کسب سود بدون ریسک

برای خرید صندوق قابل معامله در بورس، حساب کارگزاری ندارید؟

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری یکی از بهترین روش‌ ها برای ورود سرمایه‌‌گذاران به بازار سرمایه هستند که تحت نظارت و با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌‌کنند. مزیت صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری نسبت به سرمایه‌‌گذاری شخصی در استفاده از مدیریت تخصصی سرمایه، کاهش ریسک سرمایه‌‌گذاری، بهره‌‌گیری از صرفه‌‌جویی‌‌های ناشی از مقیاس و تامین منافع برای سرمایه‌گذاران است. مدیریت دارایی‌‌ها از طریق صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری این امکان را فراهم می‌‌آورد که سرمایه‌‌گذاران ضمن حفظ دارایی‌‏های خود، در هر سطحی از ریسک ‌پذیری، مناسب‏ ترین بازدهی را کسب نمایند.

مزایای صندوق‏‌های سرمایه‌‏گذاری

سادگی: یکی از خصوصیات صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سادگی در سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران جزء است. سرمایه‌گذاران در هر لحظه قادرند واحدهای خود را به فروش برسانند. همچنین سرمایه‌گذاران در هر روز می‌توانند از قیمت واقعی واحدهای صندوق مطلع گردند.
تنوع در سرمایه‌گذاری: با توجه به قوانین, صندوق‌ها مجاز به سرمایه‌گذاری در دارایی‌‎‏های مختلف به صورت محدود هستند. لذا پرتفولیوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای ترکیب متنوعی است که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق را به نحو چشم‌گیری کاهش می‌دهد.
مدیریت حرفه‌ای: با عنایت به توانایی مالی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، این صندوق‌ها قادر به جذب و استخدام مدیران حرفه‌ای در زمینه بورس اوراق بهادار و بازار سرمایه و استفاده از بهترین نرم‌افزارهای موجود هستند.
هزینه‌های معقول: از آنجا که هزینه بکارگیری نیرو‌های متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینۀ اوراق بهادار در این صندوق‌ها میان تمامی سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود، سرانۀ هزینه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد. هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به مراتب پایین‌تر از خرید و فروش مستقیم سهام توسط خود سرمایه‌گذاران است.

ریسک‌های صندوق سرمایه‌گذاری

۱) کاهش ارزش دارایی‌های صندوق: قیمت سهام در بازار می‌تواند کاهش یابد و در اثر آن صندوق و سرمایه‌گذاران آن متضرر شوند.
۲) نکول اوراق مشارکت: گرچه صندوق در اوراق مشارکتی سرمایه‌گذاری می‌کند که سود و اصل آن توسط یک مؤسسه معتبر تضمین شده‌است، ولی این احتمال (هر چند ضعیف) وجود دارد که ناشر و ضامن به تعهدات خود در پرداخت به‌موقع سود و اصل اوراق مشارکت مذکور، عمل ننمایند.
۳) نوسان بازده بدون ریسک: در صورتی‌که نرخ سود بدون ریسک (نظیر سود علی الحساب اوراق مشارکت دولتی) در انتشارهای بعدی توسط ناشر افزایش یابد، قیمت اوراق مشارکتی که سود حداقلی برای آن‌ها تضمین شده‌ است در بازار کاهش می‌یابد. اگر صندوق در این نوع اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری کرده باشد و بازخرید آن به قیمت معین توسط یک مؤسسه معتبر (نظیر بانک) تضمین نشده باشد، با افزایش نرخ اوراق بدون ریسک، صندوق ممکن است متضرر شود.

تقسیم بندی صندوق‏‌های سرمایه‏ گذاری

از دیدگاه کلی می‌توان صندوق‌‌های سرمایه‌‏گذاری را به دو گروه قابل معامله و غیر قابل معامله (بادرآمد ثابت و سهامی) به شرح ذیل تقسیم بندی نمود.

صندوق‌های قابل معامله

صندوقETF یا Exchange Traded Fund نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بازار معامله می‌شود و ساختاری شبیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارند؛ یعنی شما در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید. برخی از این صندوق‌ها می‌توانند دنباله‌روی یک بازار، یک صنعت یا کالای خاص باشند. حال اگر ما به عنوان سرمایه ‏گذار دنبال فعالیت در بازار سهام البته بدون متحمل شدن ریسک زیاد، هزینه معاملات فراوان و پیچیدگی‌های مختلف آن باشیم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله می‌تواند بهترین انتخاب ما باشد. این صندوق‌ها در واقع محصولی با هزینه، ریسک و پیچیدگی کمتر نسبت به خرید و فروش مستقیم سهام و دارای مزایای آن هستند.

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله:

• معافیت مالیاتی معاملات واحدها
• افزایش نقد شوندگی واحدهای صندوق با وجود عملیات بازارگردانی
• تخصیص بهینه‌دارایی ‏ها ‌(متنوع‌سازی) با حذف هزینه کسب سود بدون ریسک کسب سود بدون ریسک و صرف زمان اندک
• سادگی، سهولت و سرعت در معامله
• کاهش زمان تصفیه نسبت به صندوق‌های فعلی
• خرید و فروش آنلاین واحدهای صندوق توسط سرمایه‏ گذار

صندوق‌های غیرقابل معامله

صندوق سرمایه‏ گذاری مشترک یا غیرقابل معامله به صندوقی گفته می‌شود که سهام آن قابل معامله در بورس نمی‌باشد و برای خرید و فروش واحدهای صندوق یا باید بصورت حضوری به یکی از دفاتر صندوق مراجعه کرده و یا از طریق سایت صندوق‌ها واحدهای سرمایه‌گذاری را خرید و فروش کنید. در حال حاضر در بازار سرمایه ایران، صندوق‌های سرمایه گذاری غیرقابل معامله مثل صندوق‏‌های سرمایه‏ گذاری قابل معامله در سه قالب اوراق با درآمد ثابت، سهامی و مختلط وجود دارند.

بهترین سرمایه گذاری در شهریور 1401 تا سرمایه 200 میلیون تومان

اصولاً سرمایه‌گذاری با هدف ایجاد درآمد و افزایش ارزش دارایی در کوتاه مدت و بلند مدت انجام می‌شود. اغلب افراد در کنار شغل و کسب و کار خود، مازاد دارایی خود را به‌عنوان سرمایه در یکی از بازارهای مالی سودآور سرمایه‌گذاری می‌کنند. بر اساس نظر کارشناسان و افراد باتجربه در این زمینه، این نوع کسب درآمد مناسب افراد واقع‌بینی است که در کنار کسب درآمد و سود ظرفیت تحمل ضرر و زیان احتمالی را نیز دارند.

به همین دلیل بهتر است فعالیت خود را با سرمایه مازاد شروع کرده و استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدتی را در نظر بگیرد. شاید در ابتدا این طور به نظر برسد که موفقیت در این بازار نیازمند سرمایه و مبالغ بسیار بالا است. اما جالب است بدانید افرادی با سرمایه بسیار کمتر از 100 میلیون نیز به سودهای بسیار خوبی دست پیدا کرده‌اند. در ادامه به معرفی و بررسی بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون در مرداد 1401 می‌پردازیم.

چرا باید سرمایه‌گذاری کرد؟

در دنیای مدرن امروزی، دو راه برای به دست آوردن پول وجود دارد.

• کسب درآمد از طریق کار برای خود یا کار برای شخص دیگر.
• دارایی‌های خود را به ‌گونه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که ارزش آنها در طول زمان افزایش یابد.

فرقی نمی‌کند که آیا در بورس، اوراق قرضه، صندوق‌های مشترک (Mutual)، فلزات گران‌بها، املاک و مستغلات، ارزهای دیجیتال، ارز و دلار و. و یا ترکیبی از همه آنها سرمایه‌گذاری می‌کند، هدف نهایی تولید پول نقد و بیشتر شدن ارزش سرمایه اولیه است.

در نهایت، یک سرمایه‌گذاری‌ خوب این پتانسیل را دارد تا اهداف مالی شما مانند خرید خانه، پس‌انداز زمان بازنشستگی و. را برآورده کنند. همچنین سرمایه‌گذاری سبب افزایش نظم مالی شما خواهد شد، چرا که اغلب سرمایه‌گذاران حرفه‌ای عادت دارند هر ماه یا هر سال مبلغ خاصی را برای سرمایه‌گذاری خود کنار بگذارند.

چرا سرمایه‌گذاری نسبت به پس‌انداز پول اولویت دارد؟

سؤالی که مطرح می‌شود این است که چرا سرمایه‌گذاری کنیم وقتی می‌توانیم بدون تحمل ریسک و ضرر و زیان درآمد خود را پس‌انداز کنیم؟ همان‌طور که گفته شد، سرمایه‌گذاری به معنای بکارگیری روش‌هایی است که در نهایت سبب رشد و افزایش ارزش پول می‌شوند. به‌عنوان مثال، وقتی در سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می‌کنید، آن سرمایه را تحت نظارت یک شرکت و تیم مدیریت آن قرار می‌دهید.

اگرچه وجود ریسک در بازارهای سرمایه اجتناب‌ناپذیر است، اما این ریسک از طریق بازده مورد انتظار مثبت در قالب سود سرمایه و یا جریان سود پاداش داده می‌شود. از طرف دیگر، پول نقد به تنهایی رشد نکرده و به دلیل وضعیت اقتصادی و تورم کشور ممکن است در طول زمان، قدرت خرید خود را از دست بدهد. به زبان ساده، بدون سرمایه‌گذاری، شرکت‌ها نمی‌توانند سرمایه مورد نیاز برای رشد اقتصاد را افزایش دهند

بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان در سال 1401

در گذشته نه‌چندان دور 100 میلیون تومان سرمایه نسبتا خوبی بوده و افراد می‌توانستند خانه‌ای را تنها با 100 میلیون خریداری کنند. اما همان‌طور که می‌دانید تورم شدید این سال‍‌ها سبب افزایش بسیار بالای ارزش املاک و مستغلات شده است. در نتیه سرمایه‌گذاری در این بازار مسکن و زمین دیگر برای بسیاری از افراد مقدور نیست.

بااین‌حال همچنان راه‌هایی وجود دارد تا به‌وسیله آنها بتوانید با سرمایه راکد 100 میلیونی یا حتی کمتر خود سرمایه‌گذاری کنید. اگر با یک برنامه دقیق و استراتژی مناسب وارد بازارهای سرمایه‌ شوید، این امکان وجود دارد تا از این طریق به سودهای بالایی دست پیدا کنید. در ادامه به بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان اشاره می‌کنیم.

سرمایه‌گذاری در بورس و صندوق‌های سرمایه

در چند سال گذشته به‌ویژه از زمان شیوع ویروس کرونا و رشد این بازار بسیاری از افراد بدون داشتن اطلاعات و استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب وارد بازار بورس شدند. این موضوع سبب شد تا افراد زیادی کسب سود بدون ریسک با ضرر و زیان مالی مواجه شده و در مدت کوتاهی بدون کسب سود دارایی خود را از بازار خارج کنند.

آربیتراژ چیست؟ روش های کسب سود از Arbitrage

آربیتراژ یک کلمه فرانسوی است و به معنای بیان تصمیم از سوی داور یا دادگاه می باشد (در فرانسوی مدرن ، به معنی داور یا سرپرست می باشد ) . و معنای اصلی آن در اینجا ، اولین بار در سال ۱۷۰۴ توسط آقای ماتیو دو لا پورته در کتاب خود به نام علم تجارت و حساب داری به عنوان در نظر گرفتن نرخ های مختلف ارز برای یافتن سودآور ترین مکان های خرید و فروش برای یک معامله تعریف شده است .

آربیتراژ یکی از استراتژی‌های جالب در انجام معاملات است که بخاطر ریسک صفر (در برخی موارد نزدیک به صفر) شهرت یافته و بسیاری از معامله‌گران در صدد یادگیری و استفاده از آن هستند. در این یادداشت نگاهی به این استراتژی داشته و تلاش می‌کنیم شاخه‌ای خاص از آن را مورد بررسی قرار دهیم.

دقت داشته باشید که همیشه امکان دستیابی به موقعیت برای آربیتراژ در وضعیت‌های خطی یا دو قطبی وجود ندارد. به بیانی دیگر موقعیت ایجاد نمی‌شود که بتوانید با تبدیل سرمایه خود از دلار به یورو و سپس از یورو به دلار، سود ایجاد کنید. با این وجود باید شاخه‌های دیگر و موقعیت‌های دیگری برای این استراتژی در نظر داشت؛ موقعیت‌های مثلثی (سه رأسی).

این موقعیت‌ها به صورت لحظه‌ای در نمودار پدیدار شده و سپس مجدد بسته می‎‌شوند

آربیتراژ مثلثی چیست؟

آربیتراژ مثلثی ، وضعیت و استراتژی موقعیتی است که بر اساس اختلاف کلیدی بین سه ارز خارجی ایجاد خواهد شد. در این شاخه از آربیتراژ نیز عدم تطابق دقیق نرخ ارزها مورد توجه است با این تفاوت که در اینجا سه نرخ مؤثر است. این فرصت‌ها و موقعیت‌ها بسیار نادر هستند و معمولاً معامله‌گرانی موفق به کسب سود و موفقیت در آن خواهند شد که از مزایای تحلیل کامپیوترهای پیشرفته بهره‌مند شده و نرم‌افزارهایی با هوش بالا برای خودکارسازی پروسه‌های تحلیل بازار کمک می‌گیرند.

به طور اجمالی می‌توان گفت در آربیتراژ مثلثی ، معامله‌گر یک مقدار خاص را در جفت‌ارز (EUR/USD) تبدیل، پس از آن مجدد در جفت‌ارز (EUR/USD) تبدیل و سپس در نهایت در توسط (USD/GBP) به سود نهایی خود می‌رسد. در نظر داشته باشید که این جفت‌ارزها صرفاً به طور مثال بیان شده و یک معامله‌گر ممکن است ارزهای دیگری را برای انجام این پروسه انتخاب کند. به علاوه تنها با فرض موقعیت‌های طلایی و هزینه کم معامله، این چرخه می‌تواند سودآور باشد. در ادامه مثالی عینی از این چرخه را بررسی خواهیم کرد.

به دقت جزئیات نمودار این حالت مثلثی را بررسی کنید

مبانی آربیتراژ مثلثی

این سبک از آربیتراژ نیز مانند هر معامله آربیتراژ دیگری یک سود بی‌خطر به همراه دارد و زمانی انجام آن ممکن است که نرخ نقلی ارز (Quoted Exchange Rate) با نرخ ارز متقابل در بازار (Market Cross-Exchange Rate) اختلاف معناداری داشته باشد.

بانک‌های بین‌المللی که زمامدار بازارهای ارز هستند در هنگامی که یک بازار بیش از حد ارزش دارد و بازار دیگر ارزش بسیار کمی دارد، به دنبال بهره‌برداری از یک ناکارآمدی خواهند بود و دقیقاً این همان جایی است که معامله‌گران باید روی آن دست بگذارند. البته باید در نظر داشت که اختلاف قیمت بین نرخ‌های مبادله، فقط کسری از یک سنت است و فقط معامله‌گرانی که با حجم عظیمی از سرمایه وارد بازار شوند، امکان بهره‌برداری از این تفاوت نرخ‌ها را دارند.

یک مثال ملموس در مورد آربیتراژ مثلثی

به عنوان یک مثال فرض کنید که شما به عنوان یک معامله‌گر ۱ میلیون دلار دارید و در همین لحظه با نرخ‌های تبادل زیر مواجه خواهید شد:

• EUR/USD: 0.8631
• EUR/GBP: 1.4600
• USD/GBP: 1.6939

حال با در نظر داشتن این موقعیت طلایی در نرخ‌ها باید به سرعت وارد پروسه معامله شوید و به شکل زیر سود مد نظر را ایجاد کنید. فراموش نکنید که پیروزی در این روش و سود تنها با ورود حجم عظیمی از سرمایه ایجاد خواهد شد.

• در گام اول دلارهای خود را برای یورو خواهید فروخت: ۱ میلیون دلار شما با در نظر گرفتن نرخ مبادله (۰٫۸۶۳۱) به ۸۶۳۱۰۰ یورو تبدیل خواهد شد.
• در گام دوم یوروی خود را برای پوند خواهید فروخت: ۸۶۳۱۰۰ یورو شما با در نظر گرفتن نرخ مبادله(۱٫۴۶۰۰) به ۵۹۱۱۶۴٫۴۰ پوند تبدیل خواهد شد.
• در گام سوم پوندهای خود را برای دلار خواهید فروخت: ۵۹۱۱۴۶٫۴۰ پوندی که داشتید با در نظر گرفتن نرخ مبادله (۱٫۶۹۳۹) به ۱۰۰۱۳۷۳ دلار یا به بیانی دیگر ۱ میلیون و ۱۳۷۳ دلار تبدیل خواهد شد.

با سه گام فوق در واقع مثلث آربیتراژ شما تکمیل شده است. حال با کم کردن میزان سرمایه اولیه از میزان سرمایه نهایی متوجه خواهید شد که ۱۳۷۳ دلار سود ایجاد شده است. نرخ‌های مبادله فوق از یک موقعیت واقعی به عاریت گرفته شده‌اند و اگر در آن موقعیت حقیقی ورودی ۱ میلیون دلاری از سوی یک معامله‌گر حقیقی انجام می‌شد، این میزان سود را به همراه داشت.

هرچند ممکن است در نگاه اول ایجاد ۱۳۷۳ دلار سود از یک میلیون دلار، قدری کم به نظر برسد اما در نظر داشته باشید در بازار معامله و سرمایه که کل ماهیت آن با ریسک‌های شدید گره خورده است، بدست آوردن ۱۳۷۳ دلار تنها در بازی با نرخ‌های مبادله و در کمال امنیت و نبود ریسک ، یک پیروزی قابل توجه است.

نکاتی کلیدی و مروری بر آربیتراژ

• ماهیت آربیتراژ با دو وجهه کلیدی گره خورده است. آربیتراژ استفاده از تفاوت(گاهاً لحظه‌ای) نرخ‌ها در تبدیل و مبادله است. آربیتراژ ایجاد سود بدون ریسک سرمایه است.
• در نظر داشته باشید که در بازارهای پویا و با تلاطم شدید، آربیتراژ یک فرآیند بسیار سریع و به بیانی دیگر آنی است. معامله‌گر باید به سرعت از موازنه ایجاد شده توسط نرخ تبادل ارزها استفاده کنید. در سایر بازارهای دارای ثبات بیشتر نیز همچنان سرعت معاملات امری کلیدی و اساسی است.
• در نظر داشته باشید که در بازارهای کند و با ثبات بیشتر که برخلاف بازار ارزها، تغییرات قیمت‌ها و موقعیت‌ها کندتر بوده و سرعت انجام معاملات پایین است، آربیتراژ به معنی واقعی کلمه معمولاً ایجاد نخواهد شد. به طور مثال ممکن انجام آربیتراژ بین بازار سکه و خودرو با در نظر داشتن سرعت معاملات همچنان ریسک دارد.
• آربیتراژ پروسه‌ای است که معمولاً معامله‌گران با میزان بالایی از سرمایه به سراغ آن خواهند رفت و به همین علت ممکن است چندان مورد توجه معامله‌گران خرد واقع نشود. آنچنان از مثال‌های عملی و ملموس پیداست، به طور مثال از ۱ میلیون دلار کمتر از ۱۴۰۰ دلار سود قابل برداشت است.

در علم اقتصاد و دارایی آربیتراژ به معنای عمل استفاده و سود گیری از اختلاف قیمت بین دو یا چند بازار می باشد . ترکیب جالبی از معاملات و سرمایه گذاری بر روی عدم تعادل در بین بازار ها و بدست آوردن سود از تفاوت بین قیمت های بازار که در آن معامله انجام می شود . معامله ای که در هر حالت احتمالی و یا هر حالت زمانی شامل گردش منفی نمی باشد و حداقل در یک مورد شامل گردش مثبت می باشد را آربیتراژ می نامند .

به بیان ساده تر این امکان وجود دارد که سود خود را بدون داشتن ریسک خاصی پس از پرداخت یکسری هزینه های معاملاتی بدست آوریم . به عنوان مثال برای یک فرصت آربیتراژ ، زمانی به وجود می آید که امکان خرید یک چیز یا یک کالا ، با قیمت پایین به و جود آمده باشد و سپس فروش آن با قیمت بالاتر انجام شود . بنابراین آربیتراژ به معنای انجام خرید و سپس فروش یک دارایی است به کسب سود بدون ریسک منظور سود بردن از اختلاف قیمت آن در بین بازار های موجود .

یک مثال ساده از آربیتراژ

وارن بافت در سن بسیار پایین فهمید که می تواند از موضوع آربیتراژ سود خوبی بدست آورد . او یک بسته ی شش عددی کوکاکولا را با قیمت ۲۴ سنت می خرید و در محله ی خود هر بطری را به قیمت ۵ سنت می فروخت بنابراین از هر بسته ی کوکاکولا ۶ سنت سود می کرد . بنابراین وارن بافت با سن کم خود به این نتیجه رسید که از اختلاف خرید یک بسته ی شش عددی در مقابل یک عدد کوکاکولا می تواند به راحتی سود بدست آورد که بدست آوردن این سود را آربیتراژ کسب سود بدون ریسک می نامند .

یک مثال پیچیده تر از آربیتراژ

نمونه ای بسیار ساده و متداول از آربیتراژ را بیان می نماییم . بیایید فرض کنیم شخصی از شرکت ABC تعدادی سهام خریداری نموده است که ارزش هر سهم شرکت ABC در TSX کانادا ، ۱۰ دلار کانادا (CAD) می باشد . در همین زمان سهام شرکت ABC در بورس نیویورک NYSE به ارزش هر سهم ۸ دلار (USD) معامله می شود . نرخ برابری CAD به USD برابر با ۱٫۱۰ می باشد . بنابراین یک معامله گر می تواند سهام خود را در TSX کانادا یا قیمت ۱۰ دلار کانادا (CAD) به فروش رساند که با یک محاسبه سر انگشتی سود هر سهم این معامله برابر ۱٫۰۹ دلار می باشد .

اگر معاملات در تمام بازارها بدون استفاده از ارز های کشور های مختلف و تنها با یک ارز واحد معامله می شد ، برای انجام معاملات آربیتراژ دیگر هیچ فرصتی وجود نخواهد داشت . اما خوشبختانه در حال حاظر معامله گران برای انجام معاملات آربیتراژ فرصت های بسیار زیادی را در اختیار خود دارند .

استراتژی های آربیتراژ

یک نوع استراتژی بسیار ساده آربیتراژ خرید و فروش سهام در بازار های سهام می باشد که البته گاهی شامل یک دوره ی زمانی نیز می باشد .نوعی دیگر از استراتژی شناخته شده برای معاملات آربیتراژ وجود دارد که این اجازه را به معامله گران می دهد تا با سرمایه گذاری در کسب سود بدون ریسک ارز های خارجی و خرید و فروش همزمان و اختلاف ناشی از قیمت آن به سود مناسبی و گاها قابل توجهی دست یابند . معامله گران می توانند به سود اما با ریسک بسیار کم دست یابند . این نوع معاملات به معامله گران اجازه می دهد تا از قیمت های متفاوت که در بین بازار خرید و بازار فروش وجود دارد سود ببرند.

مراقب هزینه های معاملات آربیتراژ باشید

شاید معاملات آربیتراژ بسیار کم خطر به نظر آید ولی هنگامی که یک فرصت آربیتراژ برای شما پیش می آید ضروری است که هزینه های این معامله را نیز محاسبه نمایید زیرا اگر هزینه های این معامله بسیار بالا باشد ، ممکن است تمام سود شما صرف هزینه های معاملاتی گردد و حتی این امکان نیز وجود دارد که در بعضی از موارد به دلیل بسیار زیاد بودن هزینه ، منجر به ضرر نیز می گردد .

ویژگی های آربیتراژ

یکی از ویژگی های آربیتراژ در این است که می توان از آن به عنوان یک عامل در برابر تحریم های اقتصادی استفاده نمود . دومین ویژگی آن در این است که سود سرمایه گذاری در کشور های مختلف جهان برابر می شود و سرمایه گذاری در آن فقط مزیت های نسبی و طبیعی ماننده عوامل جغرافیایی به علاوه احساسات ملی گرایانه تعیین کننده خواهد بود .

آربیتراژ صرفاً عمل خرید یک دارایی در یک بازار و فروش آن در قیمت بالاتر در بازار دیگر برای بدست آوردن سود بعد از گذشت مدت زمانی ، نمی باشد . بیشتر اینگونه مبادلات برای جلوگیری از قرار گرفتن در معرض ریسک بازار یا ریسک تغییر قیمت در بازار ، قبل از آنکه هر دو مبادله کامل شود، به صورت هم زمان اتفاق می افتد . به طور کلی آربیتراژ ممکن است تنها با اوراق بهادار و محصولات مالی ای که به صورت الکترونیکی می توانند معامله شوند ، پس از آن زمانی که هر دو مبادله انجام شود ، امکان دارد قیمتها در بازار حرکت کنند .

• معامله ای که در هر حالت احتمالی شامل گردش منفی نمی باشد و حداقل در یک مورد شامل گردش مثبت می باشد را آربیتراژ می نامند .
• آربیتراژ زمانی اتفاق می افتد که یک دارایی از یک بازار با قیمت پایین خریداری می شود و همزمان در بازار دیگر با قیمت بالاتر به فروش می رسد .
• اختلاف قیمت موقتی در بین بعضی از دارایی های موجود میان دو بازار به معامله گران این اجازه را می دهد که سود خود را در آن دارایی مورد معامله قفل نمایند .
• معامله گران با خرید سهام به وسیله ی ارز های بین المللی در بازار بورس که هنوز در آن ها نرخ برابری ارز تعدیل نشده ، سعی می کنند از فرصت آربیتراژ برای سود آوری استفاده نمایند .
• تجارت از نوع آربیتراژ یک فعالیت معاملاتی با خطر بسیار کم به حساب می آید .

برخی پرسش‌ها در مورد استراتژی ‌های آربیتراژ

آربیتراژ چه هنگام معنا پیدا می‌کند؟

دقت داشته باشید که آربیتراژ زمانی به وقوع می‌پیوندد که یک دارایی خاص، قیمت‌های متفاوتی در بازار داشته باشد. وقتی این اتفاق رخ دهد، یک سرمایه‌گذار می‌تواند بدون از دست دادن دارایی خود، فوراً آن را فروخته و سپس بخرد. در این موقعیت دارایی همچنان در تملک شخص است و مقدار خاصی سود نیز عاید او شده است.

چه چیز باعث شده آربیتراژ را یک معامله بدون ریسک بدانیم؟

دقت داشته باشید که خطا در پیاده کردن استراتژی ممکن است منجر به زیان مالی شود اما در صورت انجام فوری و درست این استراتژی ، بدون ریسک بودن آن بخاطر این است که در عمل سرمایه در نهایت ثابت در اختیار شما مانده است، وارد چرخه‌ای ریسک ‌پذیر نشده و در عین حال سود مورد نظر را ایجاد کرده است. در استراتژی آربیتراژ هیچ نگرانی در مورد اتفاقات آتی و آینده وجود ندارد و سود به شکل قطعی در لحظه ایجاد خواهد شد.

آیا آربیتراژ انواع مختلفی دارد؟

پاسخ مثبت است. آربیتراژ بسته به شکل پیاده‌سازی و بازار هدف آن می‌تواند انواع مختلفی داشته باشد. هرچند امکان پوشش تمام انواع مختلف آن وجود ندارد اما می‌توان به صورت موردی به منافع تحت پوشش، درآمد ثابت، آربیتراژ مثلثی و آربیتراژ سود کشف نشده اشاره کرد. دقت کنید که تمام این گونه‌ها لزوماً و مستقیماً در معاملات اثر ندارند.

آیا آربیتراژ بیت‌کوین ممکن است؟

یک ارز الکترونیکی که مراکز توزیع و تولید خود را بین هزاران نقطه مجازی و حقیقی تقسیم کرده است و در صدها بازار دیگر نیز حضور فعال دارد، قطعاً معامله‌گران به دنبال شکار فرصت‌هایی برای پیاده کردن این استراتژی هستند. باید گفت که این اتفاق ممکن است و اصلاً دور از ذهن نیست اما در نظر داشته باشید که پیاده کردن این استراتژی در ارزهای الکترونیکی مانند بیت‌کوین مستلزم بهره‌گرفتن از پروسه‌های هوشمند رایانه‌ای، برنامه‌نویسی‌های دقیق و دسترسی به دیتابیس‌های عظیم است.

آیا آربیتراژ فقط به شکل رایانه‌ای کسب سود بدون ریسک قابل یافتن است؟

پاسخ منفی است؛ انجام این کار فقط با رایانه و ساختارهای هوشمند از پیش تعیین‌شده ممکن نیست و گاهاً به شکل دستی و ملموس نیز توسط معامله‌گران بسیار با تجربه انجام خواهد شد. اما به طور معمول در سطوح پیچیده این استراتژی، مانند حالت مثلثی، استفاده از رایانه‌ها و برنامه‌های پیچیده معاملاتی اجتناب ناپذیر است.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

در این مقاله صندوق‌های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.

۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱ - مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲ - نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳ - نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق‌های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.

۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با کسب سود بدون ریسک خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت‌های دیگر صندوق‌های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.

کسب سود بدون ریسک

چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ با مطالعه محتوای آموزشی دانش بورسی خود را افزایش داده و به سودهای بیشتری دست یابید. روی لینک زیر بزنید و رایگان آموزش ببینید.

دوره‌های آموزشی آموزش بورس، تضمین کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. برای موفقیت در بورس با شرکت در کلاس های آموزشی بر روی خودتان سرمایه گذاری کنید.

درباره اقتصاد بیدار کارگزاری اقتصاد بیدار را بیشتر بشناسید و آگاهانه آن را برای انجام فعالیت های بورسی خود انتخاب کنید.

سرمایه‌گذاری در بورس طرفداران بسیاری در بین کسانی که به دنبال کسب بیشترین بازده از بازار مالی هستند. این سرمایه‌گذاری می‌تواند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام شود. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شامل سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری راهکار بسیار مناسبی برای کاهش ریسک و کسب بیشترین بازده است چرا که سرمایه شما توسط متخصصین بازار مدیریت می‌شود. از طرف دیگر سرمایه‌گذاری مستقیم نیازمند دانش، تجربه و مهارت بسیار زیادی از طرف شما می‌باشد.

راهکارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم

سبدگردانی اختصاصی

در این روش با برگزاری جلسات مشاوره تخصصی و ریسک سنجی حرفه‌ای، مخصصین باسابقه اقتصاد بیدار یک سبد کاملا اختصاصی با توجه به نیازمندی و شخصیت شما را تشکیل خواهند داد.

صندوق درآمد ثابت سپر

صندوق درآمد ثابت با سود بیشتر از بانک، روزشمار و بدون ریسک یک راهکار بسیار مطمئن برای سرمایه گذاری تضمینی است. این صندوق عمده سرمایه‌گذاری خود را در اوراق درآمد ثابت انجام می‌دهد.

صندوق سهامی ارزش

صندوق سهامی یک راهکار خوب برای سرمایه گذاری است. این صندوق با سرمایه گذاری در سهام مستعد و با تکیه بر تیم متخصص، بازدهی مناسبی را ایجاد می‌کند و ریسک پایین‌ترین نسبت به معامله مستقیم دارد.

راهکارهای سرمایه‌گذاری مستقیم

معامله‌گر خود باشید

منظور از سرمایه گذاری مستقیم این است که شما با دریافت کد بورسی، افتتاح حساب نزد کارگزاری و دریافت کد آنلاین می‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری مستقیم ریسک بالاتری نسبت به سرمایه گذاری غیرمستقیم دارد.

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید و با حداقل مبلغ پانصد هزار تومان می توانید به خرید سهام بپردازید.

در صورت نیاز به پول نقد، سهام شما در کمترین زمان ممکن و بدون زحمت قابل تبدیل شدن به پول نقد و قابل استفاده است.

فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافیست با لپ تاپ و یا تلفن همراه خود به اینترنت وصل شوید و معاملات خود را از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین انجام دهید.

نحوه خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزش و سپر

وارد پنل معاملاتی کارگذاری خود شوید و نام نماد صندوق را جست و جو کنید. صندوق سهامی ارزش آفرین بیدار را با نماد "ارزش" و صندوق در آمد ثابت سپر را با نماد "سپر" یافت خواهید کرد.

در این مرحله دقیقا مانند گذشته و سایر سهم‌هایی که خرید می‌کنید، تعداد سهام صندوقی که قصد خرید آن را دارید به همراه قیمت مورد نظر انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.

تبریک! شما با خرید واحدهای ارزش و سپر در صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر خود سرمایه‌گذاری کرده‌اید و از خدمات حرفه‌ای مدیریت سهام توسط متخصصین و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری برخوردار خواهید شد.

برای خرید صندوق قابل معامله در بورس، حساب کارگزاری ندارید؟

سبدگردانی؛ سرمایه گذاری اختصاصی شما

سبدگردانی روشی کارآمد برای افرادی است که قصد دارند مدیریت سرمایه خود را به یک کمیته تخصصی سرمایه‌گذاری بسپارند تا طبق ریسک سنجی حرفه‌ای و شناخت فرد، سرمایه ایشان را به بهترین شکل سرمایه‌گذاری کند.

سبدگردانی اقتصاد بیدار با تکیه بر کمیته سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، مشاوره‌های فردی تخصصی را به شما ارائه داده و یک سیستم معاملاتی حرفه‌ای با بیشترین بازدهی را برای شما طراحی خواهیم کرد.

برای درخواست مشاوره رایگان، وارد صفحه سبدگردانی شده و فرم مربوطه را تکمیل نمایید. همکاران ما با شما تماس می‌گیرند و راهنمایی‌های لازم را به شما ارائه خواهند داد.

سکان دار معاملات خودتان باشید

معامله‌گری یکی از جذاب‌ترین و پویاترین مشاغلی است که افراد زیادی به آن مشغول هستند. کسب سود، از جمله عواملی است که افراد را ترغیب به معامله‌گری می‌کند.

برای شروع معاملات مستقیم باید در کارگزاری افتتاح حساب کنید و نسبت به احراز هویت خود اقدام کنید.

بعد از تکمیل ثبت نام می‌توانید با استفاده از سامانه‌های معاملاتی اقتصاد بیدار، معاملات خود را شروع کرده و وارد دنیای جذاب معاملات بورس شوید.