فرمول ثروتمند شدن چیست ؟

واجد تاجیک 21 اردیبهشت 1399 - 22:58

بهترین تریدرهای فارکس چه کسانی هستند و رمز موفقیت آنها چیست؟

چه یک معامله‌گر مبتدی باشید و چه یک تریدر حرفه‌ای، به احتمال زیاد شما نیز دنبال کسب سود هستید. تا اینجای کار هیچ مشکلی وجود ندارد، ولی متاسفانه اکثر افرادی که وارد بازارهای مالی به خصوص مارکت فارکس می‌شوند، سودای یک شبه پولدار شدن و ره صد ساله پیمودن دارند.

اگر شما هم جزو این دسته از افراد هستید، باید همین ابتدای کار به شما بگوییم که بازار فارکس جای مناسبی برای شما نیست. ضرب المثل بسیار قشنگی در فرهنگ ما ایرانیان وجود دارد که می‌گوید: نابرده رنج گنج میسر نمی‌شود مزد آن گرفت جان برادر که کار کرد.

موفق شدن در هر کاری، نیازمند آموزش و آگاهی، تمرین، پشتکار و شهامت است. شاید اکثریت تریدرهای جهان همگی با هم یک آرزوی بزرگ داشته باشند و آن هم این است که، چطور می‌شود تبدیل به یک تریدر موفق و پولساز شد.

در یکی دیگر از سری مقالات فارکس وبسایت دنیای ترید، این بار می‌خواهیم شما را با بهترین تریدرهای موفق جهان آشنا کنیم و رمز موفقیتشان را با شما به اشتراک بگذاریم.

نکاتی که قرار است با هم در این مقاله یاد بگیریم، به شرح زیر است:

چه تعداد از معامله‌گران فارکس موفق هستند، مهارت‌های معامله‌گری، بهترین تریدرهای فارکس در دنیا و رمز موفقیت آنها، آیا برای موفق شدن در فارکس باید نابغه بود و نتیجه گیری.

چه تعداد از معامله‌گران فارکس موفق هستند؟

به نظر شما معامله‌گران بزرگ دنیا چه چیزی دارند که آنها را از دیگر تریدرها، متمایز می‌کند؟ یک آمار بسیار معتبر نشان می‌دهد که حدود 90 درصد از تریدرهای جهان، موفق نمی‌شوند! حتی برخی رسانه‌ها این آمار را 95 درصد اعلام می‌کنند.

شاید با خواندن این آمار شوکه شده باشید! یا شاید هم با خودتان می‌گویید که احتمالا این شغل مناسب شما نیست، صبر کنید. دلیل این آمار به نحوه نگرش آنها، عملکرد ضعیف، آموزش ندیدن، تمرین نکردن در فضای دمو، نداشتن انضباط و استراتژی شخصی و بسیاری چیزهای دیگر برمی‌گردد.

پس، چه چیزی آن 5 تا 10 درصد دیگر را از دیگر معامله‌گران، جدا می‌کند؟

احتمالا با خودتان فکر می‌کنید که اگر تنها 5 تا 10 درصد فرمول ثروتمند شدن چیست ؟ تریدرهای فارکس موفق هستند، حتما این معامله‌گران باید نوابغ بی‌نظیری باشند و یا خداوند به آنها ویژگی‌های بی‌نظیری را عطا کرده باشد. عجله نکنید! در ادامه این مقاله به نکاتی طلایی درباره دلیل موفقیت این گروه اقلیت در فارکس، خواهیم پرداخت.

مهارت‌های معامله‌گری

قبل از اینکه کمی جلوتر برویم، می‌خواهم تا شما هم با تعریف موفقیت در بازارهای مالی و فارکس، آشنا شوید. به محض اینکه صحبت از موفقیت می شود احتمالا ذهن شما نیز معطوف تریدرهایی می‌شود که فقط قادرند خوب پول دربیاورند!

ولی باید به شما بگوییم که منظور ما از موفقیت، اصلا پول نیست. چیزهای خیلی زیادی وجود دارد که یک تریدر را موفق می‌کند.

تریدرهای موفق کسانی هستند که عاشق کارشان هستند و با شور و شوق زیادی روزشان را آغاز می‌کنند. در حقیقت آنها عاداتی را درون خودشان پرورش داده‌اند که باعث موفقیت و وجه تمایزشان با دیگر معامله گران می‌شود.

در ادامه این مقاله، ما برخی مهارت‌های معامله‌گران موفق را به شما یاد خواهیم داد.

تریدرهای موفق همیشه استراتژی خاص شخصی خودشان را دارند و به آن استراتژی، پایبند هستند. از آنجایی که فارکس یک شغل بدون مدیر است، امکان اینکه شما خیلی از اصول بازار را زیر پا بگذارید، بسیار زیاد است.

یکی از مهارت‌های بزرگ معامله‌گری، صبر کردن است. چه بسیارند معامله‌گرانی که به شدت عجول هستند و هنوز معامله‌شان به ثمر نرسیده، از پوزیشنی که در سود است، خارج می‌شوند. این دسته از معامله‌گران که بسیار هم زیاد هستند، همان افرادی هستند که اگر گیاهی بکارند، هر روز خاک اطراف آن گیاه را زیر و رو می‌کنند و با تعجب از عدم رشد گیاه، در آخر از انجام آن کار منصرف می‌شوند.

یکی دیگر از مهارت‌های بزرگ تریدرهای موفق، احساساتی عمل نکردن است. بازارهای مالی به خصوص مارکت فارکس، جای تریدرهای احساساتی نیست. اگر شما به عنوان یک معامله‌گر حرفه‌ای استراتژی خودتان را داشته باشید، هرگز با نوسانات بازار به هم نمی‌ریزید.

معامله‌گران بزرگ همیشه حد ضرر می‌گذارند و قبل از ورود به هر معامله‌ای، ریسکشان را مدیریت می‌کنند. آنها نحوه استفاده از اهرم یا لورج‌ها را خوب می‌دانند و هرگز تمام سرمایه‌شان را به خطر نمی‌اندازند.

فراموش نکنید که بازار فارکس جای قمار کردن نیست!

یکی از بزرگترین مهارت‌هایی که تریدرهای موفق یاد گرفته‌اند این است که آنها به خوبی می‌دانند، ضرر کردن بخش بزرگی از بازار فارکس است. ولی تفاوت آنها با آماتورها در این است که حرفه‌ای‌ها یاد گرفته‌اند چطور ضررهایشان را کم و سودهایشان را زیاد کنند.

معامله‌گران موفق، هرگز به صرف اینکه فقط معامله‌ای کرده باشند، وارد بازار نمی‌شوند. اگر فرصت معاملاتی مطابق با استراتژی‌شان پیدا کنند، ترید می‌کنند در غیر این صورت، هرگز وارد مارکت نمی‌شوند.

یکی از بزرگترین تفاوت‌های معامله‌گران موفق و ماهر، بالا بردن دانش و آگاهی، از طریق یادگیری تحلیل تحلیل تکنیکال فارکس، تحلیل فاندامنتال فارکس و روانشناسی بازار فارکس است.

یادتان باشد تریدرهای موفق، از شکم مادرشان موفق زاییده نمی‌شوند بلکه آنها شروع به آموزش مهارت‌هایی می‌کنند که دیگران حاضر نیستند بهای یادگیری آنها را بپردازند.

بازار فارکس هم مثل دیگر بازارهای جهان، از عده‌ای افراد حرفه‌ای و به نام تشکیل شده است. به عنوان مثال هر وقت سخن از بهترین سرمایه‌گذاران حال حاضر جهان می‌شود، همه به یاد فرانکلین گراهام و وارن بافت می‌افتند.

هر زمان کسی درباره شطرنج سخنی به میان می آورد، کسی نیست که به یاد، گری کاسپاروف روسی نیفتد. این مساله در بازار فارکس نیز صادق است. در این قسمت مقاله، قصد داریم تا شما را با برخی از نوابغ دنیای ترید آشنا کنیم.

1- جورج سوروس (George Soros)

بهترین معامله‌گر بازار ارزهای بین المللی فارکس، جورج سوروس است. وی متولد 1931 و اهل مجارستان است. هیچ تریدر حرفه‌ای نیست که درباره ترید جادویی سوروس در سال 1992، زمانی که از فروش پوند انگلستان میلیاردها دلار به جیب زد، نداند. از جورج سوروس به عنوان کسی که بانک مرکزی انگلستان را ورشکست کرد، یاد می‌کنند.

2- جیمز سایمونز (James Simmons)

نفر بعدی، جیمز سیمونز (James Simmons) است. وی یکی از موفق‌ترین روسای موسسات مالی و سرمایه‌گذاری حال حاضر جهان است. در واقع ایشان را به عنوان موفق‌ترین مدیر حال حاضر موسسات سرمایه‌گذاری می‌شناسند.

در زمان رکود و بحران مالی سال 2008 که تقریبا همه معامله‌گران می‌نالیدند و در ضرر بودند، جیمز موفق شد تا 80% بازگشت سرمایه و سودآوری داشته باشد.

3- استانلی دراکن میلر (Stanley Druckenmiller)

سومین تریدری که در لیست ما قرار دارد، استانلی دراکن میلر (Stanley Druckenmiller) امریکایی است. وی فرمول ثروتمند شدن چیست ؟ مدیریت یکی از شرکت‌های سبدگردان را بر عهده دارد و در حال حاضر یکی از بهترین تریدرهای فارکس در جهان است. پیش از اینکه وی مستقلا شرکت سرمایه‌گذاری خود را راه اندازی کند، بهترین معامله‌گر جورج سوروس بوده است.

استانلی نیز در معامله بسیار بزرگ سال 1992 و فروش پوند انگلستان سهیم بود. ایشان یکی از بزرگترین سخنرانان در رویدادهای بزرگ بین‌المللی مثل نشست‌های جهانی اقتصاد و کنفرانس‌های بزرگ است. وقتی دراکن میلر صحبت می‌کند، تمام سرمایه‌گذاران سرا پا و با جان دل به سخنان وی، گوش می‌سپارند.

4- بیل لیپشوتس (Bill Lipschutz)

تریدر حرفه‌ای بعدی لیست ما، بیل لیپشوتس (Bill Lipschutz) است. بیل به این مشهور است که موفق می‌شود 12.000 دلار امریکا را به 250.000 دلار تبدیل کند و سپس تمام سرمایه خود را از دست می‌دهد. جالب است بدانید که وی تمام پولش را تنها در یک ترید، از دست داد.

بیل بعد از این شکست تلخ، درس بسیار گران‌بهایی درباره مدیریت ریسک می‌آموزد و سپس به دانشگاه می‌رود تا در دوره MBA تحصیل کند. پس از گذراندن این دوره، به برادران سلیمان می‌پیوندد و شرکتی در راستای معاملات ارزی تاسیس می‌کند. بعد از آن بیل به تنهایی و برای خودش، شرکت مدیریت سرمایه گذاری Hathersage را راه اندازی کرد.

ایشان در حال حاضر سالانه 300 میلیون دلار درآمد دارد.

5- بروس کاونر (Bruce Kovner)

آخرین نابغه لیست ما، بروس کاونر (Bruce Kovner) است. بروس در سال 1945 دیده به جهان گشود و در حال حاضر یکی از موفق‌ترین مدیران موسسات و صندوق‌های مالی بین‌المللی است. وقتی که کاونر 32 ساله بود، شرکت Caxton را تاسیس کرد.

وی سرمایه اولیه خود را توسط اعتباری که روی کارت بانکی‌اش بود جور کرد؛ به زبانی ساده، با کارت اعتباری یا همان Credit Card خود توانست این مبلغ ناچیز اولیه را، فراهم کند.

بروس در یک معامله قرارداد آتی، مقداری لوبیا خرید و سپس 20.000 دلار امریکا به جیب زد. امروزه صندوق Caxton با بیش از 14 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت، یکی از موفق‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در جهان است.

فراموش نکنید که معامله‌گران بسیار زیاد دیگری نیز وجود دارند که موفق شده‌اند قله‌های وال استریت را فتح کنند. نکته‌ای که برای ما و شما مهم است این است که، وجه تمایز این تریدرهای بزرگ را با بقیه معامله‌گران بدانیم.

رمز موفقیت تریدرهای بزرگ

یادتان باشد هیچ قرص، آمپول یا دوای جادویی وجود ندارد که این نوابغ بزرگ دنیای ترید و معامله‌گری استفاده کنند و شما از آن بی خبر باشید. یادتان باشد که مارکت درست مثل یک اقیانوس است و تریدرها، موج سوار. این موج سواری نیاز به کمی استعداد، تعادل، صبر، استفاده از ابزار مناسب، روانشناسی و غیره دارد.

حال، سوال اینجاست که کدام انسان عاقل است که درون یک دریای طوفانی و پر از کوسه‌های خطرناک، موج سواری کند؟!

اولین رمز مشترک بین تمام تریدرهای حرفه‌ای و موفق بازار، کسب دانش و آگاهی و شروع به یادگیری است. در واقع دانش، کلید موفقیت در هر زمینه و درست نقطه مقابل جهل و نادانی است. منظور کلی ما از یادگیری و آموزش دیدن، تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و روانشناسی مارکت است.

در ادامه به توضیح نکات طلایی می‌پردازیم که چکیده تجربه اکثر تریدرهای حرفه‌ای و موفق بازار است.

بعد از یادگیری گام اول، زمان به کارگیری و استفاده از علم و دانشی است که کسب کرده‌اید. شما باید یک حساب مجازی و غیر واقعی با یک بروکر خوب و قابل اعتماد که تمام مجوزهای لازم را در اختیار دارد، باز کنید.

سپس اگر گام اول را خوب آموخته باشید، می‌دانید که باید یک استراتژی مناسب شخص خودتان داشته باشید. استراتژی شما باید تمام این موارد را پوشش دهد: چه نوع شخصیتی دارید؛ آیا اهل ریسک هستید یا خیر؟ پاسخ این سوال شما را به مرحله بعد یعنی انتخاب نوع مارکت و دارایی مورد نظرتان، منتقل می‌کند.

دوست دارید معامله‌گر ارزها باشید یا کامودیتی؟ آیا مایلید در بازار سهام سرمایه‌گذاری کنید یا بازار اوراق قرضه آمریکا؟ پس از انتخاب نوع دارایی، باید شروع به ترید کردن در فضای دمو کرده تا بتوانید خودتان و آموخته‌هایتان را محک بزنید.

بعد از مشاهده نتایج آزمون و خطاها در فضای غیر واقعی، نوبت داشتن نظم و انضباط در معامله‌هایتان است. اینکه دید شما به بازار فارکس چیست، در نحوه تریدهای شما بسیار اهمیت دارد. آیا فارکس را مثل قمار کردن می‌بینید و یا واقعا قصد دارید یک تریدر حرفه‌ای باشید؟

تمام معامله‌گران حرفه‌ای یک دستورالعمل بسیار ساده دارند که خودشان را ملزم به اجرای آن می‌کنند. آنها تمام ریسک‌هایشان را مدیریت می‌کنند، برای تمام معاملاتشان حد ضرر می‌گذارند و هرگز با بیشتر از 2 تا 3 درصد سرمایه‌شان وارد معامله‌ای نمی‌شوند.

اگر تجربه سومین تریدر حرفه‌ای ما؛ استانلی را به یاد داشته باشید، می‌دانید که ایشان تمام سرمایه خود را به خاطر نگذاشتن حد ضرر، از دست داد.

معامله‌گران موفق هرگز مخالف روند بازار ترید نمی‌کنند. آنها جمله مشهوری دارند که می‌گوید: روند دوست شما است. پس فراموش نکنید که هیچ وقت با مارکت لجبازی نکنید.

حرفه‌ای‌های بازار واقع‌بین و مسئولیت‌پذیر هستند و اکثر آنها یک ژورنال معاملاتی برای ثبت تمام تریدهایشان دارند تا بتوانند الگوهای مخربشان را کشف کرده و از انجام اشتباهات تکراری، خودداری کنند.

تریدرهای حرفه ای یک سیستم معاملاتی مناسب با شخصیتشان دارند. به عنوان مثال اینکه چه نوع تریدری می‌خواهید باشید: اسکالپر و کوتاه مدت، میان مدت و یا معامله‌گر بلند مدت.

برخی از تریدرها تمایل به خریدن سهام‌های خوب بنیادی مثل اپل و نگه داشتن آنها دارند و برخی دیگر چون وقت کافی برای رصد کردن تریدهایشان ندارند، در کمتر از چند ساعت شیرجه‌ای درون بازار می‌زنند و برای خوشان صیدی دست و پا می‌کنند.

چقدر بازده در سال نیاز شما را برآورده می‌کند؟ آیا معامله‌گر صبوری هستید یا تحمل اضطراب‌های ناشی از تریدهای روزانه را ندارید؟ آیا شخص فعالی هستید و یا در تصمیم‌گیری‌هایتان زیاد تعلل می‌کنید؟ چقدر می‌توانید برای تریدهایتان زمان بگذارید؛ تمام وقت، پاره وقت و یا چیزی بین این دو؟

پاسخ به این سوالات و سوالاتی از این دست، به شما کمک بزرگی می‌کند تا بتوانید یک سیستم معاملاتی خوب و مناسب با خصوصیات فردی و شخصیتان بسازید.

فراموش نکنید اینها برخی از رموز موفقیت تریدرهای حرفه‌ای و به نام بازار فارکس است که ماحصل ساعت‌ها آزمون و خطا، دانش و آگاهی و بسیاری چیزهای دیگر است.

جمله معروفی است که می‌گوید: اگر فردی در گوشه‌ای از جهان موفق به کسب پیروزی چشم‌گیری شده است، چنانچه شما نیز همان گام‌ها را بردارید، موفق و سربلند خواهید شد.

اگر تا اینجای این مقاله را با دقت مطالعه کرده باشید، پاسخ این سوال را پیشاپیش می دانید. در هیچ کجای تجارب این افراد، ما حرفی از اینکه فلان تریدر از ابتدای به دنیا آمدنش یک نابغه بوده، نزدیم.

برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق و حرفه‌ای، هیچ نیازی به اینکه یک نابغه باشید، نیست. موفقیت در بازار فارکس در عین اینکه بسیاری افراد فکر می‌کنند دشوار و مشکل است، اصلا این طور نیست.

فرمول نهایی موفقیت در بازار فارکس بدین گونه است:

کسب دانش و آگاهی + انتخاب دارایی مورد نظر + تمرین در فضای دمو + داشتن یک سیستم معاملاتی مناسب با شخصیت شما + رعایت حد ضرر، انتخاب نسبت ریسک به ریوارد مناسب و مدیریت ریسک صحیح + ثبت تریدها در یک ژورنال معاملاتی + مقداری صبر و شکیبایی و پرهیز از تریدهای وسواسی.

نتیجه گیری

اگر قصد دارید در بازار فارکس بمانید و فارکس را به چشم یک ماشین قمار و پول‌سازی که قرار است شما را یک شبه ثروتمند کند نگاه نمی‌کنید، پیام واضح و شفاف این مقاله را که حاصل ساعت‌ها تلاش تیم کارشناسان دنیای ترید و سال‌ها تجربه معامله‌گران حرفه‌ای جهان است، به خوبی دریافت کرده‌اید.

حال که با برخی از بهترین تریدرهای حرفه‌ای حال حاضر جهان در بازار فارکس و قسمت مهمی از رموز موفقیت آنها آشنا شدید، زمان آن است که بروید و این تجارب ارزنده را امتحان کنید.

مطمئن باشید که با بکارگیری اصول ساده‌ای که در این مقاله بسیار ارزشمند مطالعه کردید، زندگی مالی شما عوض خواهد شد. فراموش نکنید که اکثر افراد نابغه، از شکم مادرشان نابغه زاییده نشده‌اند بلکه با تمرین و تکرار خودشان را تبدیل به افرادی حرفه‌ای کرده‌اند.

منظور از روانشناسی پول چیست؟

اگر می‌خواهیم وضعیت مالی خود را بهبود ببخشیم و از مشکلات مربوط به پول و مادیات خسته شده‌ایم، قبل از هر کاری باید در سبک زندگی، افکار و اندیشه خود تغییر ایجاد کنیم.

اگر می‌خواهیم وضعیت مالی خود را بهبود ببخشیم و از مشکلات مربوط به پول و مادیات خسته شده‌ایم، قبل از هر کاری باید در سبک زندگی، افکار و اندیشه خود تغییر ایجاد کنیم. از ابتدا به ما آموخته‌اند پول مادی است و هیچ ارتباطی با احساسات ندارد. با یادگیری مسائل مربوط به «روانشناسی پول» می‌توانیم ساختار ذهنی خود را تغییر دهیم و اطلاعات کاربردی و درستی را در خصوص احساسات و ظرایف مربوط به پول کسب کنیم.

معرفی روانشناسی پول

روانشناسی پول یک بحث کاملاً علمی و جهانی در مورد پول است که مطالعه آن باعث می‌شود تا دیدگاه بسیار عمیقی در مورد آن را به دست آوریم. در این مبحث همه چیز به طرز تفکر و رابطه ما با جنبه‌های س زندگی بستگی دارد. بر اساس تحقیقات 75 ساله‌ای که روی دلیل شادی در زندگی افراد انجام شده است، نتیجه نشان می‌دهد که اصلی‌ترین دلیل شادی یک انسان، در روابط درست او نهفته است و در حقیقت این کیفیت روابط ما هستند که خوشبختی و رضایت حقیقی را برای ما رقم می‌زنند.

رابطه با پول یکی از مواردی است که اکثر افراد آن را نادیده می‌گیرند. وقتی به علم روانشناسی پول پی ببریم و بتوانیم رابطه درستی با مسائل مالی داشته باشیم، میزان درآمد ما بالا می‌رود و می‌توانیم زندگی کاملاً متعادلی را داشته باشیم. چنانچه روانشناسی پول را نادیده بگیریم، تمام باورهای رایج اشتباه جامعه در مورد پول، زندگی و میزان درآمد و رفاه ما تحت تأثیر قرار می‌گیرد.

کتاب روانشناسی پول اثر مورگان هاوزل

«روانشناسی پول» یکی از کتاب‌های هوش مالی به شمار می‌رود که تا حد زیادی طرز فکر ما را نسبت به پول تغییر می‌دهد. در همین راستا برای درک بهتر روانشناسی مالی می‌خواهیم این کتاب را مورد بررسی قرار دهیم و از لابه‌لای صحبت‌های «مورگان هاوزل» به دنبال پنجره‌ای تازه برای نگاه‌کردن به پول بگردیم.

چرا افراد رفتارهای متفاوتی با پول دارند؟

در نگاه اول این‌گونه به نظر می‌رسد که برخی فرمول ثروتمند شدن چیست ؟ از مردم در حال ازدست‌دادن موقعیت‌های شگفت‌انگیز زندگی خودشان هستند. درحالی‌که خودشان اصلاً این‌گونه فکر نمی‌کنند و در دلشان یک آفرین هم به خودشان می‌گویند و در مقابل افرادی که تصمیمات مالی متفاوتی می‌گیرند فکر می‌کنند که آنها دیوانه شده‌اند. علت این رفتارها و قضاوت‌ها چیزی به جز تأثیر محل تولد و طرز فکر آنها که البته قابل تغییر است. زمانی که یک فرد در زندگی خود هیچگاه با چالش‌های مالی روبرو نشده است وقتی وارد بازار سرمایه‌گذاری مانند ارز دیجیتال می‌شود، ریسک‌ها را بسیار ناچیز و به‌عنوان هیجان در نظر می‌گیرد. در دایره واژگانی این افراد کلماتی مانند فقر، نیستی و شکست تعریف نشده‌است. در مقابل افرادی که در فقر بزرگ شده‌اند در ابتدا ریسک‌ها موجود در بازار را شناسایی می‌کنند زیرا می‌دانند اگر در پیش‌بینی‌های خود اشتباه کنند باید با سرمایه‌ ارزشمندشان تاوان بپردازند. همین ماجرا موجب تفاوت در رفتار آدم‌ها با پول می‌شود.

پیروزی و شکست دو روی یک سکه هستند؟

مرز بین پیروزی و شکست به باریکی یک تار مو است اما نتیجه می‌تواند خیلی متفاوت باشد. این دو همیشه دوشادوش یکدیگر هستند و دانستن این موضوع به ما کمک می‌کند که در مورد پیروزی و شکست دیگران خیلی زود و سطحی قضاوت نکنیم. تمامی موفقیت‌ها با تلاش سخت و طاقت‌فرسا و یا تمام شکست‌ها به دلیل کاهلی و مسئولیت‌پذیر نبودن افراد اتفاق نمی‌افتد. عواملی زیادی در این میان هستند که دست‌به‌دست هم می‌دهند که از چشم‌های ما پوشیده هستند. این موضوع دلیل خوبی است که به پیروزی خود دل نبندیم و ملاقات با شکست را رسیدن به آخر خط ندانیم.

باید مراقب ریسک‌های خود باشیم.

بخش مهمی که در روانشناسی پول به آن پرداخته می‌شود، یادگرفتن متوقف شدن است. طمع زیاد انسان برای بیشتر داشتن در ابتدای راه او را به سمت موفقیت‌های که آرزوی آنها را داشته سوق می‌دهد، اما اگر این آتش شعله‌ور کنترل نشود همه چیز را از بین می‌برد. در تاریخ پر است از سرمایه‌گذارانی که با تصمیم‌های اشتباه در عرض یک شب تمام سرمایه و اعتبار خود را ازدست‌داده‌اند. برای کنترل کردن طمع و استفاده مفید از آن باید برای خود حد و اندازه تعریف کنیم. خیلی خوب است که همیشه به جلو حرکت کنیم اما نباید جنون طمع منطق ما را ارز بین ببرد.

گرفتن نتیجه های عجیب از فرمول های ساده

با خواندن داستان موفقیت آدم‌های ثروتمند به این فکر می‌کنیم که حتماً از رمز و رازهای پیچیده‌ای باخبر هستند اما در حقیقت، ماجرا ساده‌تر از این حرف‌ها است. شاید با تحلیل نمودارها و کمک‌گرفتن از ربات‌ها سرمایه‌گذاری سودآوری داشته باشیم ولی به این معنی نیست که دیگر ثروتمند شده‌ایم. چون نگهداری از سودها است که نتیجه‌های شگفت‌انگیزی را به وجود می‌آورد. درواقع اگر ما صبر داشته باشیم می‌توانیم امیدوار باشیم که ترکیب این دو ویژگی با هم ما را در رسیدن به ثروت زیاد همراهی می‌کند. صبر کردن شیوه‌ای است که سرمایه‌گذاران بزرگی مانند« وارن باف» و «بنجامین گراهام» از آن استفاده کرده‌اند.

ثروتمند شدن یا ثروتمند ماندن

با تبدیل کردن علاقه خود به یک منبع درآمد و یا سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مانند بورس و ارز دیجیتال می‌توانیم یک راه برای ثروتمند شدن پیدا کنیم. در این میان چیزی که پس از پول‌دار شدن اهمیت زیادی پیدا می‌کند حفظ ثروت به‌دست‌آمده است. باید بتوانیم در طول زمان ارزش سرمایه‌ای که به دست آورده‌ایم را حفظ کنیم. می‌توان این‌گونه نتیجه گرفت که به‌دست‌آوردن پول تنها نیمی از مسیر ثروتمندی است، ادامه ماجرا به تلاش ما برای حفظ آن پول برمی‌گردد.

دنیای ارزهای دیجیتال یکی از بازارهای مالی پرطرف‌دار هستند که نظر بیشتر ثروتمندان را به خود جلب کرده‌اند. در این بازار می‌توانیم روی دارایی‌های دیجیتال باارزش مثل بیت‌کوین، اتریوم و تتر سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت انجام دهیم. در این بازار مالی روش‌های زیادی برای کسب درآمد وجود دارد که باتوجه‌به سرمایه و علاقه خودمان می‌توانیم یکی از روش‌ها را انتخاب کنیم. اولین قدم برای ورود به این بازار مالی آموزش و کسب آگاهی است. برای به‌دست‌آوردن اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال اینجا کلیک کنید.

از سرمایه خود چگونه محافظت کنیم؟

جمله معروفی در بحث روانشناسی پول وجود دارد که می‌گوید: «در زندگی خوش‌بین و در کار بدبین باش» زیاد خوش‌بینی در کار و ماجراهایی که به پول ربط دارد ما را به سمت گرفتن تصمیم‌های عجیب و دور از منطق سوق می‌دهد. ممکن است به هوای موفقیت مالی که در روزهای قبلی کسب کرده‌ایم، این روش را نسخه جادویی فرض کنیم و بخواهیم سرمایه زیادی را وارد آن کنیم.

این نوع خوش‌بینی‌ها ما را با سر به چاه فرو می‌برند و یکی از بزرگ‌ترین دلایل ورشکستگی افراد در جهان است. به همین خاطر در سرمایه‌گذاری تا جای ممکن باید بدبین باشیم و روش‌های که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنیم را چندین بار بررسی کنیم و با برنامه‌ریزی و مدیریت احساسات خود تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیریم.

سخن پایانی؛ پیام اصلی نویسنده کتاب روانشناسی پول

مورگان هاوزل در این کتاب به دنبال نشان‌دادن رفتارهای غیرمنطقی ما در برخورد با ماجرای پول است. او با انجام سال‌ها کار و تلاش به این نتیجه رسیده است که رفتارهای مالی ما بیشتر از آنکه ریشه‌های منطقی و اصولی داشته باشند، احساسی هستند. توجه کردن به تصمیم‌ها، بررسی آنها از چندین وجه و دیدگاه و قبول همراه همیشگی شکست در سرمایه‌گذاری، از جمله پیام‌هایی هستند که مورگان قصد داشت در این کتاب به گوش خوانندگان برساند.

طرز تفکر ثروتمندان واقعی

جینا راینهارت (Gina Rinehart)، ثروتمندترین زن دنیا، در مقاله‌ای عنوان کرد مردم عادی به جای تلاش برای دست یابی به خوشبختی و موفقیت، وقت خود را با خوش‌گذرانی، سیگار کشیدن و شبکه های اجتماعی پر می کنند.

افراد با وضعیت اقتصادی متوسط تصور می کنند ثروتمندان، خوش شانس یا متقلب هستند. به همین خاطر ثروتمند شدن در کشورهای کم درآمد، نوعی شرمندگی به حساب می‌آید. بنابر این ثروتمندان دریافته‌اند پول عامل اصلی خوشبختی نیست، اما می تواند زندگی را آسان‌تر و لذت بخش تر کند.

طرز فکر ثروتمندان واقعی اینگونه است:

1_ از نظر ثروتمندان زندگی یعنی جنبش و حرکت .

2_ فقر ریشه همه بدی هاست .

3_برای ثروتمند شدن باید در دانش یا کار خاصی مهارت داشت .

4_ا ز نظر ثروتمندان میان خود و ثروت، باید صلح برقرار کرد .

5_ادمهای معمولی اجازه میدهند تا داشتن یا نداشتن پول عامل ایجاد استرس شود ولی ثروتمندان نه .

6_ از نظر ثروتمندان باید بچه ها یاد بگیرن که چگونه ثروتمند بشن.

7_از نظر ثروتمندان یادگیری از تفریح مهمتر است .

8_از نظر ثروتمندان زندگی یعنی هزینه و خرج کردن .

9_از نظر ثروتمندان میتوان هم ثروتمند شد و هم خانواده خوشبختی داشت .

10_از نظر ثروتمندان زندگی یعنی شک، تردید و کنکاش .

11_آدم های معمولی اجازه میدهند بود و نبود پول باعث ایجاد استرسشان شود در حالی که ثروتمندان میان خود و پول صلح برقرار میکنند

12_ادمهای معمولی فکر میکنند بازار ها را استراتژی و منطق هدایت میکند در حالی که از نظر ثروتمندان این طمع و احساس است که بازار را میچرخاند

13_آدمهای معمولی فکر میکنند برای پولدار شدن باید سرمایه خوب اولیه داشت .در حالیکه از نظر ثروتمندان در قدم اول باید از پول دیگران استفاده کرد .

15_با افراد ممتاز جامعه ارتباط برقرار کنید .

16_ خصلت دور اندیشی را در خود پرورش دهید .

17_بر روی اهداف متمرکز بمانید .

18_خریدهای خود را ارتقا دهید و سرگرمیهای بخصوصی داشته باشید قطعا پول به دنبالش خواهد آمد

مطالب زیر را حتما بخوانید

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دسته‌ها

جدیدترین نوشته ها

• ارزش کاردانو با وجود هارد فورک واسیل به زیر سطح 0.44 دلاری کاهش یافت ۱۳۹۹/۱۱/۱۹
• صرافی FTX می تواند یک میلیارد دلار دیگر برای خرید شرکت های آسیب هزینه کند ۱۳۹۹/۱۱/۱۹
• سامسونگ فعال‌ ترین سرمایه‌ گذار در استارت‌ آپ‌ های رمزارزی و بلاک چینی است ۱۳۹۹/۱۱/۱۹
• رشد پنج برابری تعداد کلاهبرداری های رمزارزی در یوتیوب ۱۳۹۹/۱۱/۱۹
• تحلیل تکنیکال اتریوم؛ دوشنبه 28 شهریور ۱۳۹۹/۱۱/۱۹

من عاشق دنیای ارز رمز و بلاک چین هستم، دنیای بسیار پرسود ولی خطرناک به شرطی که خودمان را با دانش صحیح و بروز مجهز کنیم، آکادمی هلاکوئی را راه اندازی کردم که با حمایت شما به یکی از بهترین پایگاه آموزشی به زبان فارسی تبدیل شود. در این راه با حمایت اعضا و خانواده ی بزرگ آکادمی هلاکوئی، در کنارتان هستم.

پشتیبانی از طریق ارسال تیکت:
وارد داشبورد خود شده و گزینه (تیکت پشتیبانی) را انتخاب و بر روی (ارسال تیکت) کلیک کنید. از همین طریق درخواست خود را پیگیری کنید.

ما را در تلگرام دنبال کنید

کانال درآمد ارز دیجیتال [email protected]
تلگرام کافه ترید ایران [email protected]
کانال نخبگان ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری بازار خارجی [email protected]
کانال وی ای پی [email protected]

منظور از روانشناسی پول چیست؟

اگر می‌خواهیم وضعیت مالی خود را بهبود ببخشیم و از مشکلات مربوط به پول و مادیات خسته شده‌ایم، قبل از هر کاری باید در سبک زندگی، افکار و اندیشه خود تغییر ایجاد کنیم.

اگر می‌خواهیم وضعیت مالی خود را بهبود ببخشیم و از مشکلات مربوط به پول و مادیات خسته شده‌ایم، قبل از هر کاری باید در سبک زندگی، افکار و اندیشه خود تغییر ایجاد کنیم. از ابتدا به ما آموخته‌اند پول مادی است و هیچ ارتباطی با احساسات ندارد. با یادگیری مسائل مربوط به «روانشناسی پول» می‌توانیم ساختار ذهنی خود را تغییر دهیم و اطلاعات کاربردی و درستی را در خصوص احساسات و ظرایف مربوط به پول کسب کنیم.

معرفی روانشناسی پول

روانشناسی پول یک بحث کاملاً علمی و جهانی در مورد پول است که مطالعه آن باعث می‌شود تا دیدگاه بسیار عمیقی در مورد آن را به دست آوریم. در این مبحث همه چیز به طرز تفکر و رابطه ما با جنبه‌های س زندگی بستگی دارد. بر اساس تحقیقات 75 ساله‌ای که روی دلیل شادی در زندگی افراد انجام شده است، نتیجه نشان می‌دهد که اصلی‌ترین دلیل شادی یک انسان، در روابط درست او نهفته است و در حقیقت این کیفیت روابط ما هستند که خوشبختی و رضایت حقیقی را برای ما رقم می‌زنند.

رابطه با پول یکی از مواردی است که اکثر افراد آن را نادیده می‌گیرند. وقتی به علم روانشناسی پول پی ببریم و بتوانیم رابطه درستی با مسائل مالی داشته باشیم، میزان درآمد ما بالا می‌رود و می‌توانیم زندگی کاملاً متعادلی را داشته باشیم. چنانچه روانشناسی پول را نادیده بگیریم، تمام باورهای رایج اشتباه جامعه در مورد پول، زندگی و میزان درآمد و رفاه ما تحت تأثیر قرار می‌گیرد.

کتاب روانشناسی پول اثر مورگان هاوزل

«روانشناسی پول» یکی از کتاب‌های هوش مالی به شمار می‌رود که تا حد زیادی طرز فکر ما را نسبت به پول تغییر می‌دهد. در همین راستا برای درک بهتر روانشناسی مالی می‌خواهیم این کتاب را مورد بررسی قرار دهیم و از لابه‌لای صحبت‌های «مورگان هاوزل» به دنبال پنجره‌ای تازه برای نگاه‌کردن به پول بگردیم.

چرا افراد رفتارهای متفاوتی با پول دارند؟

در نگاه اول این‌گونه به نظر می‌رسد که برخی از مردم در حال ازدست‌دادن موقعیت‌های شگفت‌انگیز زندگی خودشان هستند. درحالی‌که خودشان اصلاً این‌گونه فکر نمی‌کنند و در دلشان یک آفرین هم به خودشان می‌گویند و در مقابل افرادی که تصمیمات مالی متفاوتی می‌گیرند فکر می‌کنند که آنها دیوانه شده‌اند. علت این رفتارها و قضاوت‌ها چیزی به جز تأثیر محل تولد و طرز فکر آنها که البته قابل تغییر است. زمانی که یک فرد در زندگی خود هیچگاه با چالش‌های مالی روبرو نشده است وقتی وارد بازار سرمایه‌گذاری مانند ارز دیجیتال می‌شود، ریسک‌ها را بسیار ناچیز و به‌عنوان هیجان در نظر می‌گیرد. در دایره واژگانی این افراد کلماتی مانند فقر، نیستی و شکست تعریف نشده‌است. در مقابل افرادی که در فقر بزرگ شده‌اند در ابتدا ریسک‌ها موجود در بازار را شناسایی می‌کنند زیرا می‌دانند اگر در پیش‌بینی‌های خود اشتباه کنند باید با سرمایه‌ ارزشمندشان تاوان بپردازند. همین ماجرا موجب تفاوت در رفتار آدم‌ها با پول می‌شود.

پیروزی و شکست دو روی یک سکه هستند؟

مرز بین پیروزی و شکست به باریکی یک تار مو است اما نتیجه می‌تواند خیلی متفاوت باشد. این دو همیشه دوشادوش یکدیگر هستند و دانستن این موضوع به ما کمک می‌کند که در مورد پیروزی و شکست دیگران خیلی زود و سطحی قضاوت نکنیم. تمامی موفقیت‌ها با تلاش سخت و طاقت‌فرسا و یا تمام شکست‌ها به دلیل کاهلی و مسئولیت‌پذیر نبودن افراد اتفاق نمی‌افتد. عواملی زیادی در این میان هستند که دست‌به‌دست هم می‌دهند که از چشم‌های ما پوشیده هستند. این موضوع دلیل خوبی است که به پیروزی خود دل نبندیم و ملاقات با شکست را رسیدن به آخر خط ندانیم.

باید مراقب ریسک‌های خود باشیم.

بخش مهمی که در روانشناسی پول به آن پرداخته می‌شود، یادگرفتن متوقف شدن است. طمع زیاد انسان برای بیشتر داشتن در ابتدای راه او را به سمت موفقیت‌های که آرزوی آنها را داشته سوق می‌دهد، اما اگر این آتش شعله‌ور کنترل نشود همه چیز را از بین می‌برد. در تاریخ پر است از سرمایه‌گذارانی که با تصمیم‌های اشتباه در عرض یک شب تمام سرمایه و اعتبار خود را ازدست‌داده‌اند. برای کنترل کردن طمع و استفاده مفید از آن باید برای خود حد و اندازه تعریف کنیم. خیلی خوب است که همیشه به جلو حرکت کنیم اما نباید جنون طمع منطق ما را ارز بین ببرد.

گرفتن نتیجه های عجیب از فرمول های ساده

با خواندن داستان موفقیت آدم‌های ثروتمند به این فکر می‌کنیم که حتماً از رمز و رازهای پیچیده‌ای باخبر هستند اما در حقیقت، ماجرا ساده‌تر از این حرف‌ها است. شاید با تحلیل نمودارها و کمک‌گرفتن از ربات‌ها سرمایه‌گذاری سودآوری داشته باشیم ولی به این معنی نیست که دیگر ثروتمند شده‌ایم. چون نگهداری از سودها است که نتیجه‌های شگفت‌انگیزی را به وجود می‌آورد. درواقع اگر ما صبر داشته باشیم می‌توانیم امیدوار باشیم که ترکیب این دو ویژگی با هم ما را در رسیدن به ثروت زیاد همراهی می‌کند. صبر کردن شیوه‌ای است که سرمایه‌گذاران بزرگی مانند« وارن باف» و «بنجامین گراهام» از آن استفاده کرده‌اند.

ثروتمند شدن یا ثروتمند ماندن

با تبدیل کردن علاقه خود به یک منبع درآمد و یا سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مانند بورس و ارز دیجیتال می‌توانیم یک راه برای ثروتمند شدن پیدا کنیم. در این میان چیزی که پس از پول‌دار شدن اهمیت زیادی پیدا می‌کند حفظ ثروت به‌دست‌آمده است. باید بتوانیم در طول زمان ارزش سرمایه‌ای که به دست آورده‌ایم را حفظ کنیم. می‌توان این‌گونه نتیجه گرفت که به‌دست‌آوردن پول تنها نیمی از مسیر ثروتمندی است، ادامه ماجرا به تلاش ما برای حفظ آن پول برمی‌گردد.

دنیای ارزهای دیجیتال یکی از بازارهای مالی پرطرف‌دار هستند که نظر بیشتر ثروتمندان را به خود جلب کرده‌اند. در این بازار می‌توانیم روی دارایی‌های دیجیتال باارزش مثل بیت‌کوین، اتریوم و تتر سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت انجام دهیم. در این بازار مالی روش‌های زیادی برای کسب درآمد وجود دارد که باتوجه‌به سرمایه و علاقه خودمان می‌توانیم یکی از روش‌ها را انتخاب کنیم. اولین قدم برای ورود به این بازار مالی آموزش و کسب آگاهی است. برای به‌دست‌آوردن اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال اینجا کلیک کنید.

از سرمایه خود چگونه محافظت کنیم؟

جمله معروفی در بحث روانشناسی پول وجود دارد که می‌گوید: «در زندگی خوش‌بین و در کار بدبین باش» زیاد خوش‌بینی در کار و ماجراهایی که به پول ربط دارد ما را به سمت گرفتن تصمیم‌های عجیب و دور از منطق سوق می‌دهد. ممکن است به هوای موفقیت مالی که در روزهای قبلی کسب کرده‌ایم، این روش را نسخه جادویی فرض کنیم و بخواهیم سرمایه زیادی را وارد آن کنیم.

این نوع خوش‌بینی‌ها ما را با سر به چاه فرو می‌برند و یکی از بزرگ‌ترین دلایل ورشکستگی افراد در جهان است. به همین خاطر در سرمایه‌گذاری تا جای ممکن باید بدبین باشیم و روش‌های که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنیم را چندین بار بررسی کنیم و با برنامه‌ریزی و مدیریت احساسات خود تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیریم.

سخن پایانی؛ پیام اصلی نویسنده کتاب روانشناسی پول

مورگان هاوزل در این کتاب به دنبال نشان‌دادن رفتارهای غیرمنطقی ما در برخورد با ماجرای پول است. او با انجام سال‌ها کار و تلاش به این نتیجه رسیده است که رفتارهای مالی ما بیشتر از آنکه ریشه‌های منطقی و اصولی داشته باشند، احساسی هستند. توجه کردن به تصمیم‌ها، بررسی آنها از چندین وجه و دیدگاه و قبول همراه همیشگی شکست در سرمایه‌گذاری، از جمله پیام‌هایی هستند که مورگان قصد داشت در این کتاب به گوش خوانندگان برساند.

پول چیست و چگونه به دست می‌آید؟

میل به ثروتمند شدن، خوب زیستن، جایگاه عالی اجتماعی داشتن، محبوب و مقبول همگان بودن، توانایی و قدرت مالی عالی داشتن در همه افراد وجود دارد. انسانی نیست که به این موضوع اشراف نداشته باشد که فقر و تنگدستی عامل بسیاری از ناکامی‌ها، بدبختی‌ها و مشکلات عالم است؛ اما ممکن است این سؤالات برای شما پیش بیاید:

• چگونه می‌شود به ثروت فراوان دست پیدا کرد؟
• آیا امکان ثروتمند شدن برای همه افراد جامعه وجود دارد؟
• چرا عده‌ای در پول و ثروت غرق هستند و عده‌ای محتاج نان شب؟
• آیا فردی که در خانواده‌ای فقیر به دنیا آمده است هم می‌تواند ثروتمند شود؟

واقعیت این است که ثروت آفرینی اصول دارد، یک علم است، یک مهارت است و فرمول دارد، فرمولی که تابع قوانین منظم هستی است و افرادی که هوشیارند و از این قوانین به نفع خود استفاده می‌کنند؛ می‌توانند بدون زحمت و سختی فراوان به موفقیت‌های شگفت‌انگیزی دست پیدا کنند. این محصول قوانین نانوشته خلق و جذب ثروت را به شما می‌آموزد که شاید هیچ‌کس و هیچ جا از آن‌ها صحبتی نشده باشد و راز موفقیت تمام ثروتمندان استفاده از این قوانین است.

• پول چیست و چگونه به دست می‌آید؟
• اصول مدیریت خلق پول، مدیریت هزینه‌ها چه هستند؟
• برای دستیابی به ثروت فراوان به چه مهارت‌ها و سرمایه‌هایی نیاز داریم؟
• چگونه هدف‌گذاری مالی کرده و برای دستیابی به آن برنامه‌ریزی و اقدام کنیم؟
• چگونه باورهای مخرب نسبت به پول و ثروت را شناسایی کرده و به اصلاح آن‌ها بپردازیم؟
• چگونه نظام باورها و پارادایم خود را برنامه‌ریزی کنیم تا به‌راحتی به ثروت فراوان دست پیدا کنیم؟
• چگونه ذهن خود را برنامه‌ریزی کنیم تا طبق اصل انتظار فقط و فقط ثروت و فراوانی جذب دنیای خود کنیم؟
• موانع جذب و کسب پول چه هستند و چگونه با برنامه‌ریزی اصولی آن‌ها را از مسیر دستیابی به اهداف مالی خود کنار بزنیم؟
• سه‌نقطه مالی به نام‌های امنیت مالی، استقلال مالی و آزادی مالی را شناخته و چگونه جهت رسیدن به آزادی مالی برنامه‌ریزی کنیم؟

• شغلی دارید که عاشق آن هستید و درآمدی فوق‌العاده دارید.
• مانند آهنربای پول هستید و هر جا می‌روید پول و ثروت به دست می‌آورید.
• فرد بسیار ثروتمندی هستید و نمی‌دانید با پول و ثروت خود چگونه گذران عمر کنید.
• در هر زمینه‌ای که کار می‌کنید و سرمایه‌گذاری می‌کنید سود فراوان به دست می‌آورید.
• در هر شرایط اقتصادی که باشید می‌دانید چگونه از دیگران پیشی بگیرید و پول کلان به دست بیاورید.

اگر حتی یک مورد از موارد بالا را ندارید این بسته آموزشی برای شما طراحی‌شده است و حتماً آن را خریداری کنید و خود را جزو ۵ درصد افراد موفق جامعه قرار دهید.

دکتر علیرضا آزمندیان

بنیانگذار تکنولوژی فکر و بزرگترین سخنران انگیزشی در ایران که با برگزاری سمینارها و دوره های تكنولوژی فكر به بسط و گسترش اين تكنولوژی در ايران پرداخته اند و تحولات بزرگی در نظام فكری و باورهای مردمان این سرزمین ايجاد كرده اند.

نظر کاربران

محسن دهقانی 05 اردیبهشت 1399 - 11:44

سلام استاد عزیز سپاسگزاریم ازسایت بسیار عالیتون 🌹🌹🌹🙏لطف کنید تمام کلاسهای نخبگان پیشرفته رو روی سایت بگزارید و تمام محصولات رو دانلودی کنید .کلاسهای نخبگان پیشرفته دانلودی نیستن لطفا دانلودی کنید

تکنولوژی فکر 06 اردیبهشت 1399 - 10:56

سلام وقت بخیر به زودی امکانپذیر میشود

واجد تاجیک 21 اردیبهشت 1399 - 22:41

سلام وبا سپاس استاد بزرگ
این تخفیف تا آ خر این ماه فرصت دارد؟؟

تکنولوژی فکر 22 اردیبهشت 1399 - 09:53

سلام و وقت بخیر تا 22اردیبهشت ماه

اسلم سرکوری جلال 21 اردیبهشت 1399 - 22:45

سلام استاد عزیز

واجد تاجیک 21 اردیبهشت 1399 - 22:58

سلام
ما که در دوره های ثروت آفرینان ثبت نام کردیم ؛ به نظر شما آیا باید این پکیجو تهیه کنیم ؟؟

تکنولوژی فکر 22 اردیبهشت 1399 - 09:52

سلام وقت بخیر این محصول متفاوت است

غلامرضا راکی 29 اردیبهشت 1399 - 10:08

سلام این محصول دانلودی نیست؟

تکنولوژی فکر 30 اردیبهشت 1399 - 11:04