگر از آب درآمد. این آلتکوین ترکیه ای که در تبلیغات، خود را ارز جایگزین دیجیتال ملی معرفی می نمود، سال گذشته توسط شرکت Hipper A.S استانبول-مقر و توسط آقایان Muhammed Satıroğlu و Sadun Kaya بنیان گذاری شد.

چنین مقرر بود که ورود هر مشارکت کننده جدید، سود بیشتری عاید فرد معرف آن ها می نمود؛ سناریویی که بسیار به گوش اهل فن آشناست! درست مانند تمام سیستم های مالی هرمی، به محض اینکه رشد ارزش این توکن با گرفتار شدن در میان ظن و تردید متوقف شد، Turcoin فرو ریخت.

بیشتر بخوانید:

شرکت Hipper سال گذشته با جشن با شکوهی که برای ترویج رمزارز خود ترتیب داده بود، سرخط اخبار ترکیه را اشغال نمود. روزنامه Hürriyet چنین یادآوری می نماید که این رویداد با حضور بسیاری از افراد مشهور ترکیه شکل گرفت. همچنین گزارشات حاکی از اهدای 20 خودروی مجلل به اولین خریداران توکن این پروژه توسط شرکت بود.

ناگهان از اوایل ماه ژوئن پرداخت سود توسط پروژه متوقف گردید. از آن زمان، سرمایه گذاران مستاصلِ این پروژه سعی بر دستیابی به دفتر استانبول بنیان گذار Turcoin داشته اند که این تلاش ها موفقیت آمیز نبوده اند. مردی 38 ساله که میزان 560 هزار لیره ترکیه معادل تقریبا 120 هزار دلار امریکا Turcoin خریداری نموده بود به روزنامه گفت:

“من نابود شده ام. نمی دانم باید چه کنم.”

وب سایت شرکت Hipper همچنان آنلاین است و “خدمات استیجاری استخراج ابری” ارائه می نماید.

یک میلیارد لیره ترکیه واقعا ربوده شد؟

به نقل از روزنامه Sabah، مجریان شرکت Hipper، ترکیه را با یک میلیارد لیره مسروقه از سرمایه گذاران فریب خورده ترک نموده اند. به گزارش این روزنامه، بسیاری از سرمایه گذاران با وعده درآمد ماهانه 250TL (لیره ترکیه) معادل تقریبا 52$ به ازای سود سرمایه گذاری 1500TL معادل حدود 315$ اغوا شدند. اعضای خشمگین این طرح، پس از بی پاسخ ماندن تماس های تلفنی خود، به دفتر این شرکت در استان Kocaeli واقع در شمال غربی ترکیه یورش بردند.

Source

Muhammed Satıroğlu یکی از بنیان گذاران شرکت Hipper به روزنامه Hürriyet گفت:

“من فقط یک واسطه بودم. شرکت ما، Hipper، حتی یک دلار هم در حساب بانکی خود ندارد. تمام پول به شرکت Sadun Kaya در Cyprus منتقل شده است.”

بیشتر بدانید:

این روزنامه نوشته او مالک 49 درصد از سهام شرکتی است که Turcoin را راه اندازی نموده است.

Source

Satıroğlu با پیوستن به سرمایه گذاران، پرونده ای قضایی علیه شریک خود، Sadun Kaya که گویا مالک 51 درصد از سهام این شرکت ترکیه ای است گشوده و تصور می شود با یکصد میلیون لیره ترکیه معادل 21 میلیون دلار، که با استناد به اعداد و ارقام نقل شده از روزنامه Hürriyet، از 10 هزار نفر دریافت شده، گریخته است. Satıroğlu ادعا دارد پولی به سرقت نبرده و وعده داده به محض اینکه مسئولین دولت ترکیه حساب های بانکی وی را باز نمایند، بازپرداخت وجوه سرمایه گذاران Turcoin را آغاز خواهد نمود.

بیشتر بخوانید:

در همین حین، Sadun Kaya که بنابر گزارشات، ترکیه را ترک نموده است، مدعیست که نه او بلکه شریکش بیشتر پول را اختلاس نموده است. وی در گفتگویی با روزنامه Sabah چنین لب به شکایت گشود که:

“همه تلاش دارند من را مقصر معرفی کنند.”

Kaya همزمان رئیس هیئت مدیره شرکت Anfis Inc، شرکت دیگری که در این کلاهبرداری پونزی مشارکت داشته نیز می باشد.

Source

بزرگترین کلاهبرداری پونزی ترکیه

در میان تمامی این گزارشات ضد و نقیض درباره حجم و اندازه کلاهبرداری، هنوز نامشخص است که آیا Turcoin بزرگ ترین کلاهبرداری پونزی کشور ترکیه از آب در خواهد آمد یا نه. در حال حاضر با استناد به خبرگزاری آنلاین Ahval، رکورد طرح پونزی در این کشور به ماه مارس بر می گردد، وقتی مسئولین در استان شمال غربی ترکیه، Sakarya، سراغ بانک Çiftlik رفتند. بنیان گذار 26 ساله این بانک Mehmet Aydın، پس از وصول بیش از 500 میلیون لیره ترکیه (معادل 128 میلیون دلار) طبق گزارشات و در مدت 2 سال از حدود 78 هزار نفر، به اوروگوئه گریخت.

مطلب مرتبط:

دیدگاه هایی که در این مقاله استفاده شده اند متعلق به نویسنده بوده و لزوما مربوط به Coiniran نمی باشد و نباید به آن نسبت داده شود.