انواع سرمایه گذاری موفق

برای سرمایه گذاری موفق در بازار املاک و مستغلات تنها شناخت یک بازار کافی نیست و شما باید در عین حال چندین بازار موازی و تاثیرگذار روی بازار املاک و مستغلات را بررسی کنید. هر تغیری در دیگر بازارها را بررسی کنید این کار به شما کمک می­کند تا هر تغیری در روند بازار را از قبل پیشبینی کنید. زمانی که شما اتفاقات و روند بازار را پیش بینی می­کنید قبل از ضرر کردن برنامه خود را تغییر می­دهید و با روند جدید بازار هماهنگ می­شوید.

انواع سرمایه گذاری در ایران

تورم و نابسامانی در تصمیمات بین المللی تاثیر مستقیمی بر توان اقتصادی هر خانوار دارد. پایین آمدن قدرت مالی از نشانه‌هایی است که هر کدام از ما را به این فکر می‌اندازد که هر چه زودتر برای حفظ ارزش پول‌مان هم که شده به سراغ انواع سرمایه گذاری برویم و با انتخاب ابزار درست راهکاری برای سرمایه گذاری مناسب پیدا کنیم. می‌توان دید که درکشوری مانند ایران، تورم به یک بیماری مزمن تبدیل شده است و در بلندمدت می‌شود با تمام وجود تفاوت قیمت‌ها را حس کرد. حال که درباره تورم صحبت می‌کنیم و به دنبال انواع سرمایه گذاری در ایران برای جلوگیری از کاهش ارزش دارایی خود هستیم خوب است که با تعریف تورم و بعد به معرفی ابعاد انواع سرمایه گذاری بپردازیم و بهترین ابزار برای ورود به زمینه‌های سرمایه گذاری را معرفی کنیم.

مفهوم تورم

افزایش سطح عمومی قیمت‌ها را تورم می‌نامند. به عنوان مثال می‌توان به تورم 45 درصدی اشاره کرد که بر سبد کالایی یک سال اخیر اضافه شده است. در چنین شرایطی باید دقت داشت که وجه نقد یا همان دارایی خود را در جایی قرار بدهیم که بازدهی داشته باشد. اگر دارایی که برای به دست آوردن‌اش زحمت فراوانی کشیده‌ایم را در جایی قرار دهیم که در موقعیت تورمی، بازدهی مناسبی نداشته است پس ضرر کرده‌ایم. با این حساب هم انتخاب زمینه سرمایه گذاری بسیار مهم است و هم شناخت و استفاده از ابزار مناسب برای زمینه‌ای که انتخاب کرده‌ایم. به طور معمول دو شیوه برای سرمایه گذاری در زمینه‌های سرمایه گذاری وجود دارد؛ شیوه سنتی و شیوه نوین که بعد از بررسی بازارهای سرمایه مختلف به شناخت این دو روش و این که کدام‌شان با ذکر دلیل بهتر هستند خواهیم پرداخت.

سرمایه گذاری در طلا

یکی از مهم‌ترین زمینه‎‌های سرمایه گذاری در کشورمان که از طرف عده بسیاری پیشنهاد می‌شود سرمایه گذاری در طلا است. طلا به عنوان گرانبهاترین فلز در دنیا که هم جنبه مصارف صنعتی دارد و هم به صورت زیورآلات استفاده می‌شود نقش مهمی در میان دارایی‌های مردم دارد. شیوه سنتی سرمایه گذاری در این بازار دارایی به طور معمول به شکل خرید فیزیکی طلا است. یعنی به شیوه‌ای سنتی به خرید طلا و نگه‌داری از آن بپردازیم و با این نوع سرمایه گذاری در مقابل تورم به حفظ ارزش دارایی خود بپردازیم. اما همگی خوب می‌دانیم که سرمایه گذاری در طلا به شیوه سنتی می‌تواند برای‌مان خطراتی را به همراه داشته باشد. سرقت اولین خطری است که متوجه این نوع سرمایه گذاری در طلا است. از لحظه خرید سکه و یا قطعه‌ای طلا این خطر وجود دارد تا لحظه‌ای که بخواهیم دوباره آن را تبدیل به پول نقد کنیم. اما زمان آن رسیده که بتوانیم از شیوه نوین سرمایه گذاری در طلا و ابزار مناسب آن استفاده کنیم.

شیوه نوین سرمایه گذاری در طلا

می‌توان گفت که تمام زمینه‌های سرمایه گذاری مناسب هستند و اگر به طور مناسب در آن‌ها سرمایه گذاری کنیم می‌توانیم موفق شویم. این که چه ابزار و چه شیوه‌ای را برای سرمایه گذاری در طلا به عنوان یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری موفق پیش بگیریم به طور مستقیم در نتیجه گیری ما تاثیر دارد. در مورد شیوه سنتی و خرید فیزیکی طلا توضیح دادیم. باید گفت علاوه بر خطر سرقت، امکان تقلبی بودن و تاریخ ضرب سکه را هم می‌توان به معایب این نوع سرمایه گذاری اضافه کرد. در مقابل می‌توان از شیوه‌های نوین و ابزار تخصصی و پیشرفته که از فضای سرمایه گذاری آنلاین بهره‌مند هستند استفاده کرد. صندوق سرمایه گذاری طلا کیان از ابزار موفق در این زمینه است. این صندوق با داشتن اپ کیان دیجیتال توانسته سرمایه گذاری در طلا را تا اندازه بسیار زیاد ساده و ایمن کند. علاوه بر این باید گفت که سبد متشکل این صندق از اوراق مشتقه طلا تشکیل شده است. این اوراق مبتنی بر سکه طلا هستند و همگام با قیمت طلا به ارزش‌شان افزوده می‌شود. امنیت و شفافیت و حضور متخصصین در صندوق همه چیز را برای یک سرمایه گذاری موفق در طلا برای‌مان فراهم می‌کند.

سرمایه گذاری در سهام

سهام و سرمایه گذاری در آن هم در میان انواع سرمایه گذاری در ایران جز بهترین زمینه‌های سرمایه گذاری و با بازدهی بالا در بلندمدت به شمار می‌آید. اما با توجه به سابقه دو سال پیش و افتی که در ارزش سهام اتفاق افتاد ممکن است عده‌ای از ما چندان از شنیدن نام سهام استقبال نکنیم. جالب است بدانیم که این عدم استقبال هم به شیوه و ابزاری که ما برای سرمایه گذاری در سهام انتخاب کردیم مرتبط است. بسیاری از افرادی که از سهام دل خوشی ندارند جز دسته افرادی هستند که به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کرده‌اند. به این معنی که با تشکیل پرتفوی شخصی و بدون داشتن دانش و زمان کافی اقدام به خرید سهام کرده‌اند. نتیجه چنین سرمایه گذاری نمی‌تواند چندان خوب باشد. در مقابل با انتخاب شیوه نوین سرمایه گذاری در این بازار می‌توان تا حد قابل توجه‌ای جلو ریسک را گرفت و هوشمندانه در سهام سرمایه گذاری کرد.

شیوه نوین سرمایه گذاری در سهام

زمانی که حرف از شیوه و ابزار سرمایه گذاری مناسب به میان می‌آید باید چند نکته را در نظر گرفت؛ این نکات یا بهتر بگوییم مزایا عبارتند از؛ شفافیت، امنیت و استفاده از نیروی متخصص و فضای آنلاین. خوشبختانه باید گفت که در مقابل سرمایه گذاری مستقیم در سهام، حضور صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی تمام مزایایی را که یک ابزار سرمایه گذاری موفق در سهام باید داشته باشد را دارد. اول از همه این که از تیم متخصص برخوردار است و تحلیل گرهای حاضر در صندوق قبل از انتخاب هر سهم با دقت بالا به رصد آن می‌پردازند. امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری در این صندوق‌ها را مجوزهای لازم برای فعالیت آن‌ها از طرف سازمان بورس اوراق بهادار تشکیل می‌دهد و شفافیت در فعالیت‌شان را هم حضور لحظه‌ای و ارائه گزارش‌های‌شان در وبسایت اختصاصی خود صندوق و وبسایت‌های معتبری مانند TSETMC تضمین می‌کند. صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان از صندوق‌های سهامی موفق هستند که بازدهی بالایی هم در طول فعالیت‌شان داشته‌اند. به عنوان مثال صندوق آوای سهام کیان به تنهایی توانسته در طول 5 سال فعالیت خود 31 برابر سود داشته باشد.

سرمایه گذاری در سپرده بانکی

از نزدیک‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری که به ذهن تمام ما در اولین مواجهه با پول نقد می‎رسد باز کردن حساب بانکی است. ایمنی نسبی دارد اما بازدهی آن در مقابل تورم حتی ذره‌ای توان مقاومت ندارد. اما به این خاطر که از اولین گزینه‌ها برای حفظ پول از سرقت و نه از خطر تورم بوده است هنوز جایگاه خوبی در ذهن افراد دارد که البته با تغییر و تحولات صورت گرفته در جهان سرمایه گذاری باید از این رویکرد هر چه زودتر صرف نظر کنیم و به دنبال گزینه‌های موفق برویم. نکته جالب این جا است که می‌توان بر مبنای اوراق سپرده بانکی کوتاه مدت و اوراق بادرآمد ثابت در ابزار نوین مالی بهترین گزینه را انتخاب کرد که هم بازدهی قابل توجه‌ای دارد و هم سود مرکب و امنیت بیش‌تر از بانک.

شیوه نوین سرمایه گذاری در اوراق بادرآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت کیان با سبدی متشکل از اوراق بادرآمد ثابت و سپرده بانکی با مدیریتی متفاوت و حضور متخصصین و بهره‌مندی از شیوه‌های نوین به عنوان جایگزین بسیار مناسب می‌تواند برای افراد ریسک گریز که می‌خواهند بازدهی خوب با ریسک کم داشته باشند گزینه مناسبی باشد. بیش از 70 درصد سبد متشکل این صندوق را اوراق بادرآمد ثابت تشکیل داده است و باقی آن را سهام منتخب. این ترکیب دارایی و تنوع در سبد باعث می‌شود تا در مواقعی که اوضاع بازار چندان خوب نیست کم‌ترین ضرر متحمل سرمایه شود و در روزهای پر رونق بازار بازدهی مورد انتظار را برای سرمایه‌مان به همراه داشته باشد. به خاطر داشته باشیم که صندوق‌های سرمایه گذاری بدون داشتن مجوز از طرف سازمان بورس اوراق بهادار و نظارت این سازمان اجازه فعالیت ندارند. به همین خاطر می‌توان با اطمینان گفت که امکان کلاهبرداری و هر نوع سوءاستفاده دیگری در آن‌ها ممکن نیست.

10 اصل مهم برای سرمایه گذاری موفق در حوزه املاک و مستغلات!

سرمایه گذاری موفق در بازار املاک می­تواند حرکتی نگران کننده و چالش برانگیز برای افرادی باشد که به تازگی چنین تصمیمی گرفته­اند. آشنایی نداشتن با شرایط کار مانند مقدار لازم برای سرمایه­ گذاری یا بهتر است کجا سرمایه ­گذاری کنید کمی باعث دلهره و استرس می­شود. افرادی را در بازار می­بینید که به راحتی می­دانند باید چیکار کنند ولی بدانید که همه از یک جا شروع کردند و در طول زمان یاد گرفته­اند.

به گفته برایان تریسی نویسنده و کارآفرین مشهور: افراد موفق فقط کسانی هستند که عادات موفقی دارند. برای موفقیت در بازار املاک و مستغلات بیشتر از در دست داشتن پول داشتن عادات و استراتژی مهم و تاثیر­گذار است.

همیشه در حال یادگیری باشید

برای این کار شاید نیاز به آموزش آکادمیک نباشد ولی شما باید همیشه در حال آموزش دیدن کامل و جامع در مورد بازار باشید. داشتن اطلاعات در پیشرفت در این بازار بسیار مهم است. قطعا نمیتوان این مورد را نادیده گرفت که پیشرفت در این بازار بسیار سریع است و شما برای موفقیت لازم است با بازار هماهنگ باشید. سرمایه ­گذاری بدون داشتن اطلاعات سرمایه ­گذاری کورکورانه است. برای یادگیری شما می­توانید از کتاب­هایی که در این زمینه چاپ شده استفاده کنید.

با قوانین مرتبط با املاک و مستغلات در حد نیاز آشنا باشید و در مورد آن و اصطاحات رایج مطالعه داشته باشید. با افرادی از صنف کاری خود آشنا شوید و جلسات هفتگی برپا کنید و با یکدیگر بحث کنید. با این کار اطلاعات مفیدی بین افراد تبادل می­شود.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری املاک در عصر ارزهای دیجیتال یا رمزارزها

در کارهایتان برنامه ­ریزی داشته باشید.

برای اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت خود برنامه ­ریزی کنید. داشتن برنامه تجاری به شما کمک می­کند تا اهداف بسیار بزرگ­تری را در پیش روی خود ببینید و برای رسیدن به آن تلاش کنید. این کار تمرکز شما را روی پیروزی و رسیدن به اهداف متمرکز می­کند و اجازه نمی­دهد ضعف­ها و مشکلات در نظر شما بزرگ جلوه کنند. همچنین سرمایه گذاری موفق ممکن است پیچیدگی­های خود را داشته باشد و شما با برنامه­ریزی این پیچیدگی را ساده­تر و سازمان­ یافته انجام دهید و زحماتتان هدر نرود.

بازار­های تاثیرگذار را بشناسید

برای سرمایه گذاری موفق در بازار املاک و مستغلات تنها شناخت یک بازار کافی نیست و شما باید در عین حال چندین بازار موازی و تاثیرگذار روی بازار املاک و مستغلات را بررسی کنید. هر تغیری در دیگر بازارها را بررسی کنید این کار به شما کمک می­کند تا هر تغیری در روند بازار را از قبل پیشبینی کنید. زمانی که شما اتفاقات و روند بازار را پیش بینی می­کنید قبل از ضرر کردن برنامه خود را تغییر می­دهید و با روند جدید بازار هماهنگ می­شوید.

برای اعتبار خود ارزش قائل شوید

در بازار املاک و مستغلات افراد کمی خود را موظف به رعایت اصول اخلاقی می­دانند. شما با رعایت اصول اخلاقی می­توانید نامی نیکو در جمع حرفه­ای­ها پیدا کنید و اعتباری پیش افراد کسب کنید. به واسطه اعتبار و ارزشی که پیش دیگران کسب کرده­اید معاملات بهتری برا به شما پیشنهاد می­شود. جلب اعتماد اطرافیان با خوش حساب بودن و تحویل به موقع ملک به خریدار جلب می­شود.

در یک زمینه تخصص در پیدا کردن

بجای اینکه انرژی خود را برای چندین کار مختلف بگذارید سعی کنید در یک کار بهترین باشید. بهترین بودن در یک کاز نیاز به تمرکز و تلاش زیادی برای آن کار است. اگر می­خواهید وارد بازار سرمایه­گذاری شوید پس به آن به چشم کارتان نگاه کنید نه تنها یک سرگرمی یا یک زنگ تفریح. زمانی که به این کار به چشم کار اصلیتان نگاه کنید آن وقت برای پیشرفت در آن زمان می­گذارید و تلاش بیشتری می­کنید در نتیجه به سود بیشتری دست پیدا می­کنید.

به مشتری احترام بگذارید

مهم­ترین بخش از هر کاری احترام گذاشتن به مشتریان است. در زمینه املاک و مستغلات نیز از این قضیه جدا نیست و مشتریان مهم­ترین قسمت از کار شما است. به مشتریان خود احترام بگذارید. مشتزسان شما در هر دسته از افراد از جمله عموم مردم، شرکت­های تجاری، بانک­ها یا همکاران هستند همگی طالب احترام هستند. قسمتی دیگر از مشتری مدار بودن ارائه خدماتی فراتر از انتظار مشتری است. با این کار مشتریان خود را شگفت ­زده و راضی نگه دارید. این کار باعث می­شود مشتریان شما علاوه بر اینکه خودشان مشتری ثابت می­شوند مشتریان دیگری نیز به شما معرفی کنند.

خطرات را بشناسید

در این کار ممکن است خطرات و مشکلات زیادی سر راه شما قرار بگیرد. زمانی شما موفق به شکست این موانع می­شوید که برای مقابله با آن­ها آماده باشید. شما با داشتن استادی در کنار خود می­توانید در مقابل خیلی از این مشکلات مقاومت و بدون ضرر سنگین آن­ها را حل کنید. بعضی از مشکلات نیز ممکن است حقوقی باشد در این صورت نیاز به داشتن وکیلی مجرب در کنار خود دارید تا با تخصص خود این مشکلات را رفع کند. گاهی با طی کردن مراحل برنامه­ریزی، مطالعه و بررسی بازار­های موازی می­توانید مانع به وجود آمدن بسیاری از این مشکلات شوید.

از افراد متخصص استفاده کنید

از دیگر ترفندها برای سرمایه گذاری موفق انتخاب بهترین کارمندان برای هر بخش است. امکان است انتخاب بهترین شما را متحمل هزینه بیشتری کند ولی این کار از ضررهای بزرگتر جلوگیری می­کند. استفاده از بهترین­ها در کنار خود باعث بهتر شدن و بالا رفتن کیفیت کار شما می­شود. در واقع بعد مدتی شما خود و گروهتان تبدیل به یک برند می­شوید و در بازار پروژه­های خوبی را جذب می­کنید. برای مثال داشتن یک وکیل خوب در کنارتان برای بسیاری از مشکلات حقوقی مفید است. یا داشتن یک حسابدار موفق از بسیاری از مشکلات مالی جلوگبری می­کند و …

استادی در کنار خود داشته باشید

برای یادگیری و تجربه همیشه شخصی با تجربه را در کنار خودتان داشته باشید به اصطلاح به آن می­گویند استاد. این شخص در کنار شما است تا در شرایط سخت کنار شما باشند و راه را به شما نشان دهند. این شخص گاهی یک دوست با تجربه در امور است و گاهی یک وکیل خبره در امور می­تواند باشد. شما با داشتن استاد در کنار خود و گوش دادن به راهنمایی­های او قبل از وقوع بسیاری از مشکلات آن­ها را حل کرده­اید.

ایجاد یک شبکه از سرمایه­ گذاران

شبکه­ای یا گروهی از همکاران تشکیل بدهید تا در آن گروه هم موقعیتی برای رشد افراد تازه وارد در کنار افراد با تجربه باشد. در کنار رشد افراد تازه­کار با نشر اخبار مهم از وقایع مهم و اخبار روز خبردار می­شوید. همچنین میتوانید در آن گروه به خوبی تبادل اطلاعات و نظر کنید و از یکدیگر مشاوره بگیرید تا بتوانید تصمیم بهتری بگیرید. در این گروه می­توانید جلسات هفتگی برپا کنید و در دیدارهای حضوری در کنار تفریح کار نیز کنید. یکدیگر را به چالش بکشید و اطلاعات جدید به هم آموزش بدهید.

سخن پایانی

تبلیغات زیادی در رابطه با سرمایه ­گذاری آسان در اطراف شما است اما این حق شما است که بدانید وارد شدن به این کار زندگی شما را چالش­های زیادی روبرو می­کند. در این کار لازم است شما مرتبا مطالعات داشته باشید و در ارتباط با دیگران موفق باشید.

10 شرکت سرمایه گذاری برتر

در کدام شرکت سرمایه گذاری کنیم؟ پاسخ این سوال را می‌توانید در این مطلب جست و جو کنید، پس با ما همراه باشید. در این گزارش بهترین و پربازده ترین شرکت های سرمایه گذاریِ ایران که معرفی شده‌اند و 10 شرکت سرمایه گذاری برتر از هر نوع را رتبه بندی کرده‌ایم.

در مقالات قبلی از شرایط و مراحل ثبت شرکت سرمایه گذاری صحبت کردیم، در این مقاله قصد داریم بگوییم که در کدام شرکت سرمایه گذاری کنیم؟ پاسخ این سوال را می‌توانید در این مطلب جست و جو کنید، پس با ما همراه باشید. در این گزارش بهترین و پربازده ترین شرکت های سرمایه گذاریِ ایران که معرفی شده‌اند و 10 شرکت سرمایه گذاری برتر از هر نوع را رتبه بندی کرده‌ایم.

سال99 ، شگفت انگیز برای شرکت های سرمایه‌گذاری

سال 99 سالی فوق العاده برای شرکت های سرمایه گذاری بود. در این سال هیچ کدام از انواع شرکتها با زیان مواجه نشدند و همگی سبزپوش سال را به پایان رساندند. میانگین بازدهی در سال 99 برای شرکت های سرمایه گذاری سهامی 185 درصد، شرکت های سرمایه گذاری مختلط 110 درصد، صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت 25 درصد و برای شرکت های سرمایه گذاری طلا 31 درصد بود.

عملکرد انواع شرکت های سرمایه گذاری در سال 98 چگونه بود؟

شرکت‌های سرمایه‌گذاری « ارزش کاوان آینده »، « مشترک بورسیران »، « مشترک بانک خاورمیانه »، « گنجینه رفاه » و « بانک توسعه تعاون » بیشترین بازدهی سالانه را بین صندوق سرمایه‌گذاری در سهام کشور کسب کردند. علاوه بر این، در گروه شرکت های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نیز به ترتیب شرکت‌های « مشترک اندیشه فردا »، « صنعت و معدن »، « مشترک صبای هدف »، « گنجینه الماس بیمه دی » و « نیکوکاری دانشگاه الزهرا » بالاترین بازده یکساله منتهی به 29 اسفندماه 98 را کسب کردند.

طی مدت مذکور، در گروه شرکت‌های سرمایه‌گذاری مشترک مختلط به ترتیب صندوق‌های « مشترک کوثر »، « ارمغان یکم ملل »، « نیکوکاری میراث ماندگار پاساگاد »، « کارگزاری بانک تجارت » و « مشترک آسمان خاورمیانه » بالاترین بازدهی را به خود اختصاص دادند. شرکت‌های « هستی بخش آگاه »، « آسمان آرمانی سهام »، « سپهر کاریزما »، « توسعه اندوخته آینده » و « تجارت شاخصی کاردان » بالاترین بازدهی یک‌ساله منتهی به 29 اسفند 98 گروه شرکت های قابل معامله در بورس را به خود اختصاص دادند.

گروه شرکت های سرمایه گذاری طلا در مقایسه با سایر گروه های شرکت ها افت و خیز بیشتری داشتند. بازدهی شش ماهه این صندوق ها بسیار کم و بعضا منفی بود اما در شش ماهه دوم سال با رشد قیمت سکه و طلا توانستند بازدهی مثبتی کسب کنند. به گزارش سیگنال، در گروه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلای قابل معامله در بورس به ترتیب شرکت ‌های «پشتوانه طلای لوتوس»، «در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان»، « در اوراق بهادار مبتني بر سکه طلاي مفيد» و « پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان» بالاترین بازدهی یکساله را به خود اختصاص دادند.

10 شرکت سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت در سال 99

برترین شرکتهای بادرآمد ثابت در سال 99 توانستند با کسب بازدهی 41.5 درصد به طور متوسط از سایر صندوق ها بالاتر قرار بگیرند و ارزش سرمایه مشتریان شان را در مقابل تورم حفظ کنند. البته انتظار بازده از شرکت های با درآمد ثابت به دلیل ماهیت آنها سودی در محدوده 20 درصد سیستم بانکی و اوراق بدهی کشور است. چرا که شرکت‌های با درآمد ثابت بیشترین درصد سرمایه‌گذاری را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی انجام می دهند و سبد سهام بسیار کوچکی می توانند داشته باشند.

کسب سود دو برابری در برترین صندوق های درآمد ثابت نسبت به سود سپرده بانکی و اوراق، از عملکرد به مراتب قوی تر این صندوق ها حکایت دارد. همچنین طبق آخرین اطلاعات از بازدهی تمام شرکت های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، میانگین بازدهی آنها در سال 98 حدود 25 درصد برآورد شده است.

در شرکت های با درآمد ثابت کمترین بازدهی به صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس تعلق داشت که با سود 4.8 درصدی همراه بود. شرکت های سرمایه گذاری سهامی همگام با رشد بازار بورس در سال 98 توانستند بالاترین بازدهی را کسب کنند. در حالی که شاخص کل بورس تهران در سال 98 بازدهی 187 درصدی را به ثبت رساند، 40 درصد از شرکت های سرمایه گذاری سهامی توانستند عملکردی بهتر از شاخص کل بورس داشته باشند و بازدهی بیشتری برای سرمایه گذاران خود به ارمغان بیاورند. طبق آخرین اطلاعات از بازدهی های تمام شرکت های سرمایه گذاری سهامی، میانگین بازدهی آنها در سال 98 حدود 185 درصد برآورد شده است.

در بین برترین شرکت های سهامی “ ارزش کاوان آینده” پدیده امسال بود . در نیمه دوم سال 98 تحرکات خوبی در عملکرد این شرکت دیده شد و کارشناسان سیگنال در آذرماه 98 ضمن معرفی این شرکت به بررسی پرتفوی سرمایه گذاری آن پرداختند.

شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه

در نمایشگاه بین المللی بانک،بورس،بیمه شرکت های مختلفی شرکت میکنند و خدمات بروز خود را به بازدید کنندگان معرفی میکنند ما در این مقاله چند تا از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه را به شما معرفی میکنیم.

هر سال نمایشگاه بورس،بانک و بیمه در ایران برگذار میشود برای مشاهده تاریخ و ثبت نام کلیک کنید.

مفهوم سرمایه و سرمایه گذاری

کلیه منابع مالی و پولی و منابع قابل تبدیل به پول، سرمایه خوانده می‌شود. جوامع و شرکت‌هایی که معمولا دارای سرمایه بیشتری هستند، نسبت به رقبای خود که سرمایه کمتری دارند، عملکرد و فعالیت بهتری دارند. در عصر حاضر، نیروهای انسانی نیز قسمتی از سرمایه محسوب می‌شوند. سرمایه می‌تواند هم نقدی باشد هم غیر نقدی. سرمایه نقدی همان پول نقد است و سرمایه غیر نقدی شامل انواع دارایی­‌ها می‌شود که افراد در اختیار دارند. البته سرمایه با پول متفاوت است و فرق دارد. پول فقط نقدینگی هست که همیشه در دسترس است و قابل تبادل سریع هست؛ اما سرمایه دارای مدت زمان و طول عمر زیادتری بوده و به منظور ایجاد ثروت در سرمایه­ گذاری، استفاده می‌شود. به عنوان مثال: برندها، نرم افزارها و…که از طریق آن­‌ها می‌توان ثروت ایجاد کرد، نوعی سرمایه محسوب می‌شوند.

انواع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری بر حسب موضوع به دو دسته واقعی و مالی تقسیم می‌شود. دسته واقعی نوعی است که فرد با فدا کردن ارزشی در زمان حاضر، نوعی دارایی واقعی به دست می‌آورد. درواقع موضوع سرمایه گذاری، دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان، نمونه‌ای از آن است. در دسته مالی، فرد در ازای فدا کردن ارزش حاضر، نوعی دارایی مالی که نتیجه آن معمولاً جریانی از وجوه نقد است به دست می‌آورد.سرمایه گذاری در اوراق بهادار مثل سهام عادی یا اوراق مشارکت که فرد در ازای پرداخت پول، محق به دریافت جریانی از وجوه نقد به شکل سود می‌شود، سرمایه گذاری مالی محسوب میشود.

• املاک و مستغلات

خرید خانه، آپارتمان، زمین و… به منظور کسب درآمد یا افزایش سرمایه می‌تواند یک نوع سرمایه­ گذاری واقعی محسوب شود. این درآمد می‌تواند از اجاره آن ملک یا فروش به قیمتی بالاتر از نرخ خرید انجام شود.

• کالاهای فیزیکی

خرید طلا، نقره، جواهرات و هر نوع کالای ارزشی که قابلیت خرید و فروش مجدد داشته باشد می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب میشود.

خرید سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد و افزایش سرمایه یک سرمایه ­گذاری مالی محسوب می‌شود. ریسک سرمایه ­گذاری در بازار بورس بسیار بالاست و کسانی که دانش آن را در این بازار را دارند می‌توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها به دست آورند.

• اوراق بدهی

اوراق بدهی جهت تامین بودجه مالی لازم برای پیاده‌سازی طرح‌های شرکت‌ها و نهادهای کشور است و به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت می‌شود و از آنجایی که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد می‌شود، جزء اوراق کم ریسک شمرده می‌شوند. اوراق بدهی مشخصات مشترکی ازجمله تاریخ سررسید، ارزش اسمی، نرخ سود اسمی و قیمت فروش دارند. اوراق مشارکت و صکوک دو نوع عمده از اوراق بدهی موجود در بازار محسوب می شوند.

• سپرده بانکی

یکی از سرمایه گذاری­‌های کم ریسک سپرده‌های بانکی مدت دار است که توسط بانک‌ها ارائه می‌شود و در حساب­‌های مختلف در بازه­‌های زمانی متفاوت می‌تواند نرخ سود مختلفی داشته باشد. این سرمایه ­گذاری با توجه به ریسک کم آن بازدهی پایین‌تری نسبت به سایر گزینه‌های موجود در بازار خواهد بود.

• صندوق‌های سرمایه گذاری

صندوق سرمایه ­گذاری یکی از روش‌های سرمایه ­گذاری در بازار سرمایه است. صندوق­‌ها نهادهای واسطه مالی هستند که وجوه مردم را جمع آوری کرده و در اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده و افراد را از سود حاصل منتفع می‌کنند.

• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

این صندوق­‌ها با ترکیب دارایی‌های مالی مختلف مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، اوراق خزانه و … جزء سرمایه ­گذاری­‌های کم ریسک محسوب می‌شوند و دارای ضامن نقد شوندگی و پرداخت سود می­‌باشند که در بازه زمانی معین به سرمایه‌گذاران سود صندوق را پرداخت می­‌نمایند.

• صندوق سرمایه گذاری در سهام

این صندوق­‌ها درصد مشخصی از ترکیب دارایی خود را به سهام شرکت‌های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند، بنابراین ریسک بالاتری به نسبت صندوق‌های درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.

• صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع صندوق­‌ها در ترکیب دارایی خود از سهام و اوراق با درآمد ثابت به نسبت تقریباً مساوی سرمایه‌گذاری می‌کنند. نسبت دارایی‌ سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق‌های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی شامل اوراق با درآمد ثابت است. ریسک این نوع صندوق­‌ها از صندوق‌های سهامی کمتر و بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت خواهند داشت.

• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

این صندوق­‌ها دارایی‌های متنوعی از سهام و اوراق بهادار دارند و مانند سهام در بورس معامله می­‌شوند. برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک که NAV هر واحد در پایان روز محاسبه و مبنای خرید و فروش قرار می‌گیرد، ETF را می‌توان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی معامله کرد.

شرکت تامین سرمایه چه کاری انجام می دهد؟

به گزارش پایگاه خبری بااقتصاد، شرکت های تامین سرمایه ای نه یک شرکت هستند نه بانک بلکه چیزی ما بین این دو هستند.کار اصلی شرکت های تامین سرمایه ای تامین مالی شرکت‌ها، مدیریت دارایی‌ها و مشاوره سرمایه‌گذاری است که از طریق واسطه گری فروشندگان سهام را به سهامداران وصل می کنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از دریافت وام و بازپرداخت سود آن از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می روند. یکی از کارهای شرکت های تامین سرمایه انتشار اوراق بهادار آن شرکت در بازار سرمایه و جذب سرمایه برای این شرکت ها است.

شرکت های سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟

این شرکت‌ها با استفاده از افراد تحلیلگر و داده های موجود از شرکت های بورسی آن ها را بررسی می‌کنند و می‌دانند چه موقع باید سهام را خرید و چه زمان فروخت تا بیشترین سود را بدست آورد. یعنی فعالیت اصلی این شرکت‌ها خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی و غیر بورسی در زمان مناسب است.

کار شرکت های سرمایه گذاری مدیریت سهم شرکت ها نیست بلکه آن ها تنها هدفشان از خرید سهم شرکت ها بدست آوردن سود است.

تفاوت شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری در چیست؟

همانطور که گفتیم شرکت های تامین سرمایه کارشان تامین مالی برای شرکت هایی است که نیاز به منابع مالی دارند اما کار شرکت های سرمایه گذاری، پیدا کردن شرکت های بورسی و سرمایه گذاری در سهام این شرکت ها برای بدست آوردن سود است.

شرکت های تامین سرمایه واسطی میان شرکت ها و خریداران سهم است اما شرکت های سرمایه گذاری خودشان خریداران سهم شرکت ها هستند.

تامین سرمایه

موسسات تامین سرمایه نه یک شرکت سرمایه‌گذاری هستند، نه یک بانک؛ بلکه فعالیت آنها بیشتر مربوط به تامین مالی شرکت‌ها است.

شیوه‌های مختلفی برای تامین مالی وجود دارد که موسسات تامین سرمایه از طریق آن منابع مورد نیاز برای نقدینگی و سرمایه در گردش طرح‌ها را تجهیز می‌کنند که از آن جمله می‌توان به تامین مالی از روش فروش سهام و اوراق بهادار اشاره کرد. موسسات تامین سرمایه در مقابل بانک‌های تجاری قرار می‌گیرند. بانک‌های تجاری از طریق سپرده‌گذاران و مشتریان و حساب‌های پس‌انداز اقدام به اعطای تسهیلات می‌کنند، در حالی که موسسات تامین سرمایه فاقد نقدینگی برای اعطای وام‌های نقدی هستند. این موسسات به عنوان واسطه عمل می‌کنند و فروشندگان سهام را به خریداران آن متصل می‌کنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از اخذ وام از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می‌آیند. به همین دلیل نقش این موسسات در اقتصاد، بسیار حائز اهمیت است.

کارکرد تامین سرمایه‌ها چیست و آنها دارای چه اختیاراتی هستند؟

وظیفه اصلی شرکت‌های تامین سرمایه، کمک به ناشران اوراق بهادار برای تامین منابع مالی مورد نیاز برای گسترش فعالیت‌های عملیاتی است. به عبارت دیگر، فعالیت اصلی این موسسات در حوزه مالی شرکتی تعریف می‌شود . هرچند این شرکت‌ها خدمات متنوعی در حوزهای دیگر از جمله معاملات اوراق بهادار، مدیریت دارایی و اصلاح ساختار مالی شرکت‌ها ارائه می‌کنند.

شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری

1- شرکت سبدگردان کاریزما

شرکت سبدگردان کاریزما اولین نهاد مالی است که در اردیبهشت 1390 به منظور مدیریت حرفه‌ای وجوه اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) در بازار سرمایه، تأسیس و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ایران به ثبت رسیده است. هدف ما در سبدگردانی، حداکثر سازی ثروت مشتریان خود و شناسایی بهترین فرصت های سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک و بازدهی متوازن است. دارایی تحت مدیریت ما در بدو تاسیس یک میلیارد تومان بود و هم اکنون رقمی بالغ بر 14000 میلیارد تومان ارزش دارایی تحت مدیریت سبدگردان کاریزما است. ما به تخصص خود اعتقاد داریم و برای جلب اعتماد و رضایت مشتریان خود از هیچ تلاشی دریغ نمی کنیم.

راه های ارتباط با شرکت سبدگردان کاریزما یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه

2- شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان

تامین سرمایه لوتوس پارسیان از سال ۱۳۹۰ تاسیس شده و آغاز به فعالیت کرده است. لوتوس پارسیان به عنوان شرکتی نوآور و خلاق، باهدف حداکثر سازی سود سهام‌داران، ایجاد ثبات درآمدی و فضای بی‌بدیل حرفه‌ای در صنعت بانکداری سرمایه‌گذاری در کنار پیشتازی در ارائه خدمات تامین مالی و سرمایه‌گذاری به فعالیت می‌پردازد.

لوتوس پارسیان به عنوان نهاد مالی “فرصت ساز” خود را موظف به رعایت اخلاق حرفه‌ای، موازین شرعی و قوانین و مقررات در ارائه خدمات به مشتریان می‌داند. سلامت کاری، ارائه خدمات حرفه‌ای، برقراری روابط بلندمدت با مشتریان، سهامداران و حتی رقبا از اصول جدایی‌ناپذیر فعالیت تامین سرمایه لوتوس پارسیان است.

راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه

آدرس : تهران، خیابان ملاصدرا- خیابان شیخ بهایی شمالی- نبش بن بست مهران- پلاک ۹۹

3- شرکت تامین سرمایه کاردان

شرکت تامین سرمایه کاردان(سهامی خاص) در تاریخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ به شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ در اداره ثبت شرکت‌ها و مالکیت صنعتی تهران به ثبت رسیده است. این شرکت تحت شماره ۲۵۳۰۸۰ به تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۲ مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نمود.
سرمایه ثبت شده شرکت به مبلغ ۲۰۰۰ میلیارد ریال می‌باشد.

شرکت تأمین‌سرمایه کاردان در حال حاضر یکی از ۹ شرکت تأمین سرمایه فعال در کشور است که با برخورداری از نیروهای متخصص و مجرب در بازار سرمایه، نوآوری و پویایی خود را در اجرای پروژه‌های متعدد به اثبات رسانده ‌است به طوری که علی‌رغم سابقه کمتر در بین سایر شرکت‌های تأمین‌سرمایه، توانسته است در تمامی رشته‌های تخصصی این صنعت به عنوان یکی از شرکت‌های پیشرو شناخته شود و در این راستا ضمن جلب رضایت مشتریان، در تأمین منافع حداکثری آن‌ها با در نظر گرفتن انصاف و اخلاق حرفه‌ای گام بردارد.

راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه کاردان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه

آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا،
خیابان کاج‌آبادی، پلاک ۱۱۴، طبقه سوم

تلفن: ۹۶۶۲۱۱۰۰ – ۰۲۱

4- شرکت مبین سرمایه

مبین سرمایه به عنوان بزرگترین تشکل تعاونی – کارگری، در بدو تاسیس، با مجوز معاملات در بورس کالا شروع به فعالیت نمود و با بهره گیری از نیروهای مجرب و کاردان توانسته گامهای بلندی را در جهت رضایت مشتریان برداشته و خود را به عنوان یکی از کارگزاران مطرح بورس کالای ایران معرفی نماید به طوری که پس از شروع فعالیت خود، متناوباً رتبه نخست حجم و ارزش معاملات بورس کالای ایران را کسب نموده است و در راستای اهداف بورس کالا انواع سرمایه گذاری موفق مبنی بر آشنا نمودن فعالان اقتصادی کشور، میتوان گفت از جمله کارگزاران پیشرو در این زمینه بوده است. با این وجود، هدف شرکت، ارائه خدمات بهینه در بالاترین سطح ممکن و در حوزه های دیگری از بازار سرمایه مانند اوراق بهادار، فرابورس و انرژی بوده است که خوشبختانه این کارگزاری در حال حاضر ضمن توسعه فعالیت های خود در حوزه های؛ معاملات محصولات فلزی و معدنی، فرآورده های نفتی و پتروشیمی، محصولات کشاورزی، معاملات آتی سکه بهار آزادی، معاملات اوراق بهادار، فرابورس و معاملات بورس انرژی، توانسته است رتبه الف را در میان حدود 70 کارگزاری فعال در بورس کالای ایران، کسب نماید.

راه های ارتباط با شرکت مبین سرمایه یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه

آدرس : تهران ، خیابان قائم مقام فراهانی، خیابان هشتم، پلاک 19

5- موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان

اهداف و سیاست ها

مؤسسه صندوق ذخیره فرهنگیان به عنوان سازمانی اقتصادی با برخورداری از اعتماد روزافزون در میان قشر معلمان کشور و حمایت دولت می کوشد تا با فعالیت های اقتصادی نظیر اداره شرکت ها، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و صنایع بزرگ از جمله نفت، پتروشیمی و معادن و انجام امور خدماتی، منافع اقتصادی و سطح رفاه فرهنگیان عضو را بهبود بخشد.
صندوق ذخیره فرهنگیان برای دستیابی به حداکثر سود که فلسفه وجودی آن را تشکیل می دهد، تلاش می کند با بکارگیری دیدگاه های نوین اقتصادی در کلیه امور و رعایت اصل هسته کوچک و شبکه بزرگ، انواع سرمایه گذاری موفق مناسب ترین خدمات و منافع اقتصادی را برای فرهنگیان تأمین کند.

رئوس فعالیت­های مؤسسه با توجه به اهداف ذکر شده در ماده ٢ به شرح­ بندهای زیر و بویژه در موضوعات و سرفصل­های سرمایه­گذاری، مشارکت، عاملیت یا کارگزاری در کلیه فعالیت­های اقتصادی ریالی و ارزی برای توسعه ظرفیت­های بانکی، تولیدی، خدماتی، تجاری، مالی، عمرانی، فرهنگی و سایر عرصه­ های مرتبط با تولید و افزایش سرمایه در چارچوب قوانین و مقررات جاری کشور و مفاد این اساسنامه خواهد بود

راه های ارتباط با موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان

آدرس : تهران – خیابان ولیعصر – بالاتر از میدان ونک – خیابان عطار- پلاک 10

6- کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی

خدمات کانون به اعضاء

الف: توسعه خدمات مشاوره اي به منظور تسريع و تسهيل و تقويت سرمايه‌گذاري در طرح‌هاي توليدي (اعم از کالا و خدمات)

ب: ايجاد تعامل با سازمان‌ها و نهادهاي داخلي و بين‌المللي به منظور بسط و گسترش فرهنگ استفاده از خدمات مشاوران سرمايه‌گذاري .

ج: افزايش دانش تخصصي مشاوران و آموزش مداوم آنان

د)صيانت از حرفه و تخصص مشاوران

راه های ارتباط با کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی

آدرس : تهران، میدان آرژانتین ، ابتدای خیابان احمد قصیر (بخارست سابق) کوچه ۱۹ – پلاک ۱۱ – طبقه ۳ واحد ۴

انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها

اگر به دنبال پاسخ این سوالات هستید، حتماً می‌دانید که استارتاپ چیست و برای توسعه آن نیاز به سرمایه‌ دارید.

همچنین می‌دانید که فراهم کردن سرمایه برای شرکت‌های نوپا کار سختی است، اما اگر انواع سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها را بشناسید راحت‌تر می‌توانید بودجه مورد نیازتان را تأمین کنید.

پس این مطلب را تا آخر بخوانید تا با انواع سرمایه گذاری در استارت آپ ها، انواع استارتاپ های موفق ایرانی و انواع مدل های سرمایه گذاری آشنا شوید.

در انتها نیز پای صحبت افرادی خواهید نشست که از تجربیات سرمایه گذاری در استارتاپ های ایرانی خواهند گفت.

آنچه خواهید خواند:

انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها

حتی اگر با استفاده از سرمایه شخصی خود، استارتاپی را راه‌اندازی کنید، قطعاً برای ادامه مسیر و توسعه آن نیاز به منایع دیگری خواهید داشت. از این رو لازم است منابع تأمین بودجه برای ایده خود را از ابتدا شناسایی کنید.

از انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. دوستان و خانواده

از آنجایی که دوستان و خانواده‌تان می‌توانند به شما اعتماد کنند و پولی در اختیار شما قرار دهند، پس می‌توانید روی کمک آن‌ها حساب باز کنید.

البته معمولاً از این طریق پول زیادی عاید شما نمی‌شود، اما از آن در مرحله‌ی پیش بذری (pre-seed) می‌توانید استفاده کنید.

پیش بذری: مرحله‌ای است که استارتاپ برای اولین بار عملیات خود را آغاز می‌کند.

با این پول، می‌توان یک محصول یا خدمت را به عنوان پیش محصول یا دموی اولیه ارائه داد.

با این محصول اولیه می‌توانید عملکرد مورد انتظار استارتاپ‌تان را تحلیل و بررسی کنید.

2. تأمین سرمایه سریالی

در این روش، جذب سرمایه در طی مراحل مختلفی صورت می‌گیرد که در هر مرحله، سرمایه بیشتری نسبت به مرحله قبلی جذب می‌شود و ارزش استارتاپ بالاتر می‌رود.

مراحل را برایتان توضیح می‌دهم تا بهتر بتوانید این نوع تأمین سرمایه را درک کنید.

مرحله A:

این مرحله، مرحله‌ی ابتدایی است و کمتر سرمایه‌گذاری پیدا می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری را قبول کند.

سرمایه‌گذرانی که در این مرحله می‌توانند به شما کمک کنند سرمایه‌گذاران فرشته و دوستان و خانواده‌تان هستند.

این مرحله از دشوار‌ترین مراحل تأمین مالی است، چرا که کسی به کاری که آینده مشخصی ندارد نمی‌تواند اعتماد کند.

حتی ممکن است برخی از استارتاپ‌ها در این مرحله شکست بخورند.

البته اگر شما به خودتان و کارتان اعتماد داشته باشید مسلماً پیروز خواهید شد.

مرحله B:

وقتی استارتاپ در مرحله قبل محصول یا خدمت مورد نظر را تولید و بازار کارش را بررسی کرد و عملکرد استارتاپ خوب بود، وارد مرحله B تأمین سرمایه می‌شود.

در واقع استارتاپ بازار محصول خود را یافته است و باید آن را توسعه دهد.

در این مرحله، تأمین مالی از سوی همان سرمایه‌گذار‌های ریسک‌پذیر (سرمایه‌گذار فرشته و مخاطره‌پذیر) انجام خواهد شد.

مرحله C:

وقتی استارتاپی وارد مرحله C تأمین مالی می‌شود دو حالت دارد:

• یا در مرحله قبلی عملکرد خوبی داشته و آمادگی ورود به بازار‌های دیگر و تولید محصولات جدید دارد.

• و یا در مرحله قبلی نتوانسته به خوبی عمل کند و باز هم نیاز به سرمایه دارد.

مرحله C معمولاً آخرین مرحله جذب سرمایه استارتاپ است.

بعد از آن استارتاپ‌ها برای اینکه کسب‌وکار خود را توسعه دهند، سهام استارتاپ خود را در بازار بورس به عموم عرضه می‌کنند (IPO).

در این صورت دیگر استارتاپ نیستند و به شرکت عمومی تبدیل می‌شوند.

البته ممکن است تأمین مالی استارتاپ به مرحله C ختم نشود و وارد مراحل بعدی (D و E) شوند.

مرحله D و E:

ممکن است برخی از استارتاپ‌ها تمایل داشته باشند که ارزش استارتاپ خود را بالاتر ببرند.

یا اینکه برای مدت زمان طولانی‌تری به عنوان یک شرکت خصوصی به فعالیت خود ادامه دهند.

در این صورت است که وارد مرحله D و E تأمین مالی می‌شوند.

تعداد استارتاپ‌هایی که به این مراحل می‌رسند کم هستند.

تا اینجای مطلب تأمین سرمایه از طریق دوستان و خانواده و تأمین سرمایه سریالی را بررسی کردیم. حال به بررسی روش‌های دیگر تأمین سرمایه می‌پردازیم.

3. تأمین مالی جمعی (Crowdfunding)

در این روش، افراد با سرمایه‌های خرد و کلان از ایده‌های خلاق حمایت می‌کنند و بودجه مورد نیاز استارتاپ فراهم می‌شود. این را هم اضافه کنم که این کار عموماً در بستر اینترنت انجام می‌شود.

سایت Kickstarter یکی از بهترین سایت‌های جمع‌آوری سرمایه اولیه یک پروژه است که البته برای بهره‌مندی از این سایت باید پاسپورت کشور‌هایی مانند کانادا، آمریکا، آلمان، نیوزلند، استرالیا و … را داشته باشید. 🙁

سایت‌های سرمایه‌گذاری دیگری هم وجود دارند:

توجه: برای دسترسی به سایت‌های سرمایه‌گذاری به فیلترشکن نیاز دارید.

جالب است بدانید که این روش را یک گروه انگلیسی به نام Marillion ابداع کردند. این گروه برای رفتن به یک تور آمریکایی به اندازه‌ی کافی سرمایه نداشتند اما به کمک طرفدارانی که داشتند شصت هزار دلار جمع‌آوری کردند. این کار آنها باعث شد این روش خلق شود و شرکت‌ها برای تامین سرمایه از آنها الگو بگیرند.

برای تأمین مالی جمعی چهار مدل داریم:

• کمک مالی: افراد در ازای مبلغی که به یک کمپین، شرکت یا فرد پرداخت می‌کنند هیچ چشم‌داشتی ندارند. در واقع افرادی که به شما پول می‌دهند این کار را صرفاً با هدف حمایت از رشد تجارت شما انجام می‌دهند و انتظاری از شما ندارند.

• وام: توسط بانک تأمین می‌شود و باید در یک زمان مشخص با بهره، بازپرداخت شود.

• پاداش: استارتاپ‌ها غالباً محصولات‌شان را پیش فروش می‌کنند یا پاداش‌های دیگری برای ترغیب مردم به تأمین مالی یا برنامه توسعه محصول پیشنهاد می‌کنند.
  شرکت‌ها برای بازاریابی و ارزیابی محصولات‌شان از این روش آسان می‌توانند استفاده کنند.

• سهام: سرمایه‌گذاران در ازای دریافت سهام (نه پاداش) نسبت به سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها اقدام می‌کنند.

حال به بررسی سه نوع دیگر از انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها می‌پردازیم.

4. تأمین سرمایه از طریق گرفتن وام

یکی از راه‌های تأمین سرمایه، وام است که به وام راه‌اندازی کسب‌وکار‌های کوچک معروف است و انواع مختلفی دارد که در ادامه برای شما معرفی خواهم کرد.

در نظر داشته باشید از آنجایی که استارتاپ‌ها در ابتدای کار تنها یک ایده هستند و در مورد موفقیت یا عدم موفقیت آنها به طور قطع نمی‌توان نظر داد، بنابراین در مراحل اولیه از گرفتن وام پرهیز کنید چرا که اگر در مراحل اولیه با شکست مواجه شوید، در پس دادن وام دچار مشکل خواهید شد.

انواع وام:

• وام SBA: این وام را به پشتوانه‌ی اداره کسب‌وکار‌های کوچک (SBA: Small Business Administration) می‌دهند.

• کارت‌های اعتباری: در کشورهای دیگر می‌تواند یک گزینه عالی برای تأمین سرمایه استارتاپ‌ باشد. اگر بتوانید هر ماه قسط آن را پرداخت کنید و یا اینکه تا پایان سال آن را تسویه کنید (منظور از پایان سال زمانی است که نرخ بهره اکثر کارتهای اعتباری شروع می‌شود) وام رایگانی دریافت کرده‌اید، یعنی وام بدون بهره بوده است.

• وام‌های کوتاه‌مدت: همان‌طور که از اسمش پیداست باید در طی مدت زمان کوتاهی بازگردانده شوند و بیشتر برای شرایط اضطراری که به پول نیاز دارید مناسب هستند.

5. شرکت‌های سرمایه‌گذاری مخاطره‌پذیر (VC)

این شرکت‌ها پول قرض نمی‌دهند، بلکه سرمایه‌گذاری می‌کنند و در واقع سهام شرکت را می‌خرند. این را هم اضافه کنم که شرکت‌های مخاطره‌پذیر علاوه بر سرمایه، تجارب مدیریتی‌شان را نیز در اختیار استارتاپ قرار می‌دهند.

نام تعدادی از شرکت‌های مخاطره‌پذیر در ایران:

• سرآوا: سرمایه‌گذار دیجی کالا، ای نتورک، کافه بازار و آواتک

• آرمانی: سرمایه‌گذاری خطر‌پذیر بر روی شرکت‌های دانش‌بنیان

• شناسا: بازوی سرمایه‌گذاری خطرپذیر بانک پاسارگاد

• لوتوس: سرمایه‌گذاری خطر‌پذیر متمرکز بر حوزه‌های سلامت، بیوتکنولوژی و فناوری مالی

• شریف وی سی: صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر وابسته به دانشگاه صنعتی شریف

6. شبکه‌های سرمایه‌گذاری فرشته (Angel Investor)

یکی از مهم‌ترین منابع سرمایه‌گذاری برای استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاری فرشته است.

در این نوع سرمایه‌گذاری، شخص از سرمایه خود برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند، این درحالی است که شرکت‌های مخاطره‌پذیر از سرمایه مردم استفاده می‌کنند. از این نوع سرمایه‌گذاران می‌توانید در مراحل اولیه شروع کارتان بهره ببرید.

خوبی که سرمایه‌گذاران فرشته نسبت به مخاطره‌پذیر دارند این است که چون سرمایه‌گذار فرشته از پول شخصی خود برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند پس تصمیمات برای سرمایه‌گذاری را هم خودش می‌گیرد اما شرکت مخاطره‌پذیر باید منفعت شرکت و سرمایه‌گذاران شرکت را نیز در نظر بگیرد و بعد در استارتاپ سرمایه‌گذاری کند.

تا اینجا انواع سرمایه‌گذاری در استارت آپ ها را بررسی کردیم، اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در راه انداری یک استارتاپ دارید بهتر است با مدل‌های سرمایه‌گذاری هم آشنا شوید.

انواع مدل های سرمایه‌گذاری

در این قسمت قصد دارم چهار‌ تا از مهم‌ترین مدل‌های سرمایه‌گذاری را به شما معرفی کنم تا اگر می‌خواهید به عنوان سرمایه‌گذار وارد یک استارتاپ شوید، بتوانید با توجه به توضیحات تصمیم بگیرید که کدام مدل را می‌خواهید انتخاب کنید.

این دسته‌بندی‌ها براساس دانش و اطلاعات سرمایه‌گذار و مدت زمان سرمایه‌گذاری است.

1. سرمایه گذاری مستقیم

در این مدل، فرد خودش به شخصه مدیریت سرمایه‌گذاری را بر‌عهده می‌گیرد به همین خاطر به آن سرمایه‌گذاری مستقیم می‌گویند.

در این مدل انواع سرمایه گذاری موفق از سرمایه‌گذاری اگر فرد در حوزه‌ای که قصد سرمایه‌گذاری دارد دانش و اطلاعات کافی نداشته باشد و بدون تجربه وارد این کار شود ریسک بالایی دارد و ممکن است سودی که مورد انتظار است را نتواند بدست بیاورد.

به شما پیشنهاد می‌کنم در صورتی که دانش و تجربه کافی ندارید، از روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری استفاده کنید، چرا که ریسک آن کمتر است.

مثال‌هایی از این مدل، سرمایه‌گذاری در بازارهای طلا، ارز و مسکن است.

2. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در این نوع سرمایه‌گذاری شما سرمایه‌تان را به یک شخص می‌دهید و در نهایت سودی دریافت می‌کنید. در این مدل ریسک کمتر است اما در مقابل سود‌دهی نیز کمتر است.

3. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت

در‌ صورتی که تمایل دارید یک سال یا کمتر سرمایه‌گذاری کنید و به سود مورد نظرتان برسید، به این سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت گویند که البته پرریسک است.

4. سرمایه‌گذاری بلندمدت

در این روش مدت زمان سرمایه‌گذاری بیشتر از سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است. این روش ریسک کمتری دارد و سود آن هم مسلماً بیشتر است.

سرمایه‌گذاری در استارتاپ های ایرانی

همان‌طور که می‌دانید در ایران نیز استارتاپ‌هایی داریم که در دهه اخیر خیلی موفق عمل کرده‌اند که تعدادی از آنها عبارتند از:

• سایت آپارات: این سایت در سال 1389 توسط گروه صبا ایده طراحی و تولید شده است. از آنجایی که یوتیوب در ایران فیلتر شده بود، توانست جایگزین خوبی برای آن شود. این سایت توانسته رتبه دوم الکسا در ایران و رتبه 49 جهان را کسب کند.

• دیجی کالا: دیجی کالا در سال 1385 با سرمایه شخصی 20 میلیون تومانی حمید و سعید محمدی پایه‌گذاری شده است. بزرگترین فروشگاه آنلاین در ایران است که بیش از 4، 5 میلیون بازدیدکننده در روز دارد و یکی از پرمخاطب‌ترین خرده‌فروشی‌های آنلاین در خاورمیانه است.

• علی بابا: سایت علی بابا از سال 1393 شروع به کار کرده و توانسته اعتماد مردم را به خود جلب کند و مطمئن‌ترین سایت خرید اینترنتی بلیط هواپیما، اتوبوس و قطار در کشور شود.

• سفر‌مارکت: شرکت ایرسا این سایت را راه‌اندازی کرده است که سایتی برای خرید اینترنتی بلیط و انواع تورها است و به نوعی با علی بابا به رقابت برخاسته است.

• اسنپ: اولین استارت آپ ایرانی در زمینه‌ی حمل‌ونقل است که شهرام شاهکار در سال 1393 آن را تأسیس کرد.
  ایده‌ی آن را از Uber (بزرگترین شرکت تاکسیرانی دنیا) گرفته‌اند. افرادی که می‌خواهند به عنوان تاکسی فعالیت داشته باشند می‌توانند با استفاده از اپلیکیشن اسنپ اقدام به ثبت‌نام کرده و با این شرکت همکاری کنند.

کسب تجربه از بنیان‌گذاران استارتاپ‌ها

تا به اینجا پنج‌ تا از موفق‌ترین استارتاپ‌های ایرانی که نام آن‌ها را شنیده‌اید معرفی کردم. اگر دوست دارید با راز موفقیت آنها آشنا شوید و بدانید چگونه سرمایه مورد نیاز خود را تأمین کرده‌اند، چه منبعی بهتر از پادکست‌ کارنکن که به طور مستقیم با برخی از بنیان‌گذاران آنها گفتگو کرده است.

موفقیتی که شما از این شرکت‌ها می‌بینید یک شبه به دست نیامده است، بلکه با تلاش و پشتکار بسیار به این مرحله رسیده‌اند.

پس اگر شما هم قصد راه‌اندازی استارت‌آپ دارید و یا اینکه به تازگی استارتاپ‌تان را شروع کرده‌اید، این را بدانید که با تلاش و پشتکار موفقیت از آن شما خواهد شد و می‌توانید یک استارتاپ موفق داشته باشید.

در این نوشته به طور کامل با انواع سرمایه‌گذاری در استارتاپ ها و انواع مدل های سرمایه‌گذاری آشنا شدید. اگر قصد راه‌اندازی استارتاپ دارید و یا اینکه می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، به اطلاعات دیگری هم نیاز دارید.

مطالب مرتبط با استارتاپ ها

اگر می‌خواهید بدانید که یک استارتاپ چه تفاوتی با شرکت دانش بنیان دارد، سری به مطلب زیر بزنید:

یکی از مراحل مهم راه‌اندازی استارتاپ، ثبت آن است، با خواندن مطلب زیر، مراحل ثبت استارتاپ‌ را بشناسید:

حتماً می‌دانید که اداره استارتاپ، یک کار تیمی است اگر می‌خواهید تیم استارتاپی‌تان را تشکیل دهید ابتدا مطلب زیر را بخوانید و بعد شروع به تیم‌سازی کنید:

اگر علاقمند به فعالیت هستید اما هنوز نمی‌دانید چه استارتاپی راه بیاندازید، خوب است بدانید امروزه استارت‌آپ‌‌های حوزه‌ی گردشگری و محیط زیست بسیار مطرح و ترند هستند، برای ایده گرفتن، این دو مطلب را از دست ندهید:

در این مطلب سعی کردم انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها را به طور کامل برایتان بگویم، در‌ صورتی که از این روش‌ها استفاده کرده‌اید خوشحال می‌شوم تجربیات‌تان را در قسمت کامنت‌ها برای ما بنویسید.